Смена банковских реквизитов в 1С: свой расчётный счёт, БИК и счёт контрагента

Банковские реквизиты своей организации лежат в карточке расчётного счёта: Главное → Организации → открыть организацию → ссылка Банковские счета. Реквизиты банка контрагента — в его карточке: Справочники → Контрагенты → карточка → Банковские счета. А вот БИК и корреспондентский счёт самого банка хранятся отдельно, в справочнике Банки, и правятся только там.

Разделение важное. Когда спрашивают, как в 1С поменять реквизиты банка своей организации , вариантов ровно два: либо изменился сам банк (новое название, присоединили к другому, сменился БИК) — тогда правим справочник банков, либо организация открыла счёт в другом банке — тогда создаём новый банковский счёт, а старый закрываем. Перепутать эти два пути — самая частая причина того, что печатные формы прошлых платёжек «переписываются» новыми реквизитами.

Ниже — точные пути для Бухгалтерии 3.0, ЗУП 3.1, УТ 11 и ERP, что делать с БИК и корсчётом, какие проводки нужны при переходе на новый счёт, что ещё придётся поправить (зарплатный проект, обмен с банком, договоры) и разбор ошибок.

Где в 1С хранятся банковские реквизиты: три разных места

Путаница возникает потому, что реквизиты платёжки собираются из трёх объектов, и в каждом меняется своё.

Из этого следует главное правило: правим карточку счёта только тогда, когда реквизиты поменялись «у того же счёта». Новый счёт — всегда новый элемент справочника.

Как в 1С поменять реквизиты банка своей организации

Бухгалтерия 3.0

1. Главное → Организации → двойным щелчком открыть свою организацию.
2. В верхней части карточки нажать ссылку Банковские счета — откроется список всех счетов организации.
3. Чтобы добавить новый счёт: Создать. Чтобы исправить существующий: открыть его двойным щелчком.
4. В поле Банк вводим БИК — программа сама найдёт банк в классификаторе и подставит наименование, город и корсчёт.
5. Заполняем Номер счёта (20 знаков, для казначейских — 20 или 25), Вид счёта (расчётный, депозитный, специальный), валюту.
6. Проверяем блок Для печати: как банк и счёт выводятся в платёжках и счетах на оплату. Если банк называется длинно, здесь можно сократить.
7. Записать и закрыть.
8. Вернуться в карточку организации и в поле Основной банковский счёт выбрать новый счёт.

ЗУП 3.1

Путь другой, объекты те же:

• Настройка → Организации → карточка → ссылка Банковские счета.
• После смены счёта обязательно идём в Выплаты → Зарплатные проекты и правим проект: в нём указан банковский счёт организации, с которого уходят зарплатные ведомости.
• Если банк сменился полностью — в зарплатном проекте меняются ещё номер договора с банком и номер филиала. Файл выгрузки без этого банк не примет.

УТ 11 и ERP

• НСИ и администрирование → НСИ → Организации → карточка → панель навигации Банковские счета.
• Контрагенты: НСИ и администрирование → НСИ → Контрагенты, либо Продажи → Контрагенты.
• В ERP дополнительно проверяем Казначейство → Настройки → правила и лимиты, если платежи ходят по заявкам: в заявке на расходование средств счёт организации указан отдельно.

Правим существующий счёт или создаём новый

Как в 1С изменить БИК банка и корреспондентский счёт

БИК — реквизит банка, а не счёта. Поэтому вопрос «как в 1С поменять БИК банка » решается в справочнике Банки, а не в карточке организации или контрагента.

Три рабочих способа:

1. Через классификатор (основной способ). Справочники → Банки → кнопка Загрузить классификатор / Обновить из классификатора. Программа подтягивает актуальный справочник БИК и сама обновляет наименования, корсчета и признаки закрытых банков. Это правильный путь, когда банк сменил БИК после реорганизации.

