Добавление банка в справочник 1С: все способы

Чаще всего отдельно «добавлять банк» в 1С вообще не нужно: достаточно ввести БИК в карточке банковского счёта, и программа сама подставит название, город и корреспондентский счёт из классификатора. Руками карточку банка создают только в двух случаях — когда классификатор не загружен или когда нужного БИК в нём ещё нет.

Справочник банков в 1С:Бухгалтерии 8.3 заполняется из единого классификатора Банка России. Его можно подтянуть автоматически через интернет , загрузить из файла или дополнить вручную. Выбор способа зависит от того, есть ли на рабочем месте выход в сеть и нужен вам один банк или весь список целиком. Ниже — как это сделать во всех ситуациях и как настроить обмен платёжками с клиент-банком, чтобы не вводить реквизиты заново для каждого платежа.

Где лежит справочник банков и когда его трогать

Карточка банка в 1С — это не то же самое, что банковский счёт организации. Банк из классификатора (с БИК и корсчётом) — общий справочник, один на всю базу. А расчётный счёт привязан к конкретной организации или контрагенту и ссылается на банк из этого справочника.

Открыть список банков проще всего через любой банковский счёт. Зайдите в карточку счёта организации (Главное → Организации → ваша организация → Банковские счета) или в счёт контрагента и щёлкните поле БИК. Откроется список банков из классификатора — это и есть справочник, который вы пополняете.

Почему справочник банков один на всю базу: так реквизиты не расходятся между организациями и контрагентами. Если корсчёт банка изменился, вы правите его в одном месте, и обновление подхватят все счета, которые на этот банк ссылаются. Поэтому дубликаты карточек банка особенно вредны — часть счетов будет ссылаться на одну карточку, часть на другую, и обновить реквизиты разом не получится.

Три рабочих способа наполнить справочник:

• 🌐 автозагрузка по БИК из интернета — для одного-двух банков, самый быстрый;
• 📥 загрузка всего классификатора — когда нужен полный актуальный список;
• ✍️ ручной ввод — для редких случаев, когда БИК в классификаторе нет.

Автоматическая загрузка банка по БИК через интернет

Это основной способ. 1С:Бухгалтерия обращается к онлайн-классификатору Банка России и находит банк по введённому БИК.

1. Откройте карточку банковского счёта (своей организации или контрагента).
2. В поле БИК введите девятизначный код банка.
3. Программа сама найдёт банк в онлайн-классификаторе и подставит наименование, город и корреспондентский счёт.
4. Проверьте подставленные данные и запишите счёт.

Если банка в базе ещё нет, 1С предложит добавить его из классификатора — согласитесь, карточка создастся автоматически.

Для работы нужно действующее подключение к интернету и включённая интернет-поддержка. Включается она в разделе Администрирование → Интернет-поддержка и сервисы. Отдельная платная подписка для загрузки банков по БИК не требуется — классификатор банков в типовой конфигурации доступен и без договора ИТС.

Этот же механизм работает и когда вы заполняете банковский счёт контрагента: вводите БИК из его реквизитов, и банк подтягивается автоматически. Специально искать банк в справочнике и выбирать его оттуда не нужно — отталкивайтесь всегда от БИК.

Как добавить расчётный счёт организации или контрагента

Нередко под «добавить банк в 1С» понимают не карточку из классификатора, а собственный расчётный счёт. Это соседняя задача, и делается она так же быстро.

Для своей организации: Главное → Организации, откройте карточку, перейдите к банковским счетам и нажмите Создать. Введите БИК — банк подставится из классификатора, — затем номер расчётного счёта (20 цифр). Если счёт основной, отметьте его как используемый по умолчанию: тогда он будет автоматически подставляться в платёжки и счета на оплату.

Для контрагента: откройте его карточку, перейдите к банковским счетам и добавьте счёт тем же порядком. Реквизиты удобно вставить из счёта или договора, который прислал контрагент.

Загрузка полного классификатора банков

Когда нужно сразу получить актуальный список всех банков (например, после переноса базы или если автоподстановка не срабатывает), загружают классификатор целиком.

В списке банков (открыли его через поле БИК, см. выше) найдите в командной панели команду обновления или загрузки классификатора. В типовой 1С:Бухгалтерии она подтягивает свежий список банков из интернета одним действием — вручную перебивать сотни БИК не придётся.

Что даёт полная загрузка:

• обновляет реквизиты банков, у которых сменился корсчёт или наименование;
• помечает закрытые банки, чтобы они не подставлялись в новые счета;
• добавляет недавно открывшиеся банки.

После массовой загрузки проверьте расчётные счета своих организаций: если у вашего банка менялся корреспондентский счёт, 1С могла его обновить, и реквизиты в платёжках должны совпадать с актуальными.

Полезно обновлять классификатор хотя бы раз в квартал, а также перед кварталом сдачи отчётности и уплаты налогов — реквизиты банков меняются не так редко, как кажется.

Ручное создание карточки банка

Ручной ввод нужен, когда БИК нет в классификаторе: новый банк, небанковская кредитная организация или иностранный банк. В списке банков нажмите Создать и заполните карточку.

Обязательные поля:

Для иностранного банка порядок другой: в карточке переключитесь на признак зарубежного банка и заполните SWIFT-код вместо БИК, а также адрес. Такие банки в российском классификаторе не содержатся, поэтому их всегда заводят руками.

После записи банк появится в общем справочнике, и его можно будет выбирать в расчётных счетах любой организации и контрагентов.

Отдельный случай — счета в территориальных органах Казначейства (для бюджетных платежей и спецсчетов). У них свои БИК и корсчета, и они точно так же есть в классификаторе Банка России, поэтому вводятся через БИК, а не создаются вручную. Руками такой банк заводят только если по какой-то причине его нет в загруженном классификаторе.

Загрузка и выгрузка списка банков файлом

Если интернета на рабочем месте нет (закрытый контур, терминальный сервер без выхода в сеть), классификатор загружают из файла.

Файл классификатора банков в формате БИК выпускает Банк России; 1С умеет его читать. Схема такая:

1. На машине с интернетом получите актуальный файл справочника БИК.
2. Перенесите файл на рабочее место с 1С.
3. В списке банков выберите загрузку классификатора из файла и укажите путь к нему.
4. Дождитесь окончания загрузки — список обновится.

Обратная задача — передать свой справочник банков в другую базу. Прямой «выгрузки списка банков в файл» в типовой конфигурации обычно нет, но справочник переносится вместе с базой при выгрузке информационной базы (.dt) или через стандартный обмен данными. Для разового переноса нескольких банков проще завести их вручную в целевой базе, чем настраивать обмен.

Настройка обмена с клиент-банком

После того как банк добавлен и расчётный счёт заведён, настраивают обмен платёжками. Два варианта — прямой обмен 1С:ДиректБанк и классический файловый обмен.

1С:ДиректБанк — прямой канал между 1С и банком без отдельной программы клиент-банка. Платёжки уходят в банк из 1С, выписки приходят обратно, подписание — вашей электронной подписью. Подключение:

1. Убедитесь, что ваш банк поддерживает ДиректБанк (список банков-участников публикует 1С и сами банки).
2. В карточке банковского счёта организации найдите настройку подключения к прямому обмену с банком.
3. Следуйте мастеру: он запросит данные подключения, которые выдаёт банк.
4. Банк со своей стороны активирует обмен — без этого канал не заработает.

Классический файловый обмен в формате «1С:Предприятие — Клиент банка» подходит, когда банк ДиректБанк не поддерживает:

• из 1С выгружаете платёжные поручения в текстовый файл;
• загружаете этот файл в программу клиент-банка и отправляете в банк;
• из клиент-банка сохраняете файл с выпиской и загружаете его обратно в 1С.

Настраивается обмен в разделе Банк и касса: там задают путь к файлам выгрузки и загрузки и кодировку. Команды выгрузки платёжек и загрузки выписки находятся в журнале платёжных поручений и в банковских выписках.

Порядок при файловом обмене обычно такой: за день вы готовите платёжные поручения в 1С, одной командой выгружаете их в файл, загружаете файл в клиент-банк и отправляете. Банк исполняет платежи и формирует выписку, вы сохраняете её файлом и загружаете в 1С — программа создаёт по ней списания и поступления, сопоставляя их с вашими платёжками и документами контрагентов. Непонятые 1С строки выписки останутся несопоставленными, их разносят вручную.

Какой способ выбрать:

Типичные ошибки при добавлении банка

Отдельно про дубли: не создавайте банк вручную, если он уже есть в классификаторе. Сначала введите БИК и проверьте, не подставляется ли банк автоматически. Ручная карточка поверх существующей ломает подстановку и плодит дубликаты в отчётах.

Частые вопросы