Добавление банка и банковского счёта в программе 1С

Справочник банков в 1С:Бухгалтерии 3.0 лежит в разделе Справочники → Банк и касса → Банки. Чаще всего отдельно его открывать не нужно: вы вводите БИК в карточке банковского счёта, и программа сама подставляет наименование, корреспондентский счёт и город из классификатора. Если классификатор не загружен — 1С предложит скачать его из интернета.

Ниже разберём три рабочие ситуации: когда банк подтягивается по БИК автоматически, когда классификатора под рукой нет и карточку приходится заполнять руками, и как привязать банк к расчётному счёту организации, чтобы с него проходили платежи. Отдельно — настройка обмена с клиент-банком и типовые ошибки, из-за которых банк «не находится».

Пути указаны для 1С:Бухгалтерии 3.0 в интерфейсе «Такси». В ЗУП 3.1, УТ 11 и других типовых конфигурациях логика та же — отличаются только названия разделов верхнего меню.

Где лежит справочник банков в интерфейсе

Открыть список банков можно двумя путями:

• 📁 Справочники → Банк и касса → Банки — полный справочник;
• из карточки любого банковского счёта — при вводе БИК программа обращается к этому же справочнику.

В списке вы увидите банки, которые уже участвовали в ваших платежах или контрагентах. Если список почти пуст — это нормально: 1С не хранит все банки России заранее, они добавляются по мере работы либо разом из классификатора.

Отличать банки удобно по БИК — он уникален. Наименование у разных отделений одного банка может совпадать, а БИК всегда разный.

Банк в справочник попадает в трёх ситуациях: когда вы заводите расчётный счёт своей организации, когда указываете банк контрагента для платежей ему, и когда загружаете классификатор целиком. Во всех случаях работает один и тот же справочник — отдельных списков «мои банки» и «банки контрагентов» в 1С нет.

Автоматическая загрузка по БИК из классификатора

Это основной способ. Классификатор банков — это справочник БИК, который ведёт Банк России; 1С умеет загружать его из интернета, чтобы реквизиты подставлялись сами.

Порядок такой:

1. Откройте карточку банковского счёта (организации или контрагента).
2. В поле БИК введите девять цифр.
3. Если классификатор загружен — наименование, корреспондентский счёт и город заполнятся автоматически.
4. Если классификатор пуст — 1С покажет сообщение, что банк по такому БИК не найден, и предложит загрузить классификатор .

Чтобы загрузить справочник заранее, откройте список Справочники → Банк и касса → Банки и найдите в командной панели команду загрузки классификатора из интернета (в разных релизах подпись кнопки немного отличается). Программа скачает актуальный список и обновит реквизиты уже имеющихся банков.

Классификатор охватывает все действующие банки и их отделения по России, поэтому вручную добавлять банк после его загрузки почти никогда не приходится. Загрузка идёт один раз, дальше достаточно периодически обновлять справочник: при повторном запуске команды 1С не создаёт дубли, а сверяет записи по БИК и подтягивает изменившиеся реквизиты.

Для загрузки классификатора из интернета нужна подключённая Интернет-поддержка пользователя. Проверить и подключить её можно в разделе Администрирование → Интернет-поддержка и сервисы. Без активной поддержки кнопка загрузки работать не будет, и банк придётся заводить вручную.

Как завести банк вручную, если интернета нет

Бывает, что рабочее место изолировано от интернета или классификатор по какой-то причине не загружается. Тогда карточку банка заполняют руками.

1. Откройте Справочники → Банк и касса → Банки и нажмите Создать.
2. Заполните обязательные поля:
   • БИК — девять цифр, строго из реквизитов банка;
   • Корр. счёт — корреспондентский счёт банка (20 цифр, начинается на 301);
   • Наименование — как в платёжных реквизитах;
   • Город — населённый пункт банка.
3. При необходимости укажите SWIFT и полное наименование — они нужны для валютных платежей.
4. Запишите карточку.

Возьмите реквизиты из официального источника — из договора банковского обслуживания, из квитанции банка или с его сайта. Ошибка в БИК или корсчёте делает платёжное поручение непроходимым, даже если номер расчётного счёта верный.

Корреспондентский счёт и БИК связаны: последние три цифры БИК совпадают с 6–8 знаками корсчёта. Это быстрый способ проверить, что реквизиты не перепутаны.

Наименование банка вводите так, как оно указано в платёжных реквизитах, — без лишних сокращений и кавычек-ёлочек, если их нет в оригинале. Это наименование попадёт в печатную форму платёжного поручения, и расхождение с данными банка иногда становится поводом для возврата платежа.

