Как добавить расчётный счёт и банк в 1С 8.3 Бухгалтерия

Банк прислал реквизиты нового счёта, а платёжку надо выставить сегодня. Добавить расчётный счёт в 1С 8.3 Бухгалтерия — дело двух минут: счёт заводится прямо в карточке организации, а данные банка программа подтягивает из встроенного классификатора по БИК.

Ниже — как в 1С добавить банковский счёт организации с нуля, как добавить ещё один расчётный счёт, что делать, если банка нет в списке, как изменить реквизиты и не отправить платёж на закрытый счёт.

Банк, банковский счёт и расчётный счёт — что где хранится

В программе это два разных объекта, и путаница между ними даёт половину вопросов.

• 🏦 Банк — запись в справочнике Банки. Хранит БИК, корр. счёт, наименование, город. Один банк обслуживает тысячи клиентов и заводится один раз на всю базу.
• 💳 Банковский (расчётный) счёт — ваш счёт организации в этом банке. Лежит в справочнике Банковские счета и ссылается на банк.

Отдельно добавлять банк вручную почти никогда не нужно: он подставляется сам, как только вы введёте БИК при создании счёта. Ручное создание — редкий случай, разбираю его ниже.

Куда идти: определите свой случай

Как добавить расчётный счёт в 1С 8.3 Бухгалтерия: пошагово

Основной сценарий: у организации появился расчётный счёт, его нужно завести в программе.

Что заполнять в форме счёта

Как в 1С добавить ещё один расчётный счёт организации

Порядок тот же, но заходить удобнее через общий список — он показывает счета всех организаций сразу.

1. Главное → Банковские счета.
2. Создать, в шапке выберите нужную Организацию.
3. Введите БИК и номер нового счёта.
4. Записать и закрыть.

Количество не ограничено: можно добавить второй, третий и любой следующий счёт — в том же банке или в разных. Каждый привязан к своей организации, поэтому в многофирменной базе всегда проверяйте колонку Организация.

Как установить основной расчётный счёт

Когда счетов несколько, один делают основным — он подставляется в новые документы, договоры и печатные формы.

• Карточка организации → Банковские счета → выделите счёт → команда Использовать как основной.
• В списке основной счёт помечается отдельным признаком, так что видно сразу.

Перед первой оплатой проверьте, какой счёт стоит основным, — иначе платёжка уйдёт с реквизитами старого банка.

Валютный, специальный и зарплатный счёт

• 💱 Валютный счёт. Заводится так же, но в поле Валюта ставите, например, USD или CNY. Для учёта понадобится включённый функционал Валютные операции в настройках. В оборотке появится счёт 52.
• 🧾 Специальный счёт (эскроу, аккредитив, обеспечительный) — тот же справочник, вид счёта Специальный. В учёте отражается на счёте 55.
• 💰 Счёт для зарплатного проекта. Сам счёт добавляется обычным порядком, а реестры на выплату настраиваются отдельно — в Зарплата и кадры → Зарплатные проекты.

Классификатор банков: если банка нет в списке

Классификатор банков — встроенный справочник БИК всех российских банков. В актуальных релизах Бухгалтерии 3.0 он обновляется вместе с программой, но у нового или переименованного банка БИК может не найтись.

Что делать, если по БИК ничего не подставилось:

Обновление: Справочники → Банки → команда Загрузить классификатор (в разных релизах — Обновить классификатор). В облачной 1С (Фреш) он подтягивается автоматически, руками грузить не нужно.

Ручное добавление банка: в справочнике Банки нажмите Создать и заполните БИК, корр. счёт, наименование и город — ровно как в справке банка.

Как изменить реквизиты расчётного счёта

Банк сменил БИК, уточнился корр. счёт, счёт закрылся — всё правится в той же карточке.

1. Главное → Банковские счета → откройте счёт двойным кликом.
2. Поправьте поля (БИК, номер, наименование банка, назначение).
3. Записать и закрыть.

Когда счёт закрыт, его не удаляют: заполните дату закрытия — счёт перестанет предлагаться в новых документах, но останется в истории и в старых платёжках.

Проверка реквизитов и типичные ошибки

Самая частая беда — платёж возвращается из-за опечатки. Что проверять:

• ❌ Неверный БИК → подставился не тот банк и не тот корр. счёт. Сверьте девять цифр с договором.
• ❌ Опечатка в номере счёта → 1С подсвечивает красным, контрольный разряд не сходится с БИК.
• ❌ Счёт заведён не на ту организацию → в многофирменной базе смотрите колонку Организация.
• ❌ Основным остался закрытый счёт → платёжки уходят на старые реквизиты.
• ❌ Дубль банка после ручного ввода → в справочнике Банки два одинаковых БИК, документы разбросаны по обоим.
• ❌ Счёт не виден в платёжке → заполнена дата закрытия либо счёт помечен на удаление.

Как в 1С добавить банковский счёт контрагента

Счёт поставщика или покупателя живёт не в организации, а в карточке контрагента.

1. Справочники → Контрагенты → откройте контрагента.
2. Ссылка Банковские счета → Создать.
3. БИК и номер счёта — как у своей организации.

Если у контрагента несколько счётов, один также назначается основным: он подставится в Списание с расчётного счёта и в платёжное поручение. При загрузке выписки из банка 1С часто создаёт счёт контрагента сама — по данным платёжного документа.

Операции по расчётному счёту: поступление и списание

Новый счёт сразу доступен в банковских документах.

• 📥 Поступление на расчётный счёт — Банк и касса → Банковские выписки → Поступление. Оплата от покупателей, возвраты, займы, эквайринг.
• 📤 Списание с расчётного счёта — там же, Списание. Оплата поставщикам, налоги, взносы, зарплата.
• 🔄 Загрузка выписки из банк-клиента или через 1С:ДиректБанк — документы создаются автоматически, остаётся сверить суммы и провести.

Пример: покупатель перечислил 120 000 ₽ (в том числе НДС), вы оплатили поставщику 84 000 ₽.

Перевод с одного своего счёта на другой оформляют документом Списание с расчётного счёта с видом операции Перевод на другой счёт организации — тогда обороты не попадут в расчёты с контрагентами.

Отчёты для проверки

• Отчёты → Оборотно-сальдовая ведомость по счёту → счёт 51 с субконто Банковские счета: видно остаток и обороты по каждому счёту отдельно.
• Анализ счёта 51 — быстрый срез, откуда пришли и куда ушли деньги за период.
• Остаток по каждому счёту должен совпадать с выпиской банка на ту же дату. Расхождение обычно означает незагруженный или продублированный документ.

Частые вопросы