Как добавить банк и расчётный счёт в 1С 8.3
Содержание
Отдельный справочник «Банки» в 1С 8.3 заполнять вручную почти никогда не нужно. Банк подтягивается автоматически, когда вы заводите банковский счёт и вводите БИК: программа обращается к классификатору банков и сама подставляет наименование, город и корреспондентский счёт.
Поэтому вопрос «как создать банк в 1С» на практике почти всегда означает одно из двух: добавить расчётный счёт своей организации или вписать банковские реквизиты контрагента. Разберём оба сценария, подключение клиент-банка и случай, когда БИК в классификаторе не находится.
Пути ниже даны для «Бухгалтерии предприятия» 3.0 в интерфейсе «Такси». В «Зарплате и управлении персоналом» 3.1 и «Управлении торговлей» 11 карточка банковского счёта устроена так же, отличается только раздел меню.
Где в 1С хранятся банки и счета
В программе три разных объекта, их легко перепутать:
- 📒 Справочник «Банки» — классификатор кредитных организаций России: БИК, корреспондентский счёт, город. Заполняется из сервиса 1С, а не руками.
- 💳 «Банковские счета» — расчётные (и прочие) счета, привязанные к организации или контрагенту. Именно их вы создаёте чаще всего.
- 🏢 «Организации» и «Контрагенты» — владельцы счетов. У каждого может быть несколько счетов в разных банках.
Открыть классификатор банков можно в разделе Справочники → Банк и касса → Банки. Но заходить туда напрямую, чтобы «создать банк», обычно не требуется — он наполняется автоматически при вводе БИК.
Один банк в классификаторе — один БИК. Если у банка несколько филиалов, у каждого свой БИК и своя строка. Счета организации и контрагентов ссылаются на эти строки, дублировать их не нужно.
Как добавить банк по БИК из классификатора
Самый частый способ — не создавать банк отдельно, а ввести БИК в карточке счёта. Девять цифр БИК однозначно определяют банк, и 1С подставит остальное.
- Начните создавать банковский счёт (организации или контрагента — см. разделы ниже).
- В поле
БИКвведите девятизначный код банка. - Если банк уже есть в классификаторе, программа сразу заполнит наименование, город и корреспондентский счёт.
- Если банка нет — 1С предложит найти его в онлайн-классификаторе. Нажмите кнопку поиска и подтвердите найденную запись.
Для онлайн-поиска нужна действующая интернет-поддержка пользователей. Подключается она в разделе Администрирование → Интернет-поддержка и сервисы. После подключения классификатор обновляется сам, вручную ничего грузить не надо.
Если программа работает без доступа в интернет, онлайн-классификатор недоступен. Тогда реквизиты банка (БИК, корр. счёт, наименование) придётся ввести в карточке банка вручную — возьмите их из платёжных реквизитов контрагента или с сайта банка.
Проверьте корреспондентский счёт: он всегда начинается с 301 и состоит из 20 цифр. Если после ввода БИК корр. счёт пустой или не подставился — запись в классификаторе неполная, заполните поле сами.
Как создать банк в классификаторе вручную, если автоматом он не нашёлся:
- Откройте
Справочники → Банк и касса → Банки. - Нажмите
Создать. - Введите
БИК,Наименование,ГородиКорр. счёт. - Запишите — теперь банк будет подставляться по этому БИК в любых счетах.
Этим стоит пользоваться только как запасным вариантом. Как только появится интернет-поддержка, лучше свериться с онлайн-классификатором: банк мог сменить наименование или БИК, а ручная запись останется устаревшей.
Создание расчётного счёта своей организации
Реквизиты счёта, с которого вы платите и на который принимаете деньги, 1С печатает в платёжных поручениях и счетах. Ошибка здесь приведёт к незачисленным платежам, поэтому вводите аккуратно.
Путь к карточке организации зависит от конфигурации, но внутри всё одинаково — ссылка Банковские счета:
| Конфигурация | Путь к организации |
|---|---|
| Бухгалтерия предприятия 3.0 | Главное → Организации |
| Зарплата и управление персоналом 3.1 | Настройка → Организации (или Реквизиты организации) |
| Управление торговлей 11 | НСИ и администрирование → Организации |
Открыв карточку, перейдите по ссылке Банковские счета. Дальше порядок одинаковый:
- Нажмите
Создать. - Введите
БИК— наименование и корр. счёт подставятся из классификатора. - Укажите
Номер счёта— 20 цифр расчётного счёта. - Проверьте валюту (по умолчанию рубли) и при необходимости задайте текст для платёжек.
- Запишите карточку.
Если у организации несколько счетов, один из них стоит отметить основным — он будет подставляться в документы по умолчанию. Удалять старый счёт после смены банка не нужно: снимите у него признак основного, чтобы в новых документах подставлялся актуальный, а история платежей по закрытому счёту останется.
В карточке счёта есть поля для текста, который попадёт в наименование плательщика и получателя в печатной форме платёжки. По умолчанию подставляется наименование организации, но его можно задать вручную — например, если банк требует определённую формулировку. Эти настройки влияют только на печать и выгрузку, на проводки они не действуют.
Отдельный счёт в иностранной валюте создаётся так же, только в карточке выбирается нужная валюта. Она должна быть заранее заведена в справочнике валют; если её там нет, добавьте из классификатора валют перед созданием счёта.
