Справочник банков и банковские счета в 1С 8.3
Содержание
Банк в 1С заполняется в двух местах: сам банк хранится в справочнике «Банки», а привязка вашей организации к конкретному счёту — в справочнике «Банковские счета». Достаточно ввести БИК из девяти цифр: программа сама подставит наименование банка, его корреспондентский счёт и город, если классификатор банков загружен. Дальше остаётся вписать номер расчётного счёта — и реквизиты для платёжных поручений готовы.
Ниже — как это сделать с нуля: подключить автозагрузку, создать карточку банка руками, если автоматика не сработала, оформить счёт организации и проверить, что платёжка уйдёт с правильными реквизитами. Разбираю на примере 1С:Бухгалтерии 3.0, но в ЗУП 3.1 и УТ 11 механизм тот же — справочник банков в типовых конфигурациях общий.
С чего начинается работа со справочником банков
В 1С разведены две сущности, и их часто путают:
- Банки — общий справочник кредитных организаций страны. Здесь хранятся БИК, корреспондентский счёт, город и SWIFT. Он один на всю базу и заполняется из классификатора.
- Банковские счета — расчётные счета конкретных контрагентов и вашей организации. Каждый счёт ссылается на запись из справочника «Банки».
Проще говоря: банк вы выбираете из готового списка, а свой расчётный счёт заводите отдельной записью, которая на этот банк ссылается.
Открыть справочник банков напрямую можно через меню Главное → Все функции или найдя «Банки» в разделе Справочники. Но на практике он почти никогда не открывается вручную — вы вводите БИК в карточке счёта, и программа сама предлагает нужный банк.
Если вводите данные нового контрагента, не заводите банк с нуля. Сначала попробуйте ввести БИК — скорее всего, банк уже есть в классификаторе, и дубль не появится.
Автозагрузка банка по БИК и классификатор
Самый надёжный способ — дать программе подтянуть банк из интернета. Для этого нужна подключённая интернет-поддержка пользователей.
Проверьте подключение: Администрирование → Интернет-поддержка и сервисы. Если логин 1С не введён — нажмите подключение и авторизуйтесь данными, которые вам выдали при покупке или сопровождении программы.
Дальше в любой карточке банковского счёта:
- В поле БИК введите девять цифр.
- Программа обращается к сервису 1С и, если интернет-поддержка подключена, сама подставляет наименование банка, корреспондентский счёт и город.
- Если банк уже есть в справочнике, он просто выбирается; если нет — создаётся автоматически.
Когда интернет-поддержки нет, работает загрузка классификатора целиком. В справочнике «Банки» есть команда загрузки — из интернета или из файла. Классификатор российских банков распространяется вместе с комплектом ИТС и обновляется при смене БИК (это бывает при слияниях банков и отзыве лицензий).
Интернет-поддержка подключается один раз на информационную базу, а не на каждого пользователя. В клиент-серверной базе за доступ в интернет отвечает сервер 1С: если он выходит в сеть через прокси, параметры прокси задаются в настройках интернет-поддержки, иначе сервис банка окажется недоступен даже при введённом логине. Это частая причина, по которой «логин есть, а БИК не подтягивается».
Классификатор не обновляется сам по расписанию в файловой базе без интернет-поддержки. Если контрагент сменил банк, а у вас старый справочник — БИК не найдётся. Тогда либо подключите интернет-поддержку, либо обновите классификатор вручную.
Разовая загрузка классификатора актуальна, когда вы работаете в закрытом контуре без выхода в интернет: файл классификатора берут из комплекта ИТС и загружают через команду в справочнике банков. После этого банки выбираются по БИК из локального списка, но при смене реквизитов такой справочник придётся обновлять руками.
Создание карточки банка вручную
Автозагрузка не сработала — например, нет интернета или БИК совсем свежий и ещё не попал в классификатор. Тогда банк заводят руками.
Откройте справочник «Банки» и создайте новый элемент. Заполните:
- БИК — девять цифр, строго из реквизитов банка. Это ключевое поле: по нему всё проверяется.
- Корр. счёт — корреспондентский счёт банка в подразделении Банка России, 20 знаков, начинается на
301. - Наименование — как в официальных реквизитах, например
ПАО Сбербанк. - Город — населённый пункт, где находится подразделение.
БИК и корреспондентский счёт берите только из официального источника — из реквизитов на сайте банка или из его письма. Выдумывать или брать «похожий» нельзя: платёж уйдёт не туда или вернётся.
Корреспондентский счёт связан с БИК: последние три цифры БИК обычно совпадают с частью корр. счёта. 1С это не проверяет жёстко, но несоответствие — повод перепроверить цифры.
После сохранения банк появится в общем справочнике, и его можно будет выбирать в счетах любых контрагентов.
Для валютных и международных расчётов в карточке банка есть дополнительные поля — SWIFT-код и реквизиты для платежей в иностранной валюте. Для обычных рублёвых операций они не нужны и остаются пустыми; заполняйте их только тогда, когда реально проводите валютный платёж и эти данные есть в реквизитах контрагента.
