Платёжка в 1С:Бухгалтерии 3.0 — от пустого бланка до отправки в банк

Платёжное поручение в 1С:Бухгалтерии 3.0 создают в разделе Банк и касса → Платежные поручения: кнопка Создать, выбор вида операции, получатель, сумма, назначение — и Записать. Дальше платёжку выгружают файлом в банк-клиент или отправляют через 1С:ДиректБанк, а после оплаты фиксируют списание с расчётного счёта.

Сама платёжка проводок не делает. Это распоряжение банку. Деньги в учёте «уходят» только документом Списание с расчетного счета, который создают на основании платёжки или получают из выписки. Это главное, что путает новичков: платёжку провели, а 60-й счёт не закрылся.

Подготовка: что настроить до первой платёжки

Если база новая, первая платёжка упрётся в пустые реквизиты. Проверьте три вещи заранее.

📌 Банковский счёт организации. Главное → Организации → карточка организации → ссылка Банковские счета. Нужны номер счёта (20 цифр) и банк по БИК. Счёт, отмеченный основным, подставляется в новые платёжки сам.

📌 Справочник банков. Банк выбирают по БИК из классификатора. Если при вводе БИК программа банк не находит, обновите классификатор банков: это делается из справочника Банки командой подбора из классификатора (при подключённой интернет-поддержке он обновляется автоматически).

📌 Контрагент со счётом. В карточке получателя должны быть ИНН, КПП (для юрлица) и хотя бы один банковский счёт. Без счёта поле Счет получателя в платёжке останется пустым, и выгрузка не пройдёт.

1. Открываем журнал платёжных поручений и создаём документ

Путь одинаков во всех актуальных релизах БП 3.0 с интерфейсом «Такси»:

1. Откройте раздел Банк и касса.
2. В группе Банк выберите Платежные поручения.
3. Нажмите Создать.
4. В открывшейся форме сначала выберите поле Вид операции: от него зависит состав остальных полей.

Есть два быстрых способа, которые экономят ввод:

• 🔁 Копирование. Выделите похожую платёжку в списке и нажмите F9. Получатель, счёт и назначение перенесутся, останется поменять дату, сумму и номер счёта на оплату.
• 📄 Ввод на основании. Откройте Поступление (акт, накладная, УПД) или Счет от поставщика и через кнопку Создать на основании выберите Платежное поручение. Сумма, договор и НДС подтянутся из документа-основания.

Основные виды операций и когда их брать:

2. Шапка платёжки: номер, дата, банк и организация

Шапка заполняется почти сама, но проверить её стоит каждый раз.

• Номер. Присваивается автоматически при записи. Банки обычно принимают номер до шести знаков, а 1С выгружает только значимую часть без префикса и ведущих нулей.
• Дата. Дата платёжки — день, когда вