Платёжные поручения в 1С:Бухгалтерии: от ручного ввода до выгрузки в банк

Платёжки в 1С:Бухгалтерии 8.3 создают в разделе Банк и касса → Платёжные поручения. Нажимаете Создать, выбираете вид операции, заполняете получателя, сумму и назначение — и документ готов к выгрузке в банк.

Один момент сразу, чтобы не искать потом проводки: платёжное поручение в 1С проводок не делает. Это распоряжение банку, а не движение денег. Деньги спишутся в учёте только после того, как вы загрузите банковскую выписку и проведёте документ Списание с расчётного счёта. Поэтому платёжку можно создавать заранее — на остатки и обороты по счёту 51 она не влияет.

Ниже разберём ручное заполнение, повторяющиеся платежи, отдельно — платёж по налогам на единый налоговый счёт, обмен с банком и контроль реквизитов перед отправкой.

Где лежат платёжки и зачем их вести в 1С

Журнал платёжных поручений открывается из раздела Банк и касса. В интерфейсе «Такси» (платформа 8.3.2x и новее) он так и называется — Платёжные поручения.

Вести платёжки в программе, а не в клиент-банке напрямую, удобно по трём причинам:

• 🔁 реквизиты получателей, договоры и КБК подставляются из справочников — меньше ручного ввода и опечаток;
• 📤 готовый документ выгружается в банк одним файлом или уходит напрямую через 1С:ДиректБанк;
• 🧾 после загрузки выписки платёжка автоматически связывается со Списанием с расчётного счёта — не нужно вводить списание заново.

Заполняем платёжку вручную: поля по порядку

Нажмите Создать и в поле Вид операции выберите тип платежа. От него зависит набор полей:

• Оплата поставщику — расчёты с контрагентами за товары и услуги;
• Возврат покупателю — возврат денег клиенту;
• Уплата налога — платёж в бюджет (о нём отдельный раздел ниже);
• Перечисление заработной платы — зарплата на карты или в реестр;
• Перечисление подотчётному лицу, Оплата кредита, Прочее списание — остальные случаи.

Для платежа поставщику заполняются поля:

Назначение платежа формируется автоматически из договора и ставки НДС, но его можно поправить руками. Проверьте, чтобы в назначении была правильно выделена сумма НДС — например, «в т.ч. НДС 20% — 1 200,00». Если платёж без НДС, так и пишут: «Без НДС» или «НДС не облагается».

ИНН и КПП получателя в платёжку для поставщика подставлять не нужно — для расчётов между организациями это необязательные реквизиты, банк проводит платёж по счёту и БИК. Обязательными ИНН, КПП и остальные бюджетные поля становятся только для платежей в бюджет.

Очередность платежа в поле Очередность задаёт порядок списания, когда денег на счёте не хватает на все распоряжения сразу. Для обычных расчётов с поставщиками ставят 5, для перечисления зарплаты по платёжному поручению — 3. Если остаток на счёте покрывает все платежи, очередность на практике ни на что не влияет.

Для зарплаты удобнее не набирать платёжку вручную, а выбрать вид операции Перечисление заработной платы по ведомостям (или Перечисление заработной платы работнику) — тогда сумма подтянется из проведённых ведомостей, и не придётся сверять её вручную. Для выдачи денег под отчёт есть вид Перечисление подотчётному лицу.

После заполнения нажмите Записать. Печатная форма вызывается кнопкой Платёжное поручение — её можно распечатать или сохранить в PDF.

Повторяющиеся платежи: копирование вместо набора заново

Отдельного механизма «шаблонов» в типовой 1С:Бухгалтерии нет, но повторяющиеся платежи — аренда, связь, абонентская плата — удобно вводить копированием.

Встаньте в журнале на нужную платёжку прошлого месяца и нажмите клавишу F9 (или команду Создать → Копированием / значок копирования в командной панели списка). Откроется новый документ с теми же получателем, счётом, суммой и назначением. Останется поменять дату, при необходимости — сумму и период в назначении платежа.

Такой приём экономит время и, что важнее, исключает ошибку в реквизитах получателя: вы не набираете счёт заново, а берёте проверенный.

Второй способ — ввод на основании. Если оплачиваете по счёту поставщика, откройте документ Счёт от поставщика и нажмите Создать на основании → Платёжное поручение. Сумма, контрагент, договор и ставка НДС перенесутся из счёта автоматически, вероятность разойтись с суммой счёта стремится к нулю. Так же платёжку можно ввести на основании Поступления (акта, накладной).

Для расчётов с постоянными контрагентами заранее занесите их банковские реквизиты в карточку контрагента (Справочники → Контрагенты → Банковские счета). Тогда при создании платёжки счёт подставится сам.

Платёж по налогам и взносам на единый налоговый счёт

С 2023 года почти все налоги и взносы перечисляют единым налоговым платежом (ЕНП) на единый налоговый счёт. Это меняет порядок заполнения платёжки.

Выберите Вид операции → Уплата налога. Программа предложит заполнить платёж как единый налоговый платёж:

1. Получатель — единый по всей стране: Казначейство России (ФНС России). Реквизиты получателя (ИНН, счёт УФК) 1С подставляет автоматически — вручную их искать не нужно.
2. КБК — единый код для ЕНП. Программа заполняет его сама; набирать цифры вручную не требуется.
3. Статус плательщика (поле 101) для ЕНП — 01.
4. Назначение платежа — «Единый налоговый платёж».

То есть при уплате через ЕНП больше не нужно подбирать отдельный КБК под каждый налог и заполнять поля периода, основания платежа (поля 106–109). Эти реквизиты теперь указывают 0 или не заполняют — конкретную сумму к какому налогу отнести инспекция определяет по вашим декларациям и уведомлениям.

Логика работы с ЕНС такая: сначала вы пополняете единый счёт платёжкой на нужную сумму, затем подаёте уведомление (или декларацию), и ФНС в установленный срок списывает деньги в счёт конкретных налогов. Поэтому важно, чтобы к сроку уплаты на ЕНС было положительное сальдо — иначе возникнет недоимка и пени, даже если платёжку вы отправили.

Сумму к перечислению не обязательно считать вручную. В помощнике Задачи организации 1С показывает, сколько и к какому сроку нужно заплатить по каждому налогу, и формирует платёжку с уже заполненной суммой. Это надёжнее, чем вводить цифру с листа.

Формировать платёжку на налог проще не из журнала, а из раздела Операции → Единый налоговый счёт → Уплата или через помощник Задачи организации на начальной странице — там суммы и сроки программа подставляет из начислений.

Обмен с банком: выгрузка файла и ДиректБанк

Готовые платёжки отправляют в банк двумя способами.

Способ 1. Выгрузка файла для клиент-банка. В журнале платёжных поручений нажмите Отправить в банк (или Выгрузить). 1С сформирует текстовый файл в формате «1С:Предприятие — Клиент банка» (1CClientBankExchange) — обычно это 1c_to_kl.txt. Его загружают в программу клиент-банка, где платёжка подписывается электронной подписью и уходит в банк.

Обратно из клиент-банка выгружают выписку (файл kl_to_1c.txt) и загружают её в 1С кнопкой Загрузить выписку. Вот тогда и создаются Списания с расчётного счёта с проводками Дт 60 Кт 51 и остальными.

Способ 2. Прямой обмен 1С:ДиректБанк. Если банк поддерживает технологию, файлы не нужны: платёжка отправляется и подписывается прямо из 1С, а выписка приходит в программу автоматически. Настройка — в карточке банковского счёта организации, кнопка подключения к ДиректБанку (банк выдаёт логин и сертификат).

В журнале платёжных поручений видно, что уже ушло в банк, а что нет. Выгруженные, но ещё не оплаченные документы помечаются как отправленные; оплаченные (подтверждённые выпиской) — отдельной отметкой со ссылкой на списание. По этой колонке удобно в конце дня проверить, не осталось ли платёжек, которые вы создали, но забыли выгрузить.

Не выгружайте один и тот же документ дважды «на всякий случай»: банк может провести оба платежа. Если сомневаетесь, прошёл ли платёж, сверьтесь по выписке, а не отправляйте повторно.

Проверка реквизитов перед отправкой

Ошибка в платёжке всплывает уже после списания денег, и возврат «улетевшей» суммы — это переписка с банком и получателем на недели. Пара минут контроля перед выгрузкой дешевле.

Отдельно сверяйте БИК и корсчёт банка получателя: в карточке контрагента они должны подставляться из классификатора банков 1С, а не быть набраны вручную. Если банк недавно присоединили к другому, старый БИК уже недействителен — обновите банковский счёт контрагента.

Пока платёжка только создана в 1С и не выгружена, её можно свободно править или пометить на удаление. После выгрузки в клиент-банк отменить платёж на стороне 1С уже нельзя — отзыв оформляется в банке, и успеть можно лишь до того, как банк исполнил распоряжение.

Частые ошибки при заполнении платёжек

Частые вопросы