Платёжное поручение в 1С:Бухгалтерии 8.3: от создания до отметки об оплате

Платёжные поручения в 1С:Бухгалтерии 8.3 создают в разделе Банк и касса → Платёжные поручения. Сам документ бухгалтерских проводок не делает — это распоряжение банку списать деньги. Движения по счёту 51 появляются позже, когда вы загрузите выписку и проведёте «Списание с расчётного счёта».

Поэтому «провести платёжку» на практике означает две вещи: сформировать и отправить платёжное поручение в банк, а затем отразить фактическое списание в учёте. Ниже — весь путь: виды операций, поля для платежей в бюджет, обмен с банк-клиентом и сверка оплаты.

Где лежат платёжные поручения и чем они отличаются от списания

Список открывается через Банк и касса → Платёжные поручения. Кнопка Создать добавляет новый документ.

Запомните разницу между двумя документами — на ней спотыкаются чаще всего:

• 📄 Платёжное поручение — поручение банку. Проводок не формирует, на остатки по 51 счёту не влияет. Нужно, чтобы выгрузить реквизиты платежа в банк.
• 💰 Списание с расчётного счёта — отражает, что деньги реально ушли. Именно оно делает проводку Кт 51.

Внизу формы платёжного поручения есть ссылка Ввести документ списания с расчётного счёта — она создаёт парный документ, не выходя из платёжки. Это удобно, когда вы ведёте учёт без ежедневной загрузки выписки.

Выбираем вид операции и заполняем реквизиты

Первое поле в документе — Вид операции. От него зависит, какие реквизиты попросит заполнить программа и какой счёт учёта подставится в будущее списание.

После выбора вида операции заполните:

1. Дату и номер (нумерация ведётся автоматически, но её можно поправить под банковскую).
2. Получателя — контрагент из справочника. Его расчётный счёт и реквизиты подтянутся автоматически (см. раздел про справочники).
3. Сумму платежа.
4. Назначение платежа — формируется по шаблону вида операции; проверяйте текст, банк читает именно его.
5. Договор и статью движения денежных средств — для корректной аналитики и отчёта о движении денег.

Перед отправкой сверьте расчётный счёт получателя и назначение платежа: ошибка в этих полях — самая частая причина возврата платежа банком.

Поле Очередность платежа по умолчанию — 5 (текущие платежи по хозяйственным операциям). Менять его нужно только по требованию банка или при наличии картотеки. Вид платежа (электронно / почтой / телеграфом) современные банк-клиенты подставляют сами, вручную его трогать не нужно.

Если оплачиваете по конкретному счёту от поставщика, удобнее создавать платёжку не из списка, а из самого документа Счёт от поставщика по кнопке Создать на основании → Платёжное поручение. Тогда сумма, договор и назначение платежа заполнятся из счёта, а вероятность ошибиться в реквизитах падает.

Поля для платежей в бюджет: налоги, взносы и ЕНП

Если выбран вид операции Уплата налога, открывается блок бюджетных реквизитов. С 2023 года почти все налоги и взносы перечисляются на единый налоговый счёт одним платежом — единым налоговым платежом (ЕНП).

Для платежа в рамках ЕНП 1С подставляет:

• Статус плательщика — 01.
• КБК — код единого налогового платежа (подставляется автоматически для операции ЕНП).
• ОКТМО — 0 (для ЕНП конкретный ОКТМО не указывается).
• Основание платежа, налоговый период, номер и дату документа — для ЕНП эти поля заполняются нулями.
• УИН — 0, если платёж по собственному расчёту, или значение из требования.

Чтобы не заполнять реквизиты вручную, пользуйтесь помощником уплаты налогов: Главное → Задачи организации. Оттуда платёжка и уведомление об исчисленных суммах создаются с уже заполненными полями по данным учёта.

Помните про уведомление об исчисленных суммах: по налогам, которые платятся до подачи декларации (НДФЛ, страховые взносы, авансы по УСН), налоговая не узнает, какую сумму с ЕНС списать, без этого уведомления. Платёжка на ЕНП и уведомление — два разных действия, и оба формируются из Задачи организации. Отправить деньги на единый счёт мало — без уведомления они не распределятся на нужный налог в срок.

Автозаполнение и справочник контрагентов

Чтобы реквизиты подставлялись сами, контрагент должен быть корректно заведён в справочнике Справочники → Контрагенты.

Что ускоряет заполнение:

• Ввод по ИНН. В карточке контрагента включите подтягивание данных по ИНН — наименование, КПП и адрес заполнятся из базы ФНС (нужна подключённая интернет-поддержка: Администрирование → Интернет-поддержка и сервисы).
• Банковский счёт. В карточке на вкладке банковских счетов укажите расчётный счёт и БИК банка. По БИК наименование банка и корсчёт подставятся автоматически из классификатора банков.
• Договоры. Заведите договор с видом «С поставщиком» или «С покупателем» — тогда в платёжке он выберется из списка, а назначение платежа подставит номер и дату.

