Дисконтные карты в 1С: от вида карты до скидки в чеке

Дисконтная карта в 1С собирается из трёх частей: вид карты (справочник с типом и условиями), правило скидки или бонуса, которое к этому виду привязано, и сама карта с кодом, выданная конкретному клиенту. Пока нет хотя бы одной части, скидка в чеке не сработает. Порядок настройки один и тот же в «1С:Рознице» и в «1С:Управлении торговлей», отличаются названия пунктов меню и набор доступных механизмов.

Выбор схемы зависит от задачи. Фиксированная скидка проще всего: одна карта — один процент. Накопительная скидка растёт вместе с суммой покупок клиента. Бонусная программа не снижает цену сразу, а копит баллы, которыми потом оплачивают часть чека. Ниже разберём все три и пройдём путь от пустой базы до пробитого чека.

1. Подготовка: вид дисконтной карты и справочники

Всё начинается с вида карты. Это справочник, в котором описано, какие бывают карты в вашей сети: «Серебряная», «Золотая», «Сотрудник», «Подарочная». Для одной сети обычно хватает двух-четырёх видов.

Что нужно проверить до создания вида:

• 🏷️ Включена ли функциональность. Работа со скидками и картами включается в настройках программы (раздел «Администрирование» или «Маркетинг», в зависимости от конфигурации). Если пунктов про карты в меню нет — причина почти всегда в выключенной опции.
• 🏪 Есть ли организация и магазин (торговая точка). Карта привязывается к организации, а правила скидок — к магазинам, где они действуют.
• 💰 Какие виды цен используются. Если скидка считается от базовой цены, она должна быть заполнена в прайсе. Скидка от нулевой цены даёт нулевой результат, и клиент недоумевает, почему карта «не работает ».
• 🖨️ Подключено ли торговое оборудование, если карты читаются сканером штрихкода или считывателем магнитных карт. Для работы без оборудования код вводят руками.

Создание вида карты

Откройте список видов карт в разделе «Маркетинг» (поищите пункт со словами «виды карт» или «дисконтные карты»). Нажмите «Создать» и заполните поля:

1. Наименование — понятное кассиру, например «Золотая, скидка 5%».
2. Тип карты — по способу считывания: магнитная, штрихкод или смешанный вариант. Выбирайте то, что реально читает ваше оборудование. Если сканер умеет только штрихкод, магнитную полосу заводить бессмысленно.
3. Организация — владелец программы.
4. Шаблон штрихкода или кода — если карты печатаете сами, задайте маску. Тогда при вводе карты программа проверит формат и отсечёт опечатки.
5. Тип скидки или бонусной программы — привязка к механизму расчёта (подробно в следующем разделе).

Сохраните вид. На этом этапе карт ещё нет, есть только «шаблон».

2. Правила скидок и бонусов: как программа считает выгоду

Вид карты сам ничего не снижает. Скидку делает правило, которое срабатывает, когда в чеке или заказе указана карта. Три основных схемы:

Фиксированная скидка

Создайте правило предоставления скидки (в «Рознице» и УТ это документ или элемент списка скидок — ищите по слову «скидки» в разделе «Маркетинг»). Укажите:

• процент или сумму;
• область действия: все товары, номенклатурная группа или отдельные позиции;
• условие предоставления: «по дисконтной карте» и нужный вид карты;
• период действия и магазины.

Пример. Скидка 5% для вида «Золотая». Клиент покупает товар за 4 200 ₽ → скидка 210 ₽ → к оплате 3 990 ₽.

Накопительная скидка

Здесь добавляется шкала. Условно:

• до 10 000 ₽ накопленных покупок — 3%;
• от 10 000 до 30 000 ₽ — 5%;
• свыше 30 000 ₽ — 7%.

Клиент с накоплением 9 500 ₽ покупает на 1 000 ₽. Чек считается по 3% (на момент покупки накопление ещё ниже порога): к оплате 970 ₽. Накопление станет 10 500 ₽, и следующая покупка уже пойдёт по 5%.

Проверьте, от какой даты и по каким документам считается накопленная сумма. Если вы переводите на карты клиентов, которые уже покупали, их историю нужно либо перенести, либо задать начальное значение вручную. Иначе все начнут с нуля и недовольных будет много.

Бонусные баллы

Бонусная программа задаётся двумя правилами: начисление (какой процент чека превращается в баллы) и списание (какую долю следующего чека можно оплатить баллами). Рекомендуемые параметры, которые используют многие магазины, — начислять 3–5% и разрешать списывать не более 30–50% суммы чека. Это ориентир, а не требование: считайте от своей маржи.

Пример. Начисление 5%, чек 3 990 ₽ → 199,50 бонуса. Если один балл равен одному рублю, при следующей покупке клиент оплатит ими 199,50 ₽ из нового чека.

3. Как завести карты и выдать их покупателям

Когда вид готов, создаются сами карты. Способов три, выбирайте по объёму.

