Переход на новый расчётный счёт в 1С:Бухгалтерии — карточка организации, банк-клиент, платёжки и остатки

Чтобы сменить счёт в 1С, старый номер не редактируют, а заводят новый банковский счёт: Главное → Организации → карточка организации → ссылка Банковские счета → Создать. Затем новый счёт делают основным, настраивают на него обмен с банком и переводят остаток. Старый остаётся в справочнике: на нём висят проведённые выписки за прошлые периоды.

Типичная ситуация: директор открыл счёт в другом банке, прислал бухгалтеру номер и БИК и просит «поменять реквизиты в 1С» к завтрашнему утру. Если просто перебить двадцать цифр в старой карточке, все прошлые платёжки и выписки «переедут» на новый счёт, а ОСВ по 51 перестанет сходиться с банком. Правильный порядок сохраняет историю: старый счёт живёт рядом с новым, пока по нему не закончатся операции. Инструкция написана для 1С:Бухгалтерии предприятия 3.0 в интерфейсе «Такси»; в других конфигурациях на платформе 8.3 логика та же.

Подготовка: что проверить до смены банковского счёта

Смена счёта — это не только справочник. До работы в базе соберите данные и решите, что будет со старым счётом.

📋 Что нужно иметь на руках:

• 🔢 номер нового расчётного счёта — 20 цифр;
• 🏦 БИК банка — по нему 1С сама подтянет название, город и корреспондентский счёт;
• 📅 дату открытия счёта и дату, с которой по нему пойдут платежи;
• 📄 решение по старому счёту: закрывается он или продолжает работать параллельно.

🔍 Что проверить в учёте:

• остаток по счёту 51 в разрезе старого банковского счёта на дату перехода — он должен совпадать с последней выпиской банка;
• неоплаченные счета покупателям, выставленные со старыми реквизитами;
• платёжные поручения, созданные, но ещё не отправленные в банк;
• договоры с контрагентами, где банковские реквизиты прописаны в тексте;
• зарплатный проект, эквайринг, автоплатежи — всё, что банк ведёт по номеру счёта.

Контрагентам нужно отправить письмо с новыми реквизитами. Перезаключать договоры обычно не требуется, если реквизиты в договоре даны как «указанные в счёте» или в договоре есть пункт об уведомлении. Если реквизиты зашиты в раздел «Адреса и реквизиты сторон», достаточно письма или допсоглашения — это вопрос договорённости сторон, а не 1С.

Новый счёт в карточке организации: пошаговая инструкция

Не исправляйте номер в существующем элементе справочника. Элемент «Банковский счёт» — это ссылка, на которую опираются все документы по 51 счёту. Поменяете номер — поменяете историю.

Шаг 1. Откройте список счетов организации

1. Перейдите в Главное → Организации и откройте карточку своей организации.
2. В панели навигации вверху карточки нажмите ссылку Банковские счета.
3. Откроется список счетов, который сейчас есть у организации.

Шаг 2. Создайте элемент

1. Нажмите Создать.
2. Введите БИК. Если банк есть в классификаторе, поля «Банк», «Корр. счёт» и город заполнятся сами.
3. Введите номер счёта. Программа проверяет контрольный ключ номера по БИК и предупредит, если в цифрах опечатка.
4. Проверьте валюту — для рублёвого расчётного счёта это рубли.
5. Наименование 1С предложит по банку и номеру. Его можно сократить, например «Сбер …4521»: так счета проще различать в выпадающих списках.
6. Нажмите Записать и закрыть.

Шаг 3. Проверьте реквизиты в печатной форме

Сформируйте любой счёт на оплату покупателю по новому счёту и посмотрите печатную форму. Сравните строку банка, БИК, корсчёт и номер с письмом банка. Эта проверка занимает минуту и ловит большинство опечаток до того, как документ уйдёт клиенту.

Как сделать новый счёт основным для расчётов

Основной счёт организации подставляется по умолчанию в новые платёжные поручения, счета покупателям и печатные формы. Пока основным остаётся старый, каждый новый документ придётся править руками.

Есть два способа сменить основной счёт:

После переключения новые документы получат новый счёт автоматически. Уже созданные документы не меняются — и это правильно.

🔁 Что пересмотреть вручную:

• 🧾 неоплаченные счета покупателям. В шапке счёта на оплату есть поле банковского счёта организации. Если клиент ещё не платил, а старый счёт закрывается, поменяйте поле и отправьте клиенту новую печатную форму;
• 💸 неотправленные платёжки. В платёжном поручении поле счёта организации заполнено на момент создания. Откройте каждую такую платёжку и выберите новый счёт;
• 📑 шаблоны и копии. Если вы создаёте платёжки копированием старых, копия унесёт старый счёт. Первые недели после перехода проверяйте поле перед отправкой.

Обмен с банк-клиентом после смены банка

Настройка обмена в 1С хранится отдельно для каждого банковского счёта. Новый счёт сам по себе в банк-клиент не попадёт: без настройки выписки не загрузятся, а платёжки не выгрузятся.

Обмен через файлы (1c_to_kl.txt / kl_to_1c.txt)

1. Откройте Банк и касса → Банковские выписки.
2. Вызовите загрузку выписки и в открывшейся форме обмена выберите новый банковский счёт.
3. Перейдите к настройке обмена для этого счёта: укажите программу банка, путь к файлу выгрузки (обычно 1c_to_kl.txt) и файлу загрузки (обычно kl_to_1c.txt), кодировку.
4. Скачайте из интернет-банка нового банка тестовую выписку за один день и загрузите её.

Если выписка загрузилась, а документы встали не на тот счёт, проверьте номер счёта в файле выписки: 1С сопоставляет операции с элементом справочника именно по номеру. Номер в файле и в справочнике должен совпадать до последней цифры.

Прямой обмен (1С:ДиректБанк)

При прямой интеграции подключение настраивается к банку, а не к одному счёту. Если новый счёт открыт в том же банке, после обновления списка счетов в настройке он обычно появляется сам. Если банк другой — создайте новое подключение для нового банка; старое отключите, когда закроете прежний счёт.

Остаток на старом счёте: перевод и закрытие

Деньги со старого счёта переводят на новый обычным платёжным поручением. В 1С эта операция отражается двумя документами — списанием и поступлением.

1. В Банк и касса → Банковские выписки создайте списание с вашего старого счёта с видом операции перевода на другой счёт организации.
2. Укажите получателем новый банковский счёт своей организации.
3. Счёт дебета выберите по факту: 51 с новым банковским счётом, если деньги зачислены в тот же день, или 57.01 «Переводы в пути», если зачисление пришло позже.
4. Когда деньги поступят, оформите поступление на новый счёт по выписке нового банка.

Пример: остаток 412 300 руб. списан со старого счёта 30-го, зачислен на новый 1-го. Тогда 30-го будет проводка Дт 57.01 Кт 51 (старый счёт) на 412 300 руб., а 1-го — Дт 51 (новый счёт) Кт 57.01 на ту же сумму. На конец месяца 57.01 по этой операции покажет 412 300 руб. в пути, после зачисления — ноль.

Проверка: сформируйте Отчёты → Оборотно-сальдовая ведомость по счёту для 51 с разбивкой по банковским счетам. Остаток по старому счёту на дату закрытия должен быть нулевым, по новому — совпадать с первой выпиской.

Несколько расчётных счетов одновременно

Часто старый счёт не закрывают: один остаётся для кредитной линии, второй — для текущих расчётов, третий — для госконтракта. 1С ведёт сколько угодно счетов, учёт по ним раздельный через субконто «Банковские счета» на 51.

🧭 Как не путаться:

• 🏷️ говорящие наименования. «ВТБ — гособоронзаказ», «Сбер — текущий» читаются лучше, чем голые номера;
• ⭐ основной — только один. Он идёт по умолчанию; остальные выбираются в документе вручную;
• 🧾 счёт на оплату под конкретный счёт. Если покупатель должен платить на спецсчёт, выберите его в поле банковского счёта организации в счёте покупателю. Печатная форма возьмёт реквизиты из документа, а не из карточки;
• 🔄 обмен для каждого счёта. У каждого счёта своя настройка обмена с банк-клиентом.

Для сверки остатков по всем счетам сразу удобна ОСВ по счёту 51 с разбивкой по банковским счетам. Для одного счёта — карточка счёта 51 с отбором по нужному банковскому счёту.

Если счёт сменил контрагент

Обратная ситуация: поставщик прислал письмо о новых реквизитах. Действия зеркальные:

1. Откройте карточку контрагента → ссылку Банковские счета → Создать.
2. Введите БИК и номер, запишите.
3. Сделайте новый счёт основным — в карточке контрагента или командой Использовать как основной в списке его счетов.
4. Проверьте неотправленные платёжки этому поставщику: в них останется старый счёт получателя.

Зарплата и эквайринг

Если по старому счёту шёл зарплатный проект, при смене банка нужен новый зарплатный проект: договор с банком, новые карты или перевод сотрудников на другой способ выплаты. В 1С это отдельный элемент справочника зарплатных проектов, и сотрудников к нему прикрепляют заново.

Эквайринг банк перенастраивает на своей стороне. В 1С проверьте договор эквайринга: если возмещение будет приходить на новый счёт, это видно по выпискам, а сам вид оплаты переделывать не нужно, пока не сменился банк-эквайер.

Частые вопросы