Номер расчётного счёта связан с БИК контрольным разрядом. Если 1С подсвечивает счёт как некорректный при верном БИК — почти всегда перепутана цифра в самом номере счёта, а не в БИК.
Как внести банковские реквизиты контрагента
Счёт поставщика или покупателя заводится прямо в его карточке — отдельно банк создавать не нужно.
- Откройте
Справочники → Контрагентыи выберите контрагента (или создайте нового). - В карточке перейдите по ссылке
Банковские счета. - Нажмите
Создать, введитеБИКиНомер счётаконтрагента. - Запишите.
Этот счёт станет доступен при создании платёжного поручения и списания с расчётного счёта. Как и у организации, у контрагента может быть несколько счетов, и один из них можно сделать основным.
Для разовой оплаты физлицу или контрагенту, которого не нужно вести постоянно, счёт всё равно удобнее завести в его карточке: тогда реквизиты не придётся вбивать в каждую платёжку заново, и 1С проконтролирует корректность номера.
Частый вопрос — что делать, когда контрагент обслуживается в казначействе или у него указан счёт, начинающийся не на привычные разряды. Такой счёт вводится так же, но дополнительно может потребоваться заполнить поле о получателе (когда фактический получатель — казначейство, а не сам контрагент). Эти реквизиты берите строго из договора или счёта, присланного контрагентом.
Подключение клиент-банка и обмена с банком
Когда счёт заведён, его обычно связывают с системой банка, чтобы не вводить платёжки и выписки вручную. В 1С есть два механизма.
Прямой обмен (1С:ДиректБанк) — платёжки уходят в банк, а выписки приходят обратно прямо из программы, без файлов. Чтобы подключить, нужно согласие банка: в карточке банковского счёта включается прямой обмен, затем выполняется заявка на подключение к банку. Поддерживают его не все банки — уточните в своём.
Обмен через файлы (клиент-банк) — универсальный вариант, работает с любой системой «банк-клиент». Обмен идёт через текстовые файлы стандартного формата:
- платёжные поручения выгружаются из 1С в файл
1c_to_kl.txtи загружаются в банк; - банковские выписки
выгружаются из клиент-банка в файл
kl_to_1c.txtи загружаются в 1С.
Настраивается обмен в журнале Банк и касса → Банковские выписки по команде загрузки/выгрузки — там указывается папка для файлов обмена. Загруженные из выписки строки программа сопоставляет с контрагентами по счёту и назначению платежа; нераспознанные платежи останутся непроведёнными, пока вы не укажете статью и контрагента.
Практический порядок работы с клиент-банком выглядит так:
- В 1С создаёте и утверждаете платёжные поручения.
- Выгружаете их командой выгрузки в файл
1c_to_kl.txt. - Загружаете этот файл в систему банка и подписываете платежи там.
- Из клиент-банка выгружаете выписку в файл
kl_to_1c.txt. - Загружаете выписку в 1С — поступления и списания проводятся автоматически.
Прямой обмен (ДиректБанк) эти шаги с файлами убирает: платёжки и выписки ходят внутри программы по защищённому каналу. Выбор между двумя способами обычно диктует банк — какой из них он поддерживает. Если доступны оба, прямой обмен удобнее и исключает ручную возню с файлами.
Проверьте, чтобы формат и кодировка файла в настройках клиент-банка совпадали с ожидаемыми 1С. Если выписка грузится «кракозябрами» или не читается, причина почти всегда в несовпадении кодировки файла обмена.
Особенности в бюджетных учреждениях
В «Бухгалтерии государственного учреждения» (1С:БГУ) расчётных счетов в привычном смысле нет. Учреждение работает через лицевые счета, открытые в органе Федерального казначейства или финансовом органе.
При создании такого счёта в карточке указывается не только банк, но и:
- 🏛️ тип счёта — лицевой счёт в казначействе, а не расчётный в коммерческом банке;
- 🧾 орган, в котором открыт лицевой счёт;
- 🔢 номер лицевого счёта в формате соответствующего казначейства.
Обмен с казначейством в БГУ идёт через СУФД или аналогичную систему, а не через обычный клиент-банк коммерческого банка. Поэтому путь настройки и формат файлов там отличаются — ориентируйтесь на регламент вашего финансового органа. Если вы ведёте коммерческую организацию в «Бухгалтерии предприятия», этот раздел вас не касается: там только обычные банковские счета.
У учреждения счетов бывает несколько — по видам средств и источникам финансирования. Каждый лицевой счёт заводится отдельной карточкой, а при вводе документов важно выбирать тот счёт, через который реально проходит операция, иначе данные уйдут не в тот раздел учёта.
Типичные ошибки при создании банка
kl_to_1c.txt) и настройки выгрузки на стороне банка.Когда банк присоединяют к другому и у него меняется БИК, реквизиты разом устаревают у всех контрагентов, кто в нём обслуживался. Массово переписывать их в старых счетах не нужно: добавьте контрагентам новый счёт с актуальным БИК и используйте его в новых платежах. По старому счёту платёж просто не пройдёт, и банк вернёт его.
Отдельно про смену банка у организации: не исправляйте реквизиты в старой карточке счёта, если по нему уже были платежи. Заведите новый счёт и сделайте его основным — так в закрытых периодах останутся верные реквизиты, а новые документы пойдут по новому счёту.