Одна карта вручную

В списке «Дисконтные карты» нажмите «Создать». Выберите вид, введите код (штрихкод или номер карты) и привяжите партнёра или контрагента, если нужна персонализация. Достаточно прочитать код сканером прямо в поле: программа подставит его сама.

Партия карт

Если печатаете сотни пластиковых карт, вводить их по одной нереально. Варианты:

• 📥 Загрузка из файла. Типографии обычно отдают таблицу с кодами. Подготовьте Excel-файл с одной колонкой кодов и воспользуйтесь обработкой группового создания карт, если она есть в вашей конфигурации. Найти её можно через поиск по форме списка или в сервисных обработках.
• 🔢 Генерация по маске. Задайте в виде карты шаблон с диапазоном, и программа создаст карты подряд.
• ⌨️ Ввод на кассе. При первой продаже кассир сканирует карту, программа находит её по коду. Если карты не существует, часть конфигураций предлагает создать её сразу.

Привязка к клиенту

Анонимная карта работает без ФИО: скидку получает любой, кто её предъявил. Это быстро, но вы не знаете, кто покупает. Именная карта привязана к партнёру: у вас появляется история покупок, телефон и возможность писать клиенту. Для накопительных и бонусных схем лучше именные, иначе при потере карты накопления не восстановить.

Статус и срок действия

Карту можно заблокировать, когда она потеряна. В карточке есть поле срока действия и признак «недействительна». Заблокированная карта не даст скидку, и кассир увидит сообщение. Это сильно экономит нервы: потерянную карту нашедший не использует.

4. Работа с картой в чеке ККМ и в документе продажи

Вот где всё проверяется. Допустим, настройки готовы, кассир пробивает товар.

Розница: рабочее место кассира

1. Откройте смену и начните чек.
2. Добавьте товары сканером или поиском.
3. Предъявите карту: считайте штрихкод или введите код вручную. Обычно для этого есть кнопка «Дисконтная карта» или отдельное поле ввода кода на форме.
4. Программа пересчитает цены с учётом скидки; в строках чека появятся размер скидки и цена после неё.
5. При бонусной схеме на форме оплаты появится сумма доступных баллов и кнопка оплаты бонусами.
6. Проведите оплату и закройте чек.

Если вы вручную меняете цену в строке, ручная скидка и скидка по карте не всегда складываются. Какая из них победит, определяет настройка приоритетов скидок. Пропишите её явно: «максимальная из применимых» или «суммировать».

Управление торговлей: документы продажи

В УТ карту указывают в документе «Реализация товаров и услуг» или в заказе клиента (поле «Дисконтная карта» или «Карта лояльности» в шапке или на вкладке «Дополнительно»). После выбора карты нажмите «Пересчитать скидки» либо дождитесь автоматического пересчёта, если он включён.

Что проверить в готовом чеке

• Скидка попала именно в нужные позиции, а не во все подряд.
• Итоговая сумма совпадает с ручным расчётом.
• Бонусы начислены на правильную карту.
• Если оплачивали баллами, они списались и остаток уменьшился.

Прогоните один тестовый чек до запуска программы лояльности для всех. Лучше 15 минут тестов, чем 200 жалоб на кассе.

5. Как понять, что программа лояльности окупается

После запуска нужны цифры. Три вопроса, на которые должна отвечать отчётность:

1. Сколько продаж проходит по картам, а сколько без них?
2. На какую сумму вы дали скидок и бонусов за период?
3. Покупают ли владельцы карт чаще и крупнее остальных?

Где смотреть

В «Рознице» и УТ есть отчёты по продажам с отбором по карте и видам скидок. Найдите их через раздел «Маркетинг» или «Продажи» (поиск по слову «скидки»). Набор отчётов зависит от конфигурации и релиза, поэтому искать надо по смыслу: «Анализ скидок», «Продажи по дисконтным картам», «Бонусные баллы».

Если нужного отчёта нет, соберите его из универсального: в отчёте по продажам включите отбор «Дисконтная карта — заполнена» и сгруппируйте по виду карты.

Простая оценка эффективности

Сравните два показателя за одинаковый период:

• Средний чек по картам и без них.
• Частота покупок (чеков на одного клиента в месяц).

Пример. Средний чек без карты — 1 800 ₽, по карте до скидки — 2 300 ₽. При скидке 5% клиент платит 2 185 ₽, это всё равно больше, чем 1 800 ₽. Программа работает. Если по карте средний чек ниже общего — скидки просто режут маржу, и стоит пересмотреть условия.

6. Типичные ошибки при настройке карт

Несколько ситуаций, которые встречаются чаще всего. Здесь только симптом и причина, шаги настройки повторять не будем.

Как не допустить повторения

• Тестируйте каждое новое правило на тестовом чеке с картой каждого вида.
• Ведите перечень действующих акций и скидок. Через полгода никто не вспомнит, откуда у клиентов взялись 12%.
• Делайте резервную копию перед массовой загрузкой карт или изменением правил.

Частые вопросы