💡 Один контрагент может иметь несколько расчётных счетов. В платёжке выбирайте тот, что указан в счёте от поставщика, иначе платёж уйдёт не туда.

Проверить, какой счёт учёта и аналитика подставятся, можно в регистре Счета учёта расчётов с контрагентами — там хранятся настройки по умолчанию для видов операций.

Отправка в банк: ДиректБанк или файл выгрузки

Отправить платёжку в банк можно двумя способами.

1С:ДиректБанк (прямой обмен). Если ваш банк поддерживает сервис, платёжные поручения уходят из 1С в банк напрямую, без промежуточных файлов. Настройка — Банк и касса → ещё → Настройки обмена с банками (или ссылка Отправить в банк прямо из списка платёжек). После настройки в списке появляется колонка статуса, а отправка делается кнопкой Отправить в банк или Подписать и отправить.

При ДиректБанке платёжка проходит несколько состояний, которые видны прямо в списке: подготовлено → отправлено в банк → принято банком (или отклонено с указанием причины) → исполнено. Это удобнее файлового обмена: статус оплаты обновляется без ручной загрузки выписки, и сразу видно, если банк платёж не принял.

Выгрузка в файл для банк-клиента. Классический обмен через текстовый файл формата 1С:

1. В списке платёжных поручений нажмите Отправить в банк → Выгрузить.
2. Отметьте флажками документы к выгрузке и период.
3. Программа сформирует файл 1c_to_kl.txt.
4. Загрузите этот файл в клиент-банк вашего банка.

Загрузка выписки и проводки списания

После того как банк исполнил платёж, его нужно отразить в учёте. Деньги списываются не платёжным поручением, а документом Списание с расчётного счёта, который создаётся при загрузке выписки.

Порядок:

1. Откройте Банк и касса → Банковские выписки.
2. Нажмите Загрузить и укажите файл kl_to_1c.txt, полученный из клиент-банка (при ДиректБанке выписка подтягивается автоматически).
3. Программа сопоставит строки выписки с вашими платёжными поручениями и создаст документы поступления и списания.
4. Проверьте каждую строку: верный ли контрагент, договор и счёт учёта. Проведите документы кнопкой Провести.

Программа сопоставляет строки выписки с платёжными поручениями по ИНН, расчётному счёту и сумме. Если контрагент новый, 1С предложит создать его из данных выписки. Нераспознанные строки она пометит — их придётся разнести вручную, выбрав вид операции и счёт учёта. Не проводите строку, пока не убедитесь, что к ней подставлен правильный договор: от этого зависит, закроется аванс или задолженность.

Какие проводки формирует «Списание с расчётного счёта» в зависимости от вида операции:

После проведения списания в самом платёжном поручении проставляется отметка Оплачено с датой. По ней видно, какие распоряжения уже прошли, а какие ещё висят неоплаченными.

Как свериться и найти неоплаченные платёжки

Чтобы убедиться, что все платежи отражены, пользуйтесь списком и отчётами:

• Отбор в списке платёжек. В списке Платёжные поручения включите отбор по признаку оплаты — увидите документы без отметки «Оплачено».
• Отчёт по счёту 51. Отчёты → Оборотно-сальдовая ведомость по счёту для счёта 51 покажет обороты и остаток по расчётному счёту за период. Остаток должен совпадать с выпиской банка.
• Карточка счёта 51. Детализирует каждое поступление и списание — удобно искать расхождение по конкретному дню.

Если остаток по 51 счёту не сходится с банком, причина почти всегда одна: загружена не вся выписка либо какой-то документ списания не проведён.

Для расчётов с конкретным поставщиком или покупателем смотрите оборотно-сальдовую ведомость по счёту 60 или 62 с группировкой по контрагенту и договору. Там видно, закрылся ли аванс и не осталось ли «красного» сальдо из-за того, что платёж разнесли не на тот договор. Такое расхождение исправляется перепроведением списания с правильным договором — саму платёжку при этом трогать не нужно.

Типичные ошибки при проведении платёжек

• 🔴 Ждут проводок от самого платёжного поручения. Документ их не делает. Смотрите «Списание с расчётного счёта».
• 🔴 Платёж «висит» неоплаченным. Выписка не загружена или строка не сопоставилась с платёжкой. Загрузите выписку и проверьте сопоставление.
• 🔴 Банк вернул платёж. Чаще всего — неверный расчётный счёт, БИК или назначение платежа. Сверьте реквизиты со счётом поставщика.
• 🔴 Налог ушёл не туда. Для ЕНП должен стоять статус плательщика 01 и КБК единого налогового платежа. Не редактируйте эти поля вручную — создавайте платёжку из Задачи организации.
• 🔴 Дубль списания. Если провести списание вручную и потом ещё раз загрузить ту же строку выписки, движение задвоится. Перед повторной загрузкой проверьте, нет ли уже документа за эту дату.

Частые вопросы