Платёжное поручение в 1С:Бухгалтерии от черновика до банка

Чтобы в 1С создать платежное поручение , откройте Банк и касса → Банк → Платежные поручения и нажмите Создать. Дальше выберите вид операции, получателя, договор, сумму и проверьте назначение платежа — остальные реквизиты программа подтянет из карточек организации и контрагента.

Ошибка в одной цифре счёта или КПП — и банк вернёт платёж, а поставщик ждёт деньги ещё день. Ниже — порядок, при котором документ уходит в банк с первого раза, плюс разбор очередности, налоговых платежей и выгрузки в клиент-банк. Пути даны для 1С:Бухгалтерии предприятия 3.0 с интерфейсом «Такси».

Что подготовить до того, как создавать платёжку

Платёжное поручение почти ничего не хранит само: банк, БИК, корреспондентский счёт и ИНН оно берёт из справочников. Поэтому сначала проверьте источники данных.

📌 Карточка организации (Главное → Организации):

• ИНН, КПП, полное наименование — так, как они записаны в выписке ЕГРЮЛ;
• основной банковский счёт с верным БИК. Если счетов несколько, отметьте основной — он подставится по умолчанию.

📌 Карточка контрагента (Справочники → Покупки и продажи → Контрагенты):

• ИНН и КПП. Для обособленного подразделения поставщика КПП отличается от головного — берите тот, что указан в счёте;
• банковский счёт получателя. Если в карточке их два, в платёжке выбирайте вручную;
• договор с видом «С поставщиком», если это оплата товаров и услуг.

📌 Проверка контрагента. При подключённой интернет-поддержке 1С сверяет ИНН и КПП с данными ФНС и подсвечивает ликвидированных или недействующих контрагентов прямо в документе. Красная пометка рядом с получателем — повод остановиться и уточнить реквизиты у поставщика.

Как в 1С создать платежное поручение: порядок действий

Есть три способа завести документ. Результат одинаковый, разница в том, сколько полей придётся заполнить руками.

Если документ поступления или счёт уже есть в базе, создавайте платёжку на основании — так меньше шансов ошибиться в сумме.

Создание из списка

1. Откройте Банк и касса → Платежные поручения.
2. Нажмите Создать.
3. В поле Вид операции выберите, что именно платите (подробнее — в следующем разделе).
4. Проверьте дату. Она попадёт в печатную форму и в файл для банка.
5. Заполните Получатель — начните вводить название или ИНН, программа предложит варианты.
6. Укажите Сумму.
7. Проверьте Счёт получателя и Договор.
8. Выберите Ставку НДС — сумма налога посчитается сама.
9. Отредактируйте Назначение платежа.
10. Нажмите Провести и закрыть.

Номер присваивается при записи. Нумерация у платёжек отдельная для каждой организации и начинается заново с нового года.

Виды операций и для чего они нужны

Вид операции определяет, какие поля будут на форме и какие проводки потом сделает списание с расчётного счёта.

• 🧾 Оплата поставщику — товары, работы, услуги по договору.
• 🏛 Уплата налога — ЕНП, а также платежи, которые идут не через ЕНП. Открывает бюджетные реквизиты.
• 💼 Перечисление заработной платы — по ведомости в банк или одному сотруднику.
• 👤 Перечисление подотчетному лицу — выдача под отчёт на карту.
• ↩️ Возврат покупателю — возврат переплаты или аванса.
• 🔄 Перевод на другой счет организации — между своими расчётными счетами.
• 🏦 Операции по кредитам и займам — выдача и возврат займов (точное название вида зависит от релиза, ищите по слову «займ» в списке).
• 📂 Прочее списание — всё, что не подошло выше, например банковская комиссия.

Реквизиты и назначение платежа в платёжном поручении

Сумма и НДС

При выборе ставки программа выделяет налог из суммы и дописывает строку в назначение. Пример: оплата 120 000 руб., ставка 22% (общая ставка с 2026 года). НДС = 120 000 × 22 / 122 = 21 639,34 руб. В назначении появится «В т.ч. НДС (22%) 21 639,34 руб.».

Если поставщик на УСН и НДС не платит, ставьте «Без НДС» — тогда в назначении будет «Без налога (НДС)». Ставку берите из счёта поставщика, а не по привычке.

Назначение платежа

Банк читает назначение глазами только при спорах, но поставщик по нему разносит оплату. Хорошая формула:

Оплата по счету № 145 от 02.10.2026 за картриджи по договору № 12/П от 15.01.2026.
В т.ч. НДС (22%) 21 639,34 руб.

Правила, которые экономят переписку:

• ✅ номер и дату счёта — всегда, если оплата по счёту;
• ✅ договор — если у поставщика с вами несколько договоров;
• ✅ строку про НДС — обязательно, даже «Без налога (НДС)»;
• ❌ не пишите лишнего: длина поля ограничена 210 символами, хвост обрежется при выгрузке.

Срочность и УИН

Поле Вид платежа (срочно, электронно) большинство банков сейчас игнорирует — платежи и так идут электронно. Оставляйте пустым, если банк не просит иного.

