Платёжное поручение в 1С:Бухгалтерии 3.0 — от пустой формы до отправки в банк

Платёжное поручение (ПП) в 1С:Бухгалтерии 3.0 создают в разделе Банк и касса → Платежные поручения кнопкой Создать. Выберите вид операции, получателя, его счёт, договор и сумму, проверьте назначение платежа и запишите документ. Затем отправьте его в банк через 1С:ДиректБанк или выгрузите файлом для банк-клиента.

Сама платёжка в учёте ничего не меняет и проводок не делает. Деньги на счёте 51 «уходят» только тогда, когда банк исполнит поручение и вы загрузите выписку: по ней создаётся документ «Списание с расчетного счета». Пути ниже — для интерфейса «Такси» в 1С:Бухгалтерии 3.0.

Перед первой платёжкой: что должно быть в базе

Платёжка берёт почти все реквизиты из справочников. Если они заполнены с ошибкой, ошибка попадёт в каждое поручение.

Проверьте до начала работы:

• 🏦 Банковский счёт организации. Главное → Организации → карточка → ссылка Банковские счета. Номер счёта, БИК банка, корреспондентский счёт подтягиваются по БИК из классификатора банков.
• 👤 Контрагент-получатель. ИНН, КПП (у ИП КПП нет), наименование. По ИНН программа сама подставит данные, если подключена интернет-поддержка.
• 💳 Банковский счёт контрагента. В карточке контрагента — вкладка или ссылка Банковские счета. Один счёт отметьте основным: он будет подставляться по умолчанию.
• 📄 Договор. Без договора с видом «С поставщиком» платёжку с операцией «Оплата поставщику» не провести по расчётам корректно.
• ⚙️ Настройки обмена с банком. Если будете выгружать файл, в карточке банковского счёта организации укажите программу банк-клиента, путь к файлу выгрузки и кодировку.

1. Создаём новое платёжное поручение

Есть три способа завести ПП. Результат одинаковый, разница — сколько полей заполнится само.

Пошагово для способа «с нуля»:

1. Откройте Банк и касса → Платежные поручения.
2. Нажмите Создать.
3. В поле Вид операции выберите назначение денег. Самые частые: «Оплата поставщику», «Уплата налога», «Перечисление заработной платы», «Перечисление подотчетному лицу», «Возврат покупателю», «Прочее списание».
4. Проверьте дату. По умолчанию стоит сегодняшняя — это дата, которой банк увидит поручение.
5. Проверьте поле Счет организации: с него уйдут деньги, если у вас несколько счетов.

2. Получатель, сумма и назначение платежа

Для операции «Оплата поставщику» форма просит:

1. Получатель — выберите контрагента из справочника.
2. Счет получателя — подставится основной счёт контрагента. Если счетов несколько, проверьте, что выбран тот, что указан в счёте на оплату.
3. Договор — подставится основной договор. Если по контрагенту несколько договоров, выберите нужный вручную.
4. Сумма — общая сумма к оплате, вместе с НДС.
5. НДС — ставка берётся из договора или карточки. Сумма налога рассчитается сама.
6. Статья движения денежных средств — нужна для отчёта о движении денежных средств и анализа платежей.
7. Назначение платежа — текст, который получит банк и поставщик.

Назначение формируется автоматически, но шаблонная строка часто неполная. Хорошая практика — указать документ, по которому платите, и НДС:

Оплата по счету № 145 от 03.10 за канцелярские товары.
Сумма 36000-00, в т.ч. НДС 6000-00

Строку про НДС программа добавляет сама по ставке из поля. Если операция НДС не облагается, выберите ставку «Без НДС» — в назначении появится «НДС не облагается».

Оплата ИП и физическому лицу

У ИП нет КПП, поле останется пустым — так и должно быть. При перечислении физлицу на карту (возврат подотчётных, оплата по договору ГПХ) нужен счёт получателя, открытый в банке, а не номер карты. Номер карты в поле счёта банк не примет.

3. Налоги и взносы: статус плательщика и бюджетные реквизиты

Для платежей в бюджет выберите вид операции «Уплата налога». На форме появятся поля Налог, Вид обязательства (налог, пени, штраф) и ссылка на реквизиты платежа в бюджет: статус плательщика, КБК, ОКТМО, основание платежа, налоговый период.

Большинство налогов и взносов с 2023 года платят единым налоговым платежом (ЕНП) на счёт Казначейства. Если в поле Налог выбрать единый налоговый платёж, программа заполнит бюджетные реквизиты по правилам ЕНП: статус плательщика 01, КБК ЕНП, нулевые значения в полях основания, периода, номера и даты документа.

