Платёжное поручение в 1С 8.3: от создания до отправки в банк

Платёжное поручение в 1С создаётся в разделе Банк и касса → Платёжные поручения → Создать. Это документ-распоряжение банку списать деньги с вашего расчётного счёта. Важная деталь, которую упускают новички: сама платёжка не делает проводок и не трогает учёт. Она нужна, чтобы распечатать поручение на бумаге или выгрузить его в банк. Деньги в бухгалтерии спишутся позже — документом Списание с расчётного счёта, который создаётся по факту банковской выписки.

Дальше — как заполнить поручение поставщику, в бюджет и на зарплату, где смотреть ошибки и как отправить файл в клиент-банк. Пути указаны для 1С:Бухгалтерии 8.3 (БП 3.0), интерфейс «Такси».

Что настроить до первой платёжки

Чтобы поручение заполнялось автоматически, в базе должны быть заведены три вещи.

🔹 Банковский счёт организации. Проверьте в Главное → Организации → Банковские счета. Нужны БИК банка, номер счёта и корсчёт. БИК обычно подтягивает остальные реквизиты банка из встроенного классификатора.

🔹 Контрагент и его счёт. В карточке контрагента (Справочники → Контрагенты) на вкладке Банковские счета заведите расчётный счёт получателя. Без него в платёжке придётся вбивать реквизиты вручную каждый раз.

🔹 Договор. Для оплаты поставщику удобно, когда указан договор — тогда 1С сама подставит счёт учёта расчётов и назначение платежа.

Виды операций: не только оплата поставщику

Первое, что вы выбираете в новой платёжке, — поле Вид операции. От него зависит набор полей формы и подсказки по заполнению. Не выбирайте «Прочее списание», если подходит конкретный вид: иначе придётся всё вбивать руками.

• 💰 Оплата поставщику — расчёты с контрагентами по счёту 60. Подставляет договор и счёт учёта.
• 🏛️ Уплата налога — бюджетные платежи. Открывает поля КБК, ОКТМО, статус составителя.
• 👥 Перечисление заработной платы — выплата на зарплатный проект или ведомость; счёт 70.
• 🧾 Перечисление заработной платы работнику — адресный платёж одному сотруднику.
• 💵 Перечисление подотчётному лицу — выдача под отчёт на карту; счёт 71.
• ↩️ Возврат покупателю — возврат аванса или переплаты; счёт 62.
• 🏦 Расчёты по кредитам и займам — платежи по счетам 66 и 67.
• ⚙️ Прочее списание — всё остальное, когда корректного вида нет. Счёт и аналитику выбираете вручную.

Для каждого вида операции 1С по-своему подставляет назначение платежа и счёт учёта, поэтому правильный выбор экономит время на всех следующих полях.

Как создать платёжное поручение поставщику

Самый частый случай — оплата поставщику или подрядчику.

1. Откройте Банк и касса → Платёжные поручения и нажмите Создать.
2. В поле Вид операции выберите Оплата поставщику. От вида операции зависит, какие поля покажет форма.
3. Укажите Получателя — выберите контрагента из справочника. Его банковский счёт подставится автоматически, если он заведён.
4. Заполните Сумму, Ставку НДС и Назначение платежа. В назначении укажите номер и дату счёта или договора и обязательно выделите сумму НДС либо напишите «Без налога (НДС)».
5. Проверьте Очередность платежа — для обычной оплаты поставщику это 5.
6. Нажмите Провести.

Создать платёжку можно и из счёта: откройте Счёт от поставщика и по кнопке Создать на основании → Платёжное поручение получите готовый документ со всеми заполненными реквизитами. Этот путь быстрее и меньше ошибок.

Можно пойти и от задолженности: отчёт Оборотно-сальдовая ведомость по счёту 60 покажет, кому и сколько вы должны, а оплату сформируете на основании поступления.

Номер и дата. Номер 1С присваивает автоматически по порядку в пределах года — вручную его менять не нужно, иначе собьётся сквозная нумерация. Дату ставьте текущую или дату, когда поручение реально уйдёт в банк.

Очередность платежа (поле 21). Это не формальность: при нехватке денег на счёте банк списывает платежи в порядке очередности по статье 855 Гражданского кодекса. Ориентиры:

• 3 — зарплата и налоги/взносы по поручениям налоговой;
• 5 — обычные текущие платежи: поставщикам, аренда, хозрасходы.

1С подставляет очередность по виду операции, но перед отправкой её стоит проверить, особенно если на счёте впритык денег.

Реквизиты получателя: что проверить

Ошибка в реквизитах — это либо возврат платежа через несколько дней, либо деньги, ушедшие не туда. Банк проверяет не все поля, поэтому контроль на вашей стороне.

Перед первой оплатой новому контрагенту сверьте расчётный счёт с тем, что указан в договоре или счёте, а не только с карточкой в 1С. Мошеннические «письма о смене реквизитов» — классический способ увести платёж.

Платежи в бюджет: налоги и взносы

Для налогов и взносов выберите в поле Вид операции значение Уплата налога. Форма сразу покажет бюджетные поля: КБК, ОКТМО, основание платежа, налоговый период и статус составителя (поле 101).