Перед сохранением нового банка пробегитесь по справочнику поиском по БИК: если такой банк уже заведён, не плодите дубль — выберите существующую запись. Два банка с одним БИК приводят к путанице в счетах и к расхождениям в платёжках.
Настройка расчётного счёта организации
Счёт своей организации заводят один раз и потом используют во всех платёжках и выписках.
Откройте карточку организации: Главное → Организации, выберите нужную, перейдите по ссылке на банковские счета. Создайте новый счёт и заполните:
- Банк — вводом БИК (см. выше). Корр. счёт подставится сам.
- Номер счёта — ваш расчётный счёт, 20 знаков. Программа проверяет контрольный разряд: если ошиблись в цифре, появится предупреждение, что номер не проходит проверку.
- Вид счёта — расчётный, депозитный, транзитный валютный и т. д. Для обычных рублёвых операций — расчётный.
- Валюта — рубли по умолчанию; для валютного счёта выберите нужную.
- Наименование — произвольное, для удобства, если счетов несколько: например
Основной (Сбербанк).
Если счетов у организации несколько, один помечают основным — он подставляется в документы по умолчанию. Остальные выбирают вручную там, где нужно.
Закрытый счёт не удаляйте, если по нему были движения. Снимите пометку «основной», при необходимости поставьте дату закрытия — счёт перестанет подставляться, но история платежей сохранится.
Для бюджетных организаций и работы с казначейством номер счёта может начинаться на 03 — это казначейский счёт в системе казначейских платежей. Он вводится так же, но проверьте, что банк указан именно как орган Федерального казначейства, а не коммерческий банк.
Если в базе ведётся несколько организаций, у каждой — свой набор банковских счетов. Счёт привязан к конкретной организации и не подставится в документ другой. При заполнении платёжки программа сначала смотрит на поле «Организация», а затем подставляет её основной счёт — поэтому убедитесь, что организация в документе выбрана верно, иначе деньги спишутся не с того счёта.
Как 1С проверяет номер счёта
Номера счетов в России устроены так, что последняя цифра расчётного счёта вычисляется из остальных по БИК банка — это контрольный разряд. 1С знает алгоритм и проверяет его автоматически при вводе.
Что это даёт на практике:
- Опечатку в одной цифре программа ловит сразу — счёт подчёркивается, появляется сообщение о некорректности.
- Но проверка не гарантирует, что счёт реально существует: можно случайно набрать другой «правильный» по контрольному разряду номер. Поэтому последнее слово — за сверкой с договором.
- Проверка завязана на БИК. Если БИК указан неверно, корректный счёт может определиться как ошибочный, и наоборот. Сначала правьте БИК, потом счёт.
Корреспондентский счёт банка (на 301) тоже ключуется — но по условному коду 0 и двум последним цифрам БИК. Поэтому БИК и корр. счёт всегда проверяйте в паре: расхождение между ними — верный признак, что где-то перепутаны цифры.
1С не запрещает сохранить счёт с предупреждением о контрольном разряде — программа лишь сигнализирует. Если вы уверены в номере (редкий случай для спецсчетов), сохранить можно, но дважды перепроверьте реквизиты.
Реквизиты для платёжных поручений: что откуда берётся
Когда счёт организации и банк контрагента заведены, платёжное поручение заполняется почти автоматически. Вот откуда программа берёт каждый реквизит:
| Реквизит в платёжке | Источник в 1С |
|---|---|
| Плательщик, его счёт, БИК, корр. счёт | Банковский счёт вашей организации |
| Получатель, ИНН/КПП | Карточка контрагента |
| Счёт получателя, его банк, БИК | Банковский счёт контрагента |
| Сумма, назначение платежа | Вводятся в документе |
| Очерёдность, вид платежа | Поля документа (по умолчанию проставлены) |
То есть качество платёжки зависит от того, насколько аккуратно заполнены два банковских счёта — ваш и контрагента. Ошибка в БИК или номере счёта здесь превращается в возврат платежа.
Проверьте перед первой отправкой:
Для платежей в бюджет (налоги, взносы) есть отдельные поля — КБК, ОКТМО, статус составителя, основание и период. Они заполняются в блоке бюджетного платежа и к справочнику банков отношения не имеют, но без них налоговая платёжка некорректна. При уплате через единый налоговый счёт реквизиты получателя (казначейство и его банк) 1С подставляет сама по виду налога — вручную их заводить не нужно, достаточно корректно заполненного банковского счёта организации-плательщика.
Отдельно стоит проверять назначение платежа: это свободный текст, и ошибка в нём не ловится никакой проверкой разрядов. Для платежей контрагентам указывайте номер и дату договора или счёта, для авансов и возвратов — ссылку на основание. Банк эти данные не контролирует, но для зачёта у получателя и при проверках они важны.
Типичные ошибки и как их устранить
Большинство проблем с банком в 1С сводится к нескольким ситуациям. Определите свою по симптому.
Администрирование → Интернет-поддержка и сервисы либо заведите банк вручную, введя БИК и корр. счёт из реквизитов.Отдельно про валютные счета: у них, кроме расчётного, появляется транзитный счёт для поступившей валюты. Заводить его отдельной записью не нужно — достаточно указать вид счёта и валюту, транзитный учёт ведётся в разрезе того же договора.