Как создать и отправить платёжное поручение в 1С:Бухгалтерии

Платёжное поручение в 1С:Бухгалтерии 3.0 делается в разделе Банк и касса → Платёжные поручения по кнопке Создать. Это документ для банка: он готовит платёж к печати или выгрузке, но сам по счетам ничего не двигает. Деньги уйдут со счёта 51 позже — когда вы отразите списание с расчётного счёта по банковской выписке.

Ниже — как завести банковский счёт и реквизиты, выбрать вид операции, правильно заполнить получателя и назначение платежа, отправить поручение в банк через файл обмена или 1С:ДиректБанк и что делать, если платёж отклонили.

С чего начать: банковский счёт организации и справочники

Прежде чем формировать поручение, в базе должны быть заполнены реквизиты вашей организации и её расчётный счёт.

• Организация. В Главное → Организации (или Настройки → Организации) проверьте ИНН, КПП, наименование. Из них подставляется плательщик.
• Банковский счёт. В карточке организации откройте Банковские счета и добавьте расчётный счёт: номер счёта и БИК банка. Остальные реквизиты банка 1С подтянет из встроенного классификатора по БИК.
• Контрагенты. Получателя платежа заводят в справочнике Справочники → Контрагенты. У контрагента тоже должен быть банковский счёт — его программа запросит при первом платеже.

Для платежей в бюджет отдельные справочники заводить не нужно: налоговые поручения 1С формирует с реквизитами единого налогового платежа автоматически. Казначейский счёт и получателя программа подставляет из встроенных данных ФНС.

Заодно проверьте ставку НДС, которая подставляется в платежи по умолчанию, и формат округления суммы. Эти мелочи потом переносятся во все новые поручения, и исправлять их в каждом документе руками — лишняя работа.

Как создать новое платёжное поручение

Откройте Банк и касса → Платёжные поручения и нажмите Создать. В шапке первым делом выберите вид операции — от него зависит набор полей документа:

1. Оплата поставщику — расчёты с контрагентами по договорам.
2. Возврат покупателю — возврат аванса или переплаты.
3. Уплата налога — платёж в бюджет с реквизитами казначейства.
4. Перечисление заработной платы — по ведомости или реестром.
5. Прочее списание — нестандартные платежи с ручным указанием счёта.

Вид операции меняет, какие реквизиты обязательны. Для оплаты поставщику нужны контрагент, договор и ставка НДС; для уплаты налога — вид платежа и КБК; для зарплаты — ведомость или список сотрудников.

Самый быстрый способ сделать налоговое поручение — не создавать его руками, а открыть Главное → Задачи организации. 1С сама подскажет, какой налог и когда платить, и сформирует поручение с уже подставленными реквизитами единого налогового платежа.

Заполнение реквизитов и назначения платежа

После выбора вида операции заполните тело документа.

Получатель и сумма. Укажите контрагента — его расчётный счёт, ИНН и КПП подставятся из карточки. Впишите сумму платежа. Если в вашем счёте есть НДС, выберите ставку: 1С выделит налог и подставит его в назначение платежа.

Назначение платежа. Поле формируется автоматически из вида операции, договора и ставки НДС, например: Оплата по договору № 15 от 01.03 за материалы. В т.ч. НДС 20% — 2 000,00 руб. Текст можно отредактировать вручную. Проверьте, чтобы были указаны номер и дата договора или счёта — по ним банк и контрагент сверяют платёж.

Очерёдность платежа. По умолчанию 5 — обычные расчёты. Для зарплаты и налогов по требованию применяется 3. Менять очерёдность вручную без основания не нужно.

Дата и номер. Номер 1С присваивает автоматически по порядку. Дату ставьте рабочую — ту, которой платёж уйдёт в банк.

НДС в назначении. Если платёж облагается НДС, строка про налог в назначении платежа обязательна — банк и инспекция считают её частью реквизитов. При оплате без НДС (например, по упрощёнке) 1С пишет Без налога (НДС); не удаляйте эту пометку, иначе у контрагента возникнут вопросы при проверке.

Несколько платежей одним документом. Для зарплаты и прочих массовых выплат поручение формируется не на каждого получателя, а на общую сумму по реестру или ведомости. При виде операции Перечисление заработной платы выберите ведомость — реестр уйдёт в банк вместе с поручением на итоговую сумму.

Как распечатать и сохранить платёжное поручение

Бумажная форма нужна редко — для архива, для подписи у руководителя или если платёж несут в банк лично. Но распечатать поручение из 1С можно в любой момент.

