Платёжное поручение в 1С:Бухгалтерии: от реквизитов до выгрузки в банк

Платёжное поручение в 1С:Бухгалтерии 3.0 создаётся в разделе Банк и касса → Банк → Платёжные поручения по кнопке Создать. Сам документ денег не списывает — это распоряжение банку. Проводки появятся позже, когда вы загрузите выписку и проведёте «Списание с расчётного счёта».

Разберём весь путь: от того, какой счёт должен быть заведён в базе, до выгрузки файла в клиент-банк и разбора статусов оплаты. Пути и экраны — для интерфейса «Такси» (платформа 8.3). В 1С:ЗУП зарплатные платёжки формируются из ведомостей, об этом в конце.

Что настроить до первой платёжки

Платёжное поручение не заполнится корректно, пока в базе нет двух вещей: банковского счёта организации и карточки контрагента с его реквизитами.

Банковский счёт организации проверьте в Главное → Организации → карточка → Банковские счета. Там должны быть указаны:

• 📌 номер расчётного счёта (20 знаков);
• 🏦 банк — выбирается из классификатора по БИК, остальные реквизиты подтягиваются сами;
• ✅ признак «Основной», если счёт один или используется по умолчанию.

Если банка нет в списке, его добавляют по БИК через Справочники → Банки. Вводить корреспондентский счёт и наименование банка вручную не нужно — по БИК 1С подставит их сама, так меньше ошибок в реквизитах.

У контрагента-получателя проверьте вкладку Банковские счета в его карточке. Для платежей в бюджет (налоги, взносы) отдельная карточка не нужна — реквизиты казначейства 1С подставляет автоматически при выборе вида операции.

Создаём документ «Платёжное поручение»

Откройте журнал Банк и касса → Банк → Платёжные поручения и нажмите Создать. Первое, что нужно выбрать, — вид операции. От него зависит, какие поля появятся в форме и как заполнится назначение платежа.

Основные виды операции:

Дальше заполняется шапка:

1. Дата — рабочая дата платёжки. По умолчанию текущая.
2. Организация — если в базе несколько, выберите нужную. Расчётный счёт подставится из её основного счёта.
3. Счёт получателя — выбирается после выбора контрагента.
4. Сумма — в рублях с копейками.
5. Очередность — по умолчанию 5 (расчёты с поставщиками и по хоздоговорам); для зарплаты и налогов 3.

Номер платёжному поручению 1С присваивает автоматически по порядку. Менять его вручную без необходимости не стоит — банк проверяет уникальность номера в пределах дня.

Про очередность стоит сказать отдельно, потому что поле заполняется по умолчанию и о нём забывают. Это цифра из статьи 855 Гражданского кодекса, которая определяет, в каком порядке банк спишет деньги, если на счёте их не хватает на все платежи сразу:

• 3 — зарплата по трудовым договорам, НДФЛ, страховые взносы, платежи по исполнительным документам о зарплате;
• 4 — прочие платежи по исполнительным документам;
• 5 — расчёты с поставщиками, аренда, услуги, все обычные хозяйственные платежи.

Если денег на счёте достаточно, очередность ни на что не влияет — банк исполнит платёж сразу. Но при картотеке (недостатке средств) неверная очередность сдвинет ваш платёж в конец, поэтому для зарплаты и налогов не оставляйте 5.

Реквизиты получателя и назначение платежа

Выберите контрагента в поле Получатель. Если у него несколько счетов, укажите нужный в поле Счёт получателя. Проверьте, что подтянулись:

• 💳 расчётный счёт получателя;
• 🏦 банк и корреспондентский счёт;
• 🧾 ИНН и КПП (КПП у ИП не заполняется).

Если у контрагента несколько расчётных счетов, 1С подставит тот, что отмечен основным. Когда поставщик просит платить на конкретный счёт (например, по новому договору), выберите его в поле Счёт получателя вручную — иначе деньги уйдут на старый счёт, и платёж придётся искать и возвращать. Это одна из самых частых причин «потерянных» оплат.

Назначение платежа — текстовое поле, которое видит банк и получатель. Для оплаты поставщику 1С формирует его по документу-основанию: номер и дата счёта или договора, сумма и ставка НДС. Проверьте два момента:

• Ставка и сумма НДС в назначении должны совпадать с договором. Если товар без НДС, в конце должно стоять Без налога (НДС), а не пустое место.
• Текст назначения не длиннее 210 символов — это ограничение формата банковских сообщений. Лишнее банк обрежет.

Для платежей в бюджет форма меняется: появляются поля статуса плательщика, КБК, ОКТМО, основание платежа, налоговый период и УИН. Правила их заполнения установлены Приказом Минфина № 107н, и 1С заполняет их автоматически по выбранному налогу. Поле УИН (уникальный идентификатор начисления) в большинстве платёжек по текущим налогам содержит 0 — конкретный УИН нужен, только когда платите по требованию или начислению, где он указан. Выдумывать УИН нельзя: если его нет, оставляйте 0.

