Перечисление денег из 1С: от платёжки до проводки по счёту 51

Перечисление денег в 1С:Бухгалтерии 3.0 проходит три шага: создаёте платёжное поручение в Банк и касса → Платежные поручения, отправляете его в банк (файлом или через 1С:ДиректБанк), а потом загружаете выписку. Проводку Дт 60 (68, 70, 71…) Кт 51 делает не платёжка, а документ «Списание с расчетного счета», который появляется после загрузки выписки.

Частая боль: платёжку провели, деньги ушли, а сальдо по 51 счёту не изменилось. Это нормально, пока нет выписки. Ниже разобран весь путь перечисления с точками, где он чаще всего ломается.

Что настроить перед первым перечислением

Без корректных реквизитов платёжка либо не сформируется, либо её отклонит банк. Проверьте три места.

Банковский счёт организации

Откройте Главное → Организации, карточку своей организации, раздел банковских счетов. Нужны:

• 🏦 номер расчётного счёта — 20 цифр;
• 🏦 банк, выбранный из классификатора по БИК (корреспондентский счёт подтянется сам);
• 🏦 валюта счёта — рубли, если речь о внутренних платежах.

Если счетов несколько, отметьте основной. Он будет подставляться в новые платёжки по умолчанию.

Классификатор банков

Банки меняют реквизиты, сливаются и закрываются. Устаревший классификатор — источник ошибки «неверный корсчёт» в банк-клиенте.

Классификатор обновляется через интернет -поддержку: Администрирование → Интернет-поддержка и сервисы. При подключённой поддержке программа обновляет его сама; если нет — загрузите вручную из файла с диска ИТС или с сайта РБК (там публикуется архив классификатора).

Реквизиты получателя

У контрагента должны быть:

• 📌 ИНН и КПП (КПП — для юрлиц);
• 📌 банковский счёт в карточке контрагента;
• 📌 договор с правильным видом — «С поставщиком» для оплаты поставщику.

Для налогов отдельный контрагент заводить не нужно. При виде операции «Уплата налога» 1С сама подставит реквизиты казначейства и единого налогового счёта.

Как создать платёжное поручение на перечисление в 1С

Откройте Банк и касса → Платежные поручения и нажмите Создать. Дальше работа идёт сверху вниз по форме.

Шаг 1. Выберите вид операции

От него зависит, какие поля появятся и какую проводку потом сделает списание. Основные варианты:

Список видов операций может немного отличаться между релизами, но перечисленные варианты есть в актуальной Бухгалтерии 3.0.

Шаг 2. Заполните получателя и сумму

1. В поле получателя выберите контрагента.
2. Проверьте его банковский счёт — подставится основной.
3. Укажите договор. Он определяет, на какой субсчёт 60 уйдёт оплата.
4. Введите сумму и ставку НДС. Сумма налога посчитается сама.

Шаг 3. Назначение платежа и очерёдность

Назначение 1С собирает автоматически: «Оплата по счёту № … от … Сумма … В т.ч. НДС …». Его можно поправить вручную. Банк проверяет назначение на соответствие сумме и на запрещённые символы, так что не вставляйте в текст кавычки-«лапки» из Word и переносы строк.

Очерёдность платежа ставьте осознанно — она влияет на порядок списания, если на счёте не хватает денег. Ориентиры по статье 855 ГК РФ:

• 💰 3 — зарплата и перечисление удержанного НДФЛ;
• 💰 5 — оплата поставщикам и добровольная уплата налогов, включая единый налоговый платёж.

Шаг 4. Дополнительные поля для зарплаты и налогов

• 🧾 Код вида дохода — для выплат физлицам. Для зарплаты и отпускных обычно «1»; для доходов, с которых нельзя удерживать (например, некоторые компенсации), — «2».
• 🧾 УИН (идентификатор платежа) — указывается, если он есть в требовании или уведомлении. Если нет — ставится «0».
• 🧾 Статус плательщика и КБК — при уплате ЕНП 1С заполняет их сама. Вмешиваться нужно, только если платите по требованию с указанными реквизитами.

Пример: перечисление единого налогового платежа

Допустим, к 28-му числу нужно пополнить ЕНС на 145 300 ₽ под НДФЛ и страховые взносы.