• Откройте поручение и нажмите Печать → Платёжное поручение. Откроется печатная форма по утверждённому образцу.
• Форма соответствует бланку из приложения к Положению Банка России № 762-П — тому самому, что принимают все банки.
• Чтобы сохранить файл , в окне печати выберите сохранение в PDF или другой формат — кнопка сохранения есть над печатной формой.

Если в печатной форме пустуют реквизиты банка получателя, значит, в карточке его банковского счёта не заполнен БИК — вернитесь в справочник и допишите.

Чем поручение отличается от списания с расчётного счёта

Здесь чаще всего путаются. В 1С:Бухгалтерии платёжное поручение и фактическое списание денег — это два разных документа.

Поручение само по себе проводок не делает — его видно в оборотке только как намерение заплатить. Проводки появляются у документа Списание с расчётного счёта: например, при оплате поставщику — Дт 60.01 Кт 51, при уплате налога через ЕНП — Дт 68.90 Кт 51.

Ввести списание можно по ссылке Оплачено прямо из поручения или дождаться загрузки банковской выписки — тогда 1С сопоставит списание с поручением сама. Пока списание не проведено, задолженность перед поставщиком или бюджетом в учёте не закрывается.

Отсюда частая ошибка новичка: создали кучу поручений, отправили в банк, а в оборотно-сальдовой ведомости по счёту 60 всё висит как неоплаченное. Деньги ушли, но списаний в базе нет. Лечится это загрузкой выписки: она разом создаст недостающие документы списания и закроет долги.

Поэтому поручения удобнее формировать в начале дня, выгружать в банк, а вечером или на следующее утро загружать выписку. Тогда данные в 1С и остаток на счёте всегда совпадают, и сверка с банком сходится без ручной правки.

Статусы исполнения и отправка через ДиректБанк

Если банк подключён к сервису 1С:ДиректБанк, платёж уходит прямо из программы, без файлов-посредников, и в списке поручений виден его статус. Подключение настраивается в карточке банковского счёта по кнопке подключения к ДиректБанк (банк должен поддерживать сервис).

ДиректБанк удобнее файлового обмена: не нужно выгружать и загружать файлы вручную, статус каждого платежа виден сразу в журнале, а выписка приходит в базу автоматически. Если же банк сервис не поддерживает, остаётся классический обмен через файл — он описан в следующем разделе и работает с любым клиент-банком.

Статус обновляется, когда вы нажимаете Обновить статусы или открываете список поручений. Исполненный платёж не удаляйте и не меняйте — на его основании формируется списание.

Выгрузка в файл для клиент-банка

Если прямого обмена нет, поручения выгружают в файл и загружают его в программу клиент-банка вручную.

1. Один раз настройте обмен: Банк и касса → Настройки обмена с банком (или кнопка настройки в журнале поручений). Укажите расчётный счёт, программу банка и путь к файлам выгрузки и загрузки.
2. В журнале Платёжные поручения нажмите Выгрузить (или Отправить в банк → Выгрузить в файл). 1С соберёт неотправленные поручения в файл обмена — обычно это 1c_to_kl.txt в выбранной папке.
3. Загрузите этот файл в клиент-банк и отправьте платежи оттуда.
4. Обратно из банка приходит выписка. Загрузите её в 1С кнопкой Загрузить: программа прочитает файл kl_to_1c.txt, создаст списания и поступления и привяжет их к поручениям.

Проверьте кодировку и формат файла в настройках обмена — они должны совпадать с теми, что ждёт ваш клиент-банк, иначе банк файл не примет.

После загрузки выписки откройте список платёжных поручений и убедитесь, что оплаченные документы помечены как исполненные, а суммы в базе сошлись с суммами по выписке. Если 1С не смогла автоматически привязать списание к поручению (например, разошлось назначение платежа), сделайте это вручную — откройте списание и укажите в нём нужный договор и статью расходов, иначе платёж повиснет без аналитики.

Почему банк отклонил платёж и как исправить

Отклонённый платёж приходит обратно с текстом причины — в ДиректБанк он виден в статусе, при файловом обмене банк присылает протокол. Разберитесь с причиной до повторной отправки.

После исправления не создавайте новое поручение с нуля без необходимости — откройте отклонённое, внесите правки и отправьте повторно. Так сохранится история и не собьётся нумерация.

Если банк вернул платёж уже после списания средств (деньги ушли, но получатель их не принял), возврат придёт отдельной суммой в выписке. Проведите по нему поступление на расчётный счёт, чтобы остаток в 1С снова сошёлся с банком, и только потом отправляйте исправленное поручение.

Частые вопросы