Настройка банка и расчётного счёта в 1С:Бухгалтерии

Чтобы проводить платежи в 1С:Бухгалтерии 3.0, нужны три вещи: банк в справочнике, карточка расчётного счёта организации и настроенный обмен с банком. Банк добавляется автоматически по БИК, счёт создаётся в разделе Банк и касса, а обмен настраивается либо файлами (классический клиент-банк), либо напрямую через 1С:ДиректБанк.

Ниже — весь путь от пустой базы до загруженной выписки: где взять реквизиты, как завести счёт, чем отличается ДиректБанк от обмена файлами, как ввести входящий остаток и что делать, когда выписка не грузится. Интерфейс — «Такси», версия платформы 8.3.

Что подготовить до начала

Все данные берутся из договора банковского обслуживания и справки об открытии счёта. Главный реквизит — БИК: по нему 1С сама подтянет название банка, корреспондентский счёт и город.

Что держать под рукой:

• 📄 Номер расчётного счёта — 20 знаков.
• 🏦 БИК банка — 9 знаков, по нему подтянется всё остальное.
• 💱 Валюта счёта — рубли или валютный (для валютного счёта в базе должен быть включён валютный учёт).
• 🔑 Данные для клиент-банка — логин, сертификат или имя приложения ДиректБанка, если планируете электронный обмен.

Интернет-поддержка пользователя нужна для автоматической загрузки сведений о банке по БИК. Включается в Администрирование → Интернет-поддержка и сервисы. Без неё банк по БИК не подтянется — его придётся завести вручную или загрузить классификатор .

Добавляем банк в справочник

Справочник открывается через Справочники → Банк и касса → Банки. Отдельно открывать его обычно не нужно: банк появится сам, когда вы введёте БИК в карточке счёта. Но если хотите проверить заранее:

1. Нажмите Создать или начните вводить БИК в поле поиска.
2. При включённой интернет-поддержке 1С найдёт банк в центральном классификаторе и предложит добавить.
3. Проверьте подставленные корреспондентский счёт и город — изредка филиалы различаются.

Один банк в справочнике используется для всех счетов, открытых в нём. Дублировать карточку банка под каждый счёт не нужно.

Создаём расчётный счёт организации

Счёт заводится в Справочники → Банк и касса → Банковские счета кнопкой Создать, либо прямо из карточки организации (Главное → Организации → ваша организация → Банковские счета). Второй путь удобнее — счёт сразу привязывается к нужной организации.

Заполните карточку:

1. Номер счёта — 20 цифр с договора.
2. БИК — введите, и банк подставится автоматически (если нет — см. раздел выше).
3. Валюта — по умолчанию рубли.
4. Вид счёта — расчётный, депозитный, специальный. Для обычных платежей оставьте расчётный.

Ниже в карточке — реквизиты для печатных форм платёжек: текст назначения по умолчанию, настройка «Указывать месяц явно» и прочее. Их можно не трогать.

После записи счёт готов принимать платежи. Остатка на нём пока нет — его вводят отдельно (см. раздел про входящий остаток).

Закрытый или переведённый в другой банк счёт не удаляют — на нём остаются проводки за прошлые периоды. Чтобы он не мешал в списках, в карточке ставят отметку, что счёт больше не используется. Тогда в новых документах он подставляться не будет, а история останется.

Настраиваем обмен с банком

Обмен нужен, чтобы не набивать платёжки вручную в клиент-банке и не вносить выписку руками в 1С. Есть два способа.

1С:ДиректБанк — прямой обмен из 1С без промежуточных файлов. Поддерживают крупные банки (Сбербанк, ВТБ, Альфа-Банк, Точка и другие). Платёжки уходят в банк по кнопке, выписка приходит обратно — файлы никуда не выгружаются. Подключается в карточке банковского счёта кнопкой Подключить ДиректБанк : 1С проверит, поддерживает ли банк сервис, и проведёт по шагам подключения (понадобится заявление в банк или приложение банка).

Обмен файлами (классический клиент-банк) — универсальный вариант, работает с любым банком. 1С выгружает платёжки в файл, вы загружаете его в клиент-банк; банк формирует выписку в файл, вы загружаете его в 1С.