Что ставить в поле 101 «Статус плательщика» для типичных платежей юрлица:

Поле 22 «Код» (УИП) для ЕНП заполняется нулём. Если платите по требованию налоговой, укажите УИН из требования — тогда платёж привяжется к конкретному долгу.

Очередность для налоговой платёжки по умолчанию 5: вы платите добровольно, а не по поручению инспекции.

4. Очередность платежа: когда поле на что-то влияет

Поле Очередность платежа соответствует полю 21 бланка. Пока на счёте хватает денег, банк исполняет поручения в порядке поступления, и очередность ни на что не влияет.

Она начинает работать, когда денег не хватает на все требования к счёту: есть исполнительные листы, инкассовые поручения налоговой, и банк выстраивает их в очередь по статье 855 ГК РФ.

Что ставить на практике:

• 🧾 Поставщикам, подотчётным, возвраты — 5.
• 💼 Зарплата, аванс, отпускные работникам — 3. Программа подставит её сама для вида операции «Перечисление заработной платы».
• 🏛 Налоги своим поручением — 5.

5. Записать, провести, напечатать и проверить

Кнопка Записать сохраняет документ, Провести и закрыть — сохраняет и закрывает. Платёжка проводок не делает, но проведённая платёжка нужна, чтобы её можно было отправить в банк и потом сопоставить со списанием из выписки.

Печатная форма — по кнопке Печать → Платежное поручение. Это бланк по форме 0401060 из Положения Банка России № 762-П. Бумажная копия нужна редко, но удобна, чтобы глазами проверить поля перед отправкой.

Банк принимает поручение в течение 10 календарных дней после даты составления, не считая этой даты. Платёжку, которая пролежала в базе две недели, лучше пересоздать с новой датой.

Какие проводки появятся после исполнения

Деньги в учёте списываются документом «Списание с расчетного счета». Он создаётся при загрузке банковской выписки и связывается с вашей платёжкой по реквизитам. Можно создать его и вручную: из платёжки через Создать на основании.

Счёт 60.01 или 60.02 программа выберет сама: если по договору есть долг, оплата его гасит, если долга нет — сумма уходит в аванс.

Как проверить, что платёжка исполнена

В списке Платежные поручения есть колонка с отметкой об оплате. После загрузки выписки и проведения списания отметка встанет сама. Платёжки без отметки — это поручения, по которым банк ещё не прислал списание или отказал в исполнении.

6. Выгрузка в банк-клиент и отправка через ДиректБанк

Отправить платёжку в банк можно двумя способами.

Отправка через ДиректБанк

1. В списке Платежные поручения выделите одну или несколько платёжек (с Ctrl или Shift).
2. Нажмите Отправить в банк.
3. Подпишите поручения электронной подписью, если банк этого требует. Статусы отправки видны в списке.

Выгрузка файлом

1. В списке выделите нужные платёжки и нажмите Отправить в банк. Если ДиректБанк не подключён, откроется форма обмена с банком.
2. Проверьте путь к файлу. Стандартное имя файла выгрузки — 1c_to_kl.txt.
3. Нажмите Выгрузить.
4. Зайдите в интернет-банк, найдите там импорт платёжных поручений из 1С и загрузите файл.
5. Подпишите и отправьте поручения уже в банк-клиенте.

Файл — обычный текст в формате 1CClientBankExchange. Если банк ругается на кодировку или видит «кракозябры» в назначении платежа, поменяйте кодировку (Windows или DOS) в настройках обмена банковского счёта организации.

1CClientBankExchange
ВерсияФормата=1.03
Кодировка=Windows
...
СекцияДокумент=Платежное поручение
Номер=118
Сумма=36000.00
...
КонецДокумента
КонецФайла

7. Частые ошибки в платёжках и как их не допустить

• ❌ Платёжка ушла со старого счёта контрагента. Поставщик сменил банк, а основной счёт в карточке остался прежним. Банк вернёт деньги через несколько дней. Решение — после получения новых реквизитов сразу менять основной счёт в карточке.
• ❌ Оплата попала не на тот договор. Сумма ушла в аванс по одному договору, а долг висит по другому. Исправляется не в платёжке, а в документе списания: смените договор и перепроведите его.
• ❌ Налог отправлен по старым реквизитам. Платёжку скопировали из базы до перехода на ЕНП, и в ней остались КБК конкретного налога и старый получатель. Для налоговых платежей лучше не копировать старые документы, а выбирать налог заново.
• ❌ Задвоение списания. Отметку оплаты поставили руками, а потом загрузили выписку. Найти дубль проще всего в списке Банковские выписки по дате и сумме.
• ❌ Не та ставка НДС в назначении. Ставку подтянули из договора, а у поставщика другая. Проверяйте строку «в т.ч. НДС» по счёту на оплату.