УИН (код в поле 22) нужен, когда получатель его выдал: штрафы, госпошлины, платежи по требованию. Для обычной оплаты поставщику ставьте «0» или оставьте пустым — в зависимости от требований банка.

Очередность платежа: какую цифру ставить

Очередность списания задаёт статья 855 ГК РФ. Она работает только тогда, когда денег на счёте не хватает на все поручения сразу, — тогда банк платит по порядку от 1 к 5. Если денег достаточно, цифра ни на что не влияет, но ошибка в ней может стать поводом для отказа или спора.

По умолчанию 1С подставляет «5». Для зарплатной платёжки проверьте поле вручную и поставьте «3»: по разъяснениям Минфина зарплата, которую перечисляет сам работодатель, идёт третьей очередью вместе с бюджетными платежами по требованиям.

Налоговый платёж: что изменилось с ЕНП

С 2023 года большинство налогов и взносов идут одной платёжкой на единый налоговый счёт. В 1С:

1. Выберите вид операции Уплата налога.
2. В поле налога выберите Единый налоговый платеж.
3. Программа подставит получателя (казначейство), КБК ЕНП и бюджетные реквизиты: статус составителя, ОКТМО, основание.
4. Укажите сумму — обычно её подсказывает помощник уплаты налогов или список задач бухгалтера.

Не забудьте уведомление об исчисленных суммах там, где оно нужно: без него деньги лягут на ЕНС, но не распределятся по налогу, и появятся пени.

Отдельной платёжкой с собственным КБК по-прежнему платят то, что в ЕНП не входит, например госпошлины, по которым не выдан исполнительный документ, и некоторые штрафы. Реквизиты для них берите из документа, который выставил получатель.

Проведение и выгрузка поручения в банк-клиент

Само платёжное поручение проводок не делает. Это распоряжение банку, а не факт оплаты. Проводка Дт 60.01 Кт 51 появится, когда в базу попадёт документ Списание с расчетного счета — по выписке банка.

Вариант 1. 1С:ДиректБанк

Если банк поддерживает прямой обмен, платёжка уходит из 1С без файлов:

1. Подключите банк один раз: Банк и касса → Банковские выписки или через карточку банковского счёта организации — программа подскажет, есть ли у банка ДиректБанк.
2. В списке платёжных поручений выделите документы и нажмите Отправить в банк.
3. Подпишите электронной подписью, если банк требует подпись из 1С.
4. Выписку получайте кнопкой загрузки в списке банковских выписок — списания создадутся сами.

Вариант 2. Выгрузка файлом в клиент-банк

1. В списке платёжных поручений нажмите Выгрузить (или откройте обработку обмена с банком из списка банковских выписок).
2. Выберите банковский счёт и период.
3. Отметьте флажками документы для выгрузки.
4. Укажите путь к файлу. Стандартное имя — 1c_to_kl.txt, формат понимают почти все клиент-банки.
5. Нажмите Выгрузить.
6. В клиент-банке выполните импорт этого файла, проверьте платежи и подпишите.

Обратно выписка приходит файлом kl_to_1c.txt: его загружают в той же обработке, и 1С создаёт документы списания и поступления.

Печатная форма

Если нужна бумажная платёжка (для архива или при сбое банк-клиента), нажмите Печать → Платежное поручение. Форма соответствует действующему образцу Банка России, менять её не нужно.

Как отслеживать, оплачено поручение или нет

Платёжка в списке висит до тех пор, пока не подтвердится оплата. Есть два способа это отметить.

По выписке. Самый надёжный. При загрузке выписки 1С сопоставляет списание с платёжным поручением по номеру, сумме и получателю, и поручение становится оплаченным.

Флажком «Оплачено». В форме платёжного поручения внизу есть флажок. Если отметить его, программа сама создаст списание с расчётного счёта датой оплаты. Удобно, когда выписки не загружаются, но есть риск задвоения.

Контроль неоплаченных платёжек

В списке платёжных поручений неоплаченные выделяются цветом. Раз в неделю отфильтруйте их и разберите:

• 🔁 банк исполнил, а выписка не загружена — загрузите выписку;
• ⛔ банк вернул платёж — исправьте реквизиты и создайте новую платёжку (старую пометьте на удаление);
• 🗑 платёж передумали делать — пометьте на удаление, чтобы не мешал при следующей выгрузке.

Для ДиректБанка состояние видно прямо в списке: отправлен, принят, исполнен или отклонён банком. Отклонённое поручение нужно исправить и отправить заново.

Массовая оплата

Если поставщиков десятки, заводить каждую платёжку руками долго. Экономят время:

• создание на основании поступлений — сумма и договор подставятся;
• копирование регулярной платёжки (аренда, связь) кнопкой копирования в списке — меняется только дата и период в назначении;
• для зарплаты — платёжка по ведомости в банк, одна на весь реестр.

Ошибки при создании платёжки и как их исправить

Отдельно — про сторнирование. Если платёжка ушла в банк с ошибкой и банк её уже исполнил, правка документа в 1С ничего не изменит. Деньги возвращаются только письмом получателю с просьбой вернуть или зачесть платёж, а в 1С отражаются поступлением возврата.

Частые вопросы