Взнос наличными на расчётный счёт в 1С 8.3: проводки и пошаговая инструкция

Взнос наличными в банк в 1С 8.3 оформляется расходным кассовым ордером с видом операции «Взнос наличными в банк», а проводка получается Дт 51 Кт 50.01. Если деньги зачисляются на расчётный счёт не в тот же день — используют промежуточный счёт 57 «Переводы в пути».

Ниже — оба способа с конкретными проводками, документами и примером на числах. Разберём, когда внесение наличных на расчётный счёт проводится одним документом, а когда нужен счёт 57, и какие ошибки чаще всего ломают учёт кассы.

Когда и зачем вносят наличные на расчётный счёт

Причины стандартные:

• 💵 накопилась выручка сверх лимита остатка кассы;
• 🏦 нужны безналичные деньги для оплаты поставщику или налогов;
• 📉 закрываете кассу на конец периода;
• 👤 учредитель или директор вносит средства на счёт.

Физически операция двухэтапная: деньги выходят из кассы (счёт 50) и приходят на расчётный счёт (счёт 51). Вопрос только в том, происходит это в один день или с разрывом.

💡 Если инкассацию забрали вечером, а банк зачислил деньги утром следующего дня — это уже разрыв, и без счёта 57 корректно закрыть месяц не получится.

Способ 1. Взнос наличными в банк в один день (Дт 51 Кт 50)

Подходит, когда вы сами отнесли деньги в кассу банка и они зачислены той же датой.

1. Откройте Банк и касса → Кассовые документы.
2. Создайте документ Выдача наличных (РКО).
3. В поле Вид операции выберите Взнос наличными в банк.
4. Заполните:
   • Счёт учёта — 50.01 (касса);
   • Банковский счёт — ваш расчётный счёт;
   • Сумма и Статья расходов ДДС — Взнос наличными в банк.
5. Проведите документ.

1С сразу сформирует одну проводку:

Дт 51 Кт 50.01

Отдельный банковский документ создавать не нужно — РКО закрывает операцию целиком.

⚠️ Способ работает, только если дата зачисления совпадает с датой выдачи из кассы. Иначе на 51 счёте деньги «появятся» раньше, чем реально пришли в банк.

Способ 2. Внесение наличных на расчётный счёт через счёт 57 «Переводы в пути»

Это методологически правильный вариант для инкассации и любого разрыва между выдачей и зачислением.

Шаг 1. РКО — деньги вышли из кассы

Тот же документ Выдача наличных, вид операции Взнос наличными в банк, но Счёт учёта дебета ставим 57.01 вместо 51.

Проводка на дату выдачи:

Дт 57.01 Кт 50.01

Деньги ушли из кассы, но на расчётный счёт ещё не поступили — они «в пути».

Шаг 2. Банковская выписка — деньги пришли на счёт

Когда банк зачислил сумму, загрузите или создайте документ Поступление на расчётный счёт (Банк и касса → Банковские выписки):

• Вид операции — Прочее поступление (или соответствующий загруженной выписке);
• Счёт расчётов — 57.01.

Проводка на дату зачисления:

Дт 51 Кт 57.01

Счёт 57 закрывается в ноль — это признак, что операция отражена верно.

Пример на числах

Магазин 11 июля сдал инкассатору 300 000 ₽ выручки. Банк зачислил деньги 12 июля.

На 11 июля по 57 счёту висит остаток 300 000 ₽ — это нормально. На 12 июля он закрывается.

Какой способ выбрать

Документы для взноса наличными

Для операции понадобятся:

• 📄 Объявление на взнос наличными (форма 0402001) — оформляет банк или касса банка;
• 🧾 Расходный кассовый ордер (КО-2) — формируется в 1С автоматически из документа «Выдача наличных»;
• 📋 запись в кассовой книге — попадает туда после проведения РКО.

Печатную форму РКО можно вывести прямо из документа кнопкой Печать → Расходный кассовый ордер (КО-2).

Типичные ошибки

• ❌ Отражают взнос как Дт 51 Кт 50, когда деньги идут через инкассацию. Остаток на счёте 51 завышается на день-два, выписка не сходится. → Используйте счёт 57.
• ❌ Забывают второй документ при работе через 57. Деньги «зависают» в пути навсегда. → Проверьте, что выписка с проводкой Дт 51 Кт 57.01 проведена.
• ❌ Ставят статью ДДС по продажам вместо «Взнос наличными в банк». Портится отчёт о движении денежных средств. → Проверяйте статью ДДС в РКО перед проведением.
• ❌ Дублируют операцию: проводят и РКО с зачислением на 51, и отдельную банковскую выписку. Сумма удваивается на 51.

Как проверить, что всё отражено верно

Через Отчёты → Оборотно-сальдовая ведомость:

• по счёту 57 на конец месяца сальдо должно быть нулевым (кроме сумм, реально висящих в пути на дату отчёта);
• обороты по Кт 50 и Дт 51 должны совпадать с суммой взносов за период;
• сверьте остаток 51 с банковской выпиской — расхождений быть не должно.

Частые вопросы