С 2023 года почти все налоги и взносы перечисляются единым налоговым платежом (ЕНП) на единый казначейский счёт. Это изменило заполнение:

• КБК указывается единый для ЕНП (его значение приведено в справочной информации ФНС и подставляется в типовом релизе 1С).
• Статус составителя (поле 101) для ЕНП — 01.
• Основание платежа, Налоговый период, УИН в платёжке на ЕНП не детализируются — конкретные суммы налогов распределяет уже уведомление об исчисленных суммах и декларации.

Самый надёжный способ не ошибиться с бюджетными реквизитами — формировать платёжку из начисления. После проведения регламентной операции или расчёта налога 1С предложит создать поручение с уже заполненными КБК и суммой. Ручной ввод КБК оставьте на крайний случай.

Помните, что одно поручение на ЕНП не говорит налоговой, какой именно налог вы платите. Распределение по налогам идёт по декларациям, а там, где декларации нет или срок уплаты раньше отчёта, — по уведомлению об исчисленных суммах. Уведомление — отдельный документ, его сдают в налоговую к установленному сроку, и платёжка его не заменяет.

Для зарплаты выберите вид операции Перечисление заработной платы (или Перечисление заработной платы работнику для адресной выплаты). Очередность платежа для зарплаты — 3. Напомним, что с 2023 года ФСС и ПФР объединены в Социальный фонд (СФР), и взносы на пенсионное, медицинское и социальное страхование уходят в составе ЕНП, а не отдельными платёжками по старым фондам.

Проверка и исправление ошибок

Если платёжка заполнена, но что-то не сходится, проверьте в таком порядке.

Не заполнился счёт получателя. Значит, у контрагента не заведён банковский счёт. Откройте его карточку, добавьте счёт на вкладке Банковские счета и перевыберите получателя в документе.

НДС не выделяется в назначении. Проверьте ставку НДС в документе и признак «Включает НДС». Текст про НДС 1С дописывает в назначение автоматически по этим реквизитам.

Сумма не совпадает с долгом. Сверьтесь по ОСВ по счёту 60 (или 62, 68, 76). Платёжка не контролирует остаток по договору — это нормально, контроль у вас.

Дата платёжки. Банк не примет поручение задним числом за пределами допустимого срока. Ставьте текущую дату или дату отправки.

Если поручение уже отправлено в банк с ошибкой — отзывать его нужно через банк (заявление на отзыв), а не удалением документа в 1С. Удаление в базе на уже ушедший платёж не влияет.

Печать по форме банка

Распечатать поручение нужно по унифицированной форме 0401060. В 1С она уже встроена.

1. Откройте проведённое платёжное поручение.
2. Нажмите Платёжное поручение в командной панели (кнопка печати).
3. Откроется печатная форма 0401060 с заполненными полями и очередностью платежа.
4. По кнопке Печать отправьте на принтер или сохраните в PDF.

Форма и состав реквизитов регулируются Положением Банка России № 762-П. Если банк просит «живую» подпись и печать — печатайте в двух экземплярах. Но большинство организаций бумажные поручения уже не носят: платежи уходят электронно.

Отправка в банк: ДиректБанк и клиент-банк

Есть два способа передать платёжку в банк прямо из 1С.

1С:ДиректБанк (прямой обмен). Платёжки уходят в банк и выписки приходят обратно без выгрузки файлов. Настраивается в Банк и касса → Настройки обмена с банком (название пункта зависит от релиза — ищите в разделе Банк и касса). Банк должен поддерживать технологию DirectBank — список есть у большинства крупных банков. После настройки прямо из списка платёжных поручений доступна команда отправки в банк с подписанием ЭЦП. Для этого на компьютере должен быть установлен сертификат электронной подписи , которым вы пользуетесь в банке, и программа-криптопровайдер. Платежи при этом не нужно повторно вводить в клиент-банке — весь цикл проходит внутри 1С.

Выгрузка в клиент-банк (файловый обмен). Классический способ для систем «Банк-Клиент».

1. В списке платёжных поручений нажмите Отправить в банк (или Выгрузить).
2. 1С сформирует файл стандартного формата — обычно 1C_to_kl.txt.
3. Этот файл загружается в программу клиент-банка, там платёжки подписываются и уходят.
4. Из банка приходит файл выписки (kl_to_1C.txt), его загружают обратно в 1С — и вот тогда создаются документы Списание с расчётного счёта с проводками.

Эти проводки формирует документ Списание с расчётного счёта, а не само платёжное поручение. Счёт 68.90 — единый налоговый счёт (ЕНС); конкретные налоги спишутся с него внутренними операциями по данным деклараций и уведомлений.

Как видеть, что уже оплачено. В списке платёжных поручений есть колонка со статусом оплаты. Поручения без выписки показываются как неоплаченные. После загрузки выписки 1С сопоставляет строки с поручениями и помечает их оплаченными, а неоплаченные остаются в списке на виду. Удобно поставить отбор по дате и флаг «не оплачено» — так вы не пропустите платёж, который сформировали, но так и не отправили в банк.

Частые вопросы