Как выгрузить платёжное поручение из 1С 8.3 в файл txt

Выгрузить платёжку из 1С 8.3 в формате txt — значит сохранить платёжное поручение в текстовый файл, который потом загружают в клиент-банк. Тот самый файл 1c_to_kl.txt в формате 1CClientBankExchange, его понимает почти любой банк.

Ниже — как выгрузить ПП из 1С в формате txt: где включить обмен с банком, как отметить документы, куда ляжет файл и что делать, если банк его не принял.

Что за формат txt и зачем он нужен

Формат 1CClientBankExchange — это простой текстовый файл. Внутри реквизиты платёжек: плательщик, получатель, сумма, назначение, счета. Банк читает его и подставляет данные в свою систему — руками ничего перебивать не надо.

Такой обмен нужен, когда у банка нет прямой интеграции с 1С (DirectBank). Схема простая:

• 📤 в 1С формируем платёжки → выгружаем в файл txt;
• 💾 загружаем файл в клиент-банк или интернет-банк;
• 📥 обратно из банка получаем выписку и грузим её в 1С таким же файлом kl_to_1c.txt.

💡 «Формат 1С txt», «формат 1CClientBankExchange» и «файл для клиент-банка» — это одно и то же. Разные банки называют его по-разному, структура одинаковая.

Подготовка: настройка обмена с банком

Прежде чем выгружать, обмен нужно один раз настроить. Иначе кнопка выгрузки просто не появится.

Путь: Банк и касса → Платёжные поручения → Ещё → Настроить обмен с банком (в разных релизах — раздел Настройки обмена с банком).

Что задать:

1. Организацию и банковский счёт, по которому будет обмен.
2. Программу банка — выберите свой клиент-банк из списка. Если точного нет — подойдёт «1С:Предприятие» или «Прочие программы».
3. Файл выгрузки — имя и папку, по умолчанию 1c_to_kl.txt.
4. Файл загрузки — для встречной выписки, обычно kl_to_1c.txt.
5. Кодировку — чаще всего Windows (ANSI), реже UTF-8 или DOS. Смотрите требования банка.

Проверьте кодировку заранее. Из-за неё файл принимается, но получатель и назначение приходят «кракозябрами» — самая частая причина возврата платежа.

Как выгрузить платёжку из 1С 8.3 в формате txt: пошагово

Когда обмен настроен, сама выгрузка занимает полминуты.

1. Откройте Банк и касса → Платёжные поручения.
2. Проверьте, что нужные платёжки проведены (не пометка «Оплачено» — именно проведены).
3. Нажмите Ещё → Обмен с банком (или кнопку Отправить в банк).
4. В открывшейся обработке — вкладка Отправка в банк.
5. Выберите организацию, счёт и период.
6. В списке галочками отметьте платёжные поручения к выгрузке.
7. Проверьте путь к файлу в поле Файл выгрузки.
8. Нажмите Выгрузить.

1С создаст текстовый файл по указанному пути. Внутри — секции документов между строками 1CClientBankExchange в начале и КонецФайла в конце.

⚠️ Если платёжек несколько, все они уйдут в один файл. Банк загрузит их пакетом — отдельные файлы под каждую платёжку делать не нужно.

Куда сохраняется файл txt и как его найти

Файл ложится туда, куда указали в настройке обмена. Типичные варианты:

Если файл «не там» — откройте настройку обмена и посмотрите поле Файл выгрузки. Путь можно сменить в любой момент.

💡 Удобно выгружать сразу в папку Import клиент-банка. Тогда банк-программа подхватит файл автоматически, без ручного переноса.

Как выгрузить ПП директору на подпись

Отдельный сценарий: платёжку надо не в банк, а руководителю — чтобы согласовать перед отправкой. Здесь тоже выручает выгрузка в файл.

Варианты:

• 🖨 Печатная форма → сохранить в PDF. Из карточки платёжки: Печать → Платёжное поручение, затем сохранить как PDF и отправить.
• 📄 Тот же txt. Директор открывает файл в клиент-банке и подписывает пакет ЭЦП.
• 🧩 Расширения для согласования. Есть готовые доработки, которые формируют список платежей на подпись и отправляют его на почту. Ставятся как обычное расширение конфигурации.

Для разовой подписи хватает PDF. Если платежей много и нужен регламент согласования — смотрите в сторону расширений или ЭДО-согласования.

Частые ошибки и как их избежать

Большинство проблем при выгрузке ПП в txt — это настройки и кодировка, а не сама 1С.

⚠️ После смены релиза 1С формат обмена иногда сбрасывается на версию по умолчанию. Если банк вдруг перестал принимать привычный файл — первым делом сверьте версию формата и кодировку в настройке обмена.

Проверка: что должно быть внутри файла

Файл 1c_to_kl.txt можно открыть блокнотом и глазами проверить перед загрузкой. Структура читаемая:

1CClientBankExchange
ВерсияФормата=1.02
Кодировка=Windows
Отправитель=1С:Бухгалтерия
СекцияДокумент=Платежное поручение
Номер=125
Дата=12.07.2026
Сумма=54000.00
ПлательщикСчет=40702810...
ПолучательСчет=40702810...
НазначениеПлатежа=Оплата по счету № 340
КонецДокумента
КонецФайла

Если суммы, счета и назначение на месте — файл готов к загрузке. Пустые или обрезанные секции говорят о том, что документ был не проведён.

Частые вопросы