2. Подбором по БИК в карточке счёта. Откройте банковский счёт, очистите поле Банк и введите новый БИК цифрами. Если классификатор свежий, банк найдётся сразу — наименование и корсчёт подставятся автоматически. Так удобно переводить счёт на банк-правопреемник.

3. Руками в карточке банка. Справочники → Банки → открыть банк → изменить БИК и Корр. счёт → Записать. Применяйте, только если банк реально сменил реквизиты.

Что проверить после смены БИК:

• 🔢 Корсчёт. У нового БИК он другой. Пустой корсчёт — платёжка не выгрузится в клиент-банк.
• 🏦 Наименование и город. В платёжном поручении печатаются в поле банка плательщика или получателя.
• 📄 Номер счёта. При смене БИК банк обычно меняет и номер счёта: 7–9 разряды счёта содержат код банка. Если банк выдал новый номер — это новый счёт, см. раздел выше.
• 🔒 Признак «закрыт» у старого банка — классификатор помечает упразднённые БИК, и программа перестанет предлагать их в подборе.

Как поменять банковские реквизиты контрагента

1. Справочники → Контрагенты → найти контрагента (быстрее всего по ИНН в строке поиска).
2. В карточке нажать Банковские счета.
3. Если контрагент сменил банк — Создать новый счёт, старый не удалять.
4. Если контрагент уточнил реквизиты того же счёта (или вы ввели с ошибкой) — открыть и исправить.
5. Поставить галочку Использовать как основной у актуального счёта.

Старый счёт контрагента лучше не помечать на удаление, если по нему проходили платежи: ссылки в документах сломаются, а печатные формы прошлых платёжек потеряют реквизиты.

Отдельный случай — платёж на счёт третьего лица: контрагент просит перечислить деньги не себе, а на счёт другой компании. В 1С это оформляется платёжкой, где получатель — тот, кому платим фактически, а в назначении платежа указывается основание (письмо, договор уступки). Реквизиты такого получателя создаются в его собственной карточке контрагента, а не внутри карточки должника.

Проводки при смене расчётного счёта

Сама правка реквизитов проводок не даёт — это справочная информация. Проводки появляются, когда деньги переезжают со старого счёта на новый.

Отдельный субсчёт к счёту 51 заводить не нужно: аналитика ведётся по субконто Банковские счета, и каждый расчётный счёт виден в оборотке отдельной строкой.

В Бухгалтерии 3.0 перевод оформляется документом Банк и касса → Банковские выписки → Списание с видом операции Перевод на другой счёт организации. В поле Счёт получателя выбираем свой новый счёт — программа сформирует проводку Дт 51 Кт 51 без ручных операций.

Если выписка по новому счёту приходит отдельным днём, в документе списания ставим галочку Оплачено и используем счёт переводов 57.01, а поступление проводим отдельным документом по выписке нового банка. Иначе на дату списания в балансе на сутки «исчезнет» сумма перевода.

Что поправить после смены банка, кроме карточки счёта

Смена расчётного счёта задевает с десяток настроек, и каждая всплывает в самый неудобный момент — в день выплаты зарплаты или при выгрузке платежей.

Несколько пунктов стоит раскрыть.

Обмен с банком. В карточке банковского счёта есть настройка прямого обмена (1С:DirectBank): для нового счёта её нужно пройти заново, сертификат старого счёта не подойдёт. Если работаете через файловый клиент-банк — проверьте в Банк и касса → Обмен с банком формат и путь к файлам: у нового банка нередко другая версия формата 1CClientBankExchange.

Зарплата. Сотрудникам менять ничего не нужно: их личные счета в карточках остаются. Меняется счёт, с которого вы платите. Но если вы ещё и переводите зарплатный проект в другой банк, сотрудникам потребуются новые личные счета — а это уже уведомления и заявления (ТК РФ, ст. 136 даёт работнику право самому выбирать банк).

Налоговая и фонды. Сообщать в ФНС и СФР об открытии или закрытии счёта не нужно — банки передают эти сведения сами. Но если вы подавали заявление о возврате переплаты с ЕНС со старыми реквизитами, его придётся подать заново: Отчёты → Уведомления, сообщения и заявления.