Настройка обмена файлами — через обработку Банк и касса → Обмен с банком, раздел Настройка:

1. Выберите организацию и расчётный счёт.
2. Укажите программу клиент-банка (обычно подходит формат «1С:Предприятие»).
3. Задайте файл выгрузки (платёжки из 1С → в банк) и файл загрузки (выписка из банка → в 1С) с полными путями.
4. Сверьте кодировку с требованиями вашего банка — чаще всего это стандарт обмена «1С».

ДиректБанк настраивать проще и ошибок в нём меньше: не нужно следить за путями к файлам и их кодировкой. Но доступен он не везде — тогда остаётся обмен файлами.

Чтобы выбрать способ осознанно, сравните их по ключевым параметрам:

На практике удобнее начинать с ДиректБанка и переходить к файлам, только если банка нет в списке поддерживаемых. Переключиться можно в любой момент — настройки одного способа не мешают другому.

Вводим входящий остаток по счёту

Если вы начинаете вести учёт в 1С не с нуля, а переносите данные из другой программы или с бумаги, на расчётном счёте уже есть деньги. Этот остаток вводят отдельным документом, иначе касса и банк «не сойдутся».

Остатки заводятся через Главное → Помощник ввода начальных остатков:

1. Укажите дату ввода остатков — последний день периода перед началом учёта в 1С (например, 31 декабря).
2. Найдите в списке счёт 51 «Расчётные счета» и нажмите Ввести остатки по счёту.
3. В документе выберите нужный банковский счёт и впишите сумму.

Проводка формируется через вспомогательный счёт 000: Дт 51 Кт 000. Это нормально — счёт 000 используется только для ввода остатков и после полного заполнения всех разделов обнуляется.

Для валютного счёта остаток вводится в валюте и рублях по курсу на дату ввода.

Платёжные поручения и загрузка выписки

Платёжное поручение — это распоряжение банку, а не бухгалтерская операция. Проводок оно не делает. Создаётся в Банк и касса → Платёжные поручения кнопкой Создать: выбираете контрагента, договор, сумму, назначение платежа. Программа сама подставит счёт 60, 68, 76 и т. д. по виду операции.

Руками номер платёжки набирать не обязательно — 1С нумерует документы сама по порядку. Для налогов и взносов удобнее не создавать платёжку с нуля, а формировать её из начисленного: в разделе Банк и касса есть команда создания платёжек на уплату налогов, она подставит реквизиты получателя, КБК и сумму по данным учёта. Это убирает большую часть ошибок в платежах в бюджет.

Дальше два варианта в зависимости от обмена:

• ДиректБанк — нажмите Отправить в банк прямо из платёжки или из списка. Подтвердите подпись — документ уйдёт в банк.
• Файлы — откройте Банк и касса → Обмен с банком, вкладка Отправка в банк, отметьте платёжки галочками и нажмите Выгрузить. Полученный файл загрузите в клиент-банк.

Когда банк проведёт платёж, вы получаете выписку. Именно она делает проводки. Загрузка выписки:

1. Откройте Банк и касса → Обмен с банком, вкладка Загрузка выписки (либо выписка придёт сама через ДиректБанк).
2. Выберите файл выписки из клиент-банка и нажмите Загрузить.
3. 1С разберёт строки: по каждому платежу создаст Поступление на расчётный счёт (Дт 51) или Списание с расчётного счёта (Кт 51).
4. Проверьте, по всем ли строкам распознан контрагент, и проведите документы.

Все загруженные операции видны в журнале Банк и касса → Банковские выписки. Непроведённые строки подсвечиваются — их нужно дозаполнить вручную.

Контрагентов 1С сопоставляет по ИНН и номеру счёта из выписки. Если контрагент в базе есть, но платёж не привязался, сверьте его расчётный счёт: чаще всего в карточке контрагента указан старый счёт или счёт отсутствует вовсе. После загрузки полезно открыть выписку и глазами проверить, что по каждому платежу подставлены верные счёт учёта и статья движения денежных средств — от этого зависит отчёт о движении денежных средств и оборотка по счёту 51.

Если платёжка не уходит или выписка не грузится

Большинство сбоев при подключении банка — это несовпадение реквизитов или настроек формата, а не ошибка программы. Разберём по симптомам.

Отдельно про валютный счёт: если в карточке счёта валюта не рубли, а в базе не включён валютный учёт, 1С не даст провести документы по такому счёту. Включите валютный учёт в настройках функциональности (Главное → Функциональность → Банк и касса).

Частые вопросы