Настройка банковского счёта организации

Банк в справочнике — это ещё не расчётный счёт. Чтобы с него проходили платежи, банк нужно привязать к банковскому счёту вашей организации.

Откройте Главное → Организации, выберите свою организацию и перейдите по ссылке Банковские счета. Либо откройте справочник напрямую: Справочники → Банк и касса → Банковские счета.

Нажмите Создать и заполните:

• Номер счёта — 20 цифр расчётного счёта;
• Банк — введите БИК, остальное подтянется из справочника банков;
• Валюта счёта — рубли или валюта (для валютного счёта);
• Вид счёта — расчётный, депозитный, специальный и т. д.

Если расчётный счёт у организации один, отметьте его как основной — он будет подставляться в документы по умолчанию. При нескольких счетах основным делают тот, с которого идёт большинство платежей.

В карточке счёта можно сразу задать текст, который попадёт в назначение платежа и в документы по умолчанию, а также настройки печати платёжного поручения. Эти поля не обязательны, но экономят время при регулярных платежах.

Поле Вид счёта определяет, как счёт участвует в учёте: расчётный — для основных операций, специальный — для обособленных средств (например, по госконтрактам или эскроу), депозитный — для размещённых вкладов. От вида зависит, в каких документах счёт будет предлагаться по умолчанию, поэтому ставьте его осознанно, а не по первому значению из списка.

Валютный счёт: что добавить дополнительно

Для рублёвого счёта хватает БИК, корсчёта и номера счёта. Для валютного укажите валюту счёта и SWIFT-код банка — без него не пройдёт международный платёж. Если расчёты идут через банк-корреспондент, его реквизиты заполняют в платёжном документе отдельно; в самой карточке счёта достаточно корректного SWIFT.

Валюту счёта выбирают из справочника валют. Если нужной валюты в справочнике нет, её добавляют тем же способом, что и банк, — по классификатору через Интернет -поддержку, после чего она становится доступной в карточке счёта.

Счёт контрагента — тот же принцип

Банковский счёт контрагента заводится так же: в карточке контрагента есть ссылка на его банковские счета, где по БИК подставляется банк. Разница лишь в том, что счёт контрагента используется как получатель платежа, а счёт организации — как плательщик.

Подключение обмена с банком

Когда счёт заведён, платёжки удобно не печатать, а передавать в банк электронно. В 1С два способа обмена.

1С:ДиректБанк — прямой обмен. Платёжные поручения уходят в банк из программы одним нажатием, выписка загружается автоматически, без выгрузки файлов. Подключается в карточке банковского счёта — там появляется команда подключения сервиса. Сервис поддерживают не все банки; уточните в своём банке, доступен ли прямой обмен с 1С и как получить параметры подключения.

У отправленного через ДиректБанк документа виден статус его обработки банком, поэтому не нужно отдельно заходить в клиент-банк, чтобы понять, прошёл платёж или отклонён. Это главное удобство прямого обмена по сравнению с файловым: обмен и контроль идут в одном окне.

Обмен через файлы (1С:Предприятие — Клиент банка). Универсальный вариант, работает с любым клиент-банком. Схема такая:

• 1С выгружает платёжки в текстовый файл (обычно 1c_to_kl.txt);
• вы загружаете этот файл в программу клиент-банка и подписываете платежи;
• клиент-банк формирует файл выписки (обычно kl_to_1c.txt);
• вы загружаете выписку обратно в 1С.

Настройка файлового обмена находится в разделе Банк и касса, в форме обработки обмена с банком; там задают путь к файлам выгрузки и загрузки и выбирают банковский счёт. Названия команд выгрузки и загрузки расположены в списке платёжных поручений и в самой обработке обмена.

После загрузки выписки 1С сопоставляет строки выписки с вашими документами: исходящие платежи — с платёжными поручениями, входящие — создаёт новые поступления. Проверяйте, что все строки распознаны: нераспознанные суммы 1С оставит без проводок, и остаток по счёту разойдётся с банком. Для каждого банковского счёта обмен настраивается отдельно, поэтому при нескольких счетах путь к файлам и параметры задают для каждого.

Частые ошибки при добавлении банка

Большинство проблем сводится к неверным реквизитам или незагруженному классификатору. Подберите свой симптом.

Отдельно про корреспондентский счёт: если 1С подсвечивает его красным, почти всегда дело в том, что последние три цифры БИК не совпадают с 6–8 знаками корсчёта. Это контрольная проверка самой программы, а не ошибка ввода номера расчётного счёта.

Частые вопросы