Типичные ошибки

• ❌ Поменяли БИК в карточке банка, а нужно было создать новый счёт. Результат: прошлогодние платёжки печатаются с реквизитами нового банка. Лечится возвратом старого БИК в карточку банка и созданием отдельного элемента для нового банка.
• ❌ Исправили номер счёта в старой карточке вместо создания новой. Та же беда — переписана история. Если успели выгрузить платёжки, в банк ушли неверные данные.
• ❌ Создали дубль банка. В справочнике два «Сбербанка» с одинаковым БИК, часть счетов ссылается на один, часть на другой. Нужно оставить один элемент, остальные заменить через обработку поиска и замены дублей (Администрирование → Обслуживание → Поиск и удаление дублей).
• ❌ Не сменили основной счёт в карточке организации. Счета покупателям уходят со старыми реквизитами, клиенты платят не туда.
• ❌ Забыли зарплатный проект. Ведомость выгружается, банк файл отклоняет: счёт плательщика не соответствует договору.
• ❌ БИК введён вручную, банк не из классификатора. Корсчёт пустой или с опечаткой, платёжка не проходит контроль формата.
• ❌ Старый счёт не закрыт. Пользователи продолжают выбирать его в документах по привычке, остаток по счёту 51 не бьётся с выпиской.
• ❌ Удалили старый счёт контрагента. Печатные формы прошлых платёжек теряют реквизиты получателя, а при восстановлении из архива возникают «битые ссылки».

Отчёты и проверки

Пять минут проверки избавляют от недели разбирательств с банком:

1. Отчёты → Оборотно-сальдовая ведомость по счёту → счёт 51, галочка субконто Банковские счета. Старый счёт должен быть с нулевым сальдо, новый — с суммой из выписки.
2. Отчёты → Анализ счёта → 51 за период перехода: видно, что перевод прошёл одной суммой и не задвоился.
3. Банк и касса → Банковские выписки: отфильтруйте список по банковскому счёту и убедитесь, что новые документы встают на нужный счёт.
4. Распечатайте любое платёжное поручение (Печать → Платёжное поручение) и сверьте БИК, корсчёт и номер счёта с документами банка символ в символ.
5. Распечатайте Счёт покупателю — здесь видно, какие реквизиты уйдут клиентам.
6. В УТ 11 и ERP дополнительно: Денежные средства → Отчёты → Ведомость по денежным средствам — покажет остатки по каждому счёту в разрезе банков.

Если реквизиты не меняются или банк не находится

Бывает, что карточка не даёт сохранить изменения или банк не подбирается по БИК. Что делать по порядку:

• 🔍 Банк не находится по БИК. Классификатор устарел — обновите его в справочнике Банки. Если банк только что получил БИК, записи может ещё не быть: создайте элемент вручную, указав БИК, корсчёт и наименование из документов банка.
• 🔒 Поля карточки неактивны. Нет прав на изменение справочников или период закрыт Датой запрета изменения (Администрирование → Настройки пользователей и прав → Даты запрета изменения). Изменение справочника датами обычно не блокируется, а вот перепроведение платёжек — да.
• 🚫 Программа не даёт закрыть счёт. Проверьте остаток по субконто: закрыть счёт с ненулевым сальдо технически можно, но отчётность будет показывать деньги на закрытом счёте.
• 🔁 Новый счёт не появляется в документах. Либо он создан у другой организации (в многофирменной базе это классика), либо не выбран как основной, либо помечен как закрытый.
• ⚙️ Обмен с банком ругается на реквизиты. Сверьте в настройке обмена номер счёта и БИК с теми, что в карточке: формат файла сверяет их построчно, лишний пробел уже ошибка.

Если правка затронула уже выгруженные документы, проще всего перепровести платёжки периода (Администрирование → Обслуживание → Проведение документов) и перевыгрузить файл в банк заново.

Частые вопросы