С 2023 года основная масса налогов и взносов перечисляется единым налоговым платежом (ЕНП) на казначейский счёт в Туле — в этом случае КБК указывается единый, а разбивку по налогам отражает уведомление об исчисленных суммах, а не платёжка. Отдельными платёжками остаются, например, госпошлина и взносы на травматизм в СФР (бывший ФСС; оговорка сделана один раз для ясности).

Платёжка — это ещё не проводка

Здесь ошибаются чаще всего, поэтому вынесем отдельно. Документ «Платёжное поручение» не делает бухгалтерских проводок. Это распоряжение банку, оно лишь попадает в журнал и в файл выгрузки.

Движение по счёту 51 появится только тогда, когда:

1. Банк исполнил платёж.
2. Вы загрузили банковскую выписку.
3. На основании платёжки создался и провёлся документ Списание с расчётного счёта.

Поэтому не ждите, что сразу после сохранения платёжки изменится остаток по расчётному счёту в оборотке. Пока нет «Списания», денег с точки зрения учёта не ушло.

Выгрузка в клиент-банк и обмен файлами

Есть два способа отправить платёжку в банк: обмен файлами и прямой обмен 1С:ДиректБанк.

Обмен файлами работает с любым клиент-банком, который поддерживает формат «1С:Предприятие — Клиент банка» (его поддерживают почти все). Схема такая:

1. В журнале платёжных поручений отметьте галочками нужные документы.
2. Нажмите Выгрузить (или Обмен с банком).
3. 1С сформирует текстовый файл — по умолчанию 1c_to_kl.txt.
4. Этот файл вы загружаете в программу клиент-банка и подписываете там электронной подписью.

Обратно из банка приходит файл kl_to_1c.txt с выпиской — его загружают через Банк и касса → Банк → Банковские выписки → Загрузить. По загруженной выписке 1С автоматически создаёт «Поступления» и «Списания», сопоставляя их с ранее выгруженными платёжками по номеру и сумме.

При загрузке 1С показывает окно разбора: зелёным — платежи, которые однозначно сопоставились с документами в базе, жёлтым — те, где не нашёлся контрагент или счёт учёта. Жёлтые строки нужно разобрать вручную: указать контрагента и статью движения денежных средств, иначе «Списание» не проведётся корректно и в учёте останется разрыв. Не закрывайте окно загрузки, пока все строки не станут зелёными.

1С:ДиректБанк — прямой защищённый обмен с банком без промежуточных файлов. Настраивается в Банк и касса → Банк → Настройка обмена с банком (или по ссылке Подключить ДиректБанк в карточке банковского счёта). Платёжка отправляется из самого документа кнопкой Отправить, подпись — сертификатом, установленным на компьютере. Список банков, поддерживающих ДиректБанк, 1С получает автоматически.

Статусы платёжного поручения

После выгрузки платёжка живёт своим циклом. В журнале её состояние показывает поле Оплачено (флажок) и колонка состояния. Разберём, что значит каждый статус и что с ним делать.

Флажок «Оплачено» удобно не ставить руками, а дать 1С проставлять его автоматически при загрузке выписки — тогда журнал показывает реальную картину, а не намерения.

Печать и хранение платёжных документов

Печатная форма нужна редко — банк работает с электронным документом. Но распечатать платёжку бывает надо для подшивки или по требованию.

• Откройте платёжное поручение и нажмите Печать → Платёжное поручение.
• Форма соответствует приложению к Положению Банка России № 762-П.
• Для архива удобнее печатать не отдельные платёжки, а реестр: в журнале Платёжные поручения есть печать списка за период.

Отдельно хранить бумажные платёжки закон не требует, если вы ведёте электронный обмен с банком и храните выписки. Выписки и приложенные к ним платёжные документы банк предоставляет в электронном виде, и этого достаточно как подтверждения.

Зарплатные платёжки и платежи в бюджет

Два сценария выбиваются из общей схемы, их стоит знать отдельно.

Зарплата. В 1С:Бухгалтерии платёжку на зарплату удобнее создавать не вручную, а из ведомости — Зарплата и кадры → Ведомости в банк → Создать на основании → Платёжное поручение. Тогда сумма и назначение подтянутся из ведомости. В 1С:ЗУП зарплата выгружается в банк через свой механизм зарплатного проекта, а платёжное поручение как таковое там обычно не формируется — расчёты с банком ведёт бухгалтерская программа.

Налоги и взносы. Для платежей в бюджет не заполняйте реквизиты вручную. Выберите вид операции Уплата налога, затем нужный налог — 1С подставит актуальные КБК, ОКТМО и реквизиты получателя. Для ЕНП получатель один (казначейство в Туле), КБК единый. Проверяйте только сумму и назначение. Если 1С не знает реквизитов конкретного платежа, она подскажет, какие поля заполнить, — выдумывать КБК не нужно.

Частые вопросы