1. Создайте платёжку с видом операции «Уплата налога».
2. В поле налога выберите единый налоговый платёж.
3. Введите сумму 145 300 ₽, очерёдность — 5.
4. Проверьте, что получатель — казначейство, а КБК — единого налогового платежа. 1С подставит их сама.

Распределять сумму по налогам в платёжке не нужно. Это делает налоговая на основании уведомлений и деклараций.

Шаг 5. Запишите и проведите

Кнопка Провести фиксирует документ, но проводок по бухгалтерии не создаёт. Платёжное поручение — это распоряжение банку, а не факт движения денег. Печатная форма откроется по кнопке Печать, если банк ещё принимает бумажные поручения.

Отправка платёжного поручения в банк

Способ зависит от того, как ваш банк связан с 1С.

Через 1С:ДиректБанк

Подключение делается один раз: в списке банковских счетов организации есть команда подключения к ДиректБанку, мастер подскажет, что нужно от банка (обычно — заявление и логин от интернет-банка или сертификат подписи).

После подключения в списке платёжных поручений появляется команда отправки в банк. Выделяете нужные документы, подписываете, отправляете. Состояние каждой платёжки видно прямо в списке.

Через файл обмена

1. В списке платёжных поручений выделите документы для отправки.
2. Нажмите Отправить в банк — откроется обработка обмена с банком.
3. Проверьте путь к файлу выгрузки. По умолчанию это 1c_to_kl.txt.
4. Нажмите выгрузку и загрузите файл в банк-клиенте через импорт документов.
5. Подпишите и отправьте платежи уже в банк-клиенте.

Как получить подтверждение перечисления: выписка и статус

Факт перечисления в 1С — это документ «Списание с расчетного счета». Именно он делает проводку и уменьшает остаток на 51 счёте. Получить его можно тремя способами.

Загрузка выписки из банк-клиента

1. В банк-клиенте выгрузите выписку за период в формате 1С. Обычно файл называется kl_to_1c.txt.
2. В 1С откройте Банк и касса → Банковские выписки.
3. Нажмите Загрузить и укажите файл.
4. Программа покажет список операций. Проверьте, что контрагенты и договоры распознаны, и подтвердите загрузку.

1С ищет в базе платёжное поручение с тем же номером, датой и суммой. Если находит — связывает его со списанием и отмечает как оплаченное. Если нет — создаёт списание без связи с платёжкой.

Через ДиректБанк

Выписка запрашивается кнопкой синхронизации с банком в списке банковских выписок. Операции загружаются так же, как из файла, только без промежуточного файла.

Вручную

Если обмена нет вовсе, создайте списание на основании платёжки: откройте платёжное поручение и выберите Создать на основании → Списание с расчетного счета. Дату ставьте по выписке банка, а не по дате платёжки.

Проводки по перечислению и сверка расчётов

Проводки формирует только списание. Откройте его и нажмите кнопку ДтКт в командной панели — увидите движения.

Разделение оплаты на 60.01 и 60.02 1С делает сама по остатку задолженности в договоре. Если поставки ещё нет, вся сумма ляжет на 60.02 как аванс. Пример: долг поставщику по договору 80 000 ₽, перечислили 100 000 ₽. Получится 80 000 ₽ на 60.01 и 20 000 ₽ на 60.02.

Что сверять после загрузки выписки

• 📊 Остаток на 51 счёте — Отчеты → Оборотно-сальдовая ведомость по счету, счёт 51. Конечное сальдо за день должно совпасть с исходящим остатком в выписке банка.
• 📊 Неоплаченные платёжки — в списке платёжных поручений отфильтруйте неоплаченные. Старые неоплаченные документы — либо отклонённые банком, либо выписка загружена без связи с ними.
• 📊 Расчёты с поставщиками — оборотно-сальдовая ведомость по счёту 60 с разбивкой по контрагентам и договорам. Сальдо на 60.02 при закрытой поставке — повод разобраться с зачётом аванса.
• 📊 Акт сверки с контрагентом — Покупки → Акты сверки расчетов, если поставщик заявляет, что денег не получал.

Типичные ошибки при перечислении и что с ними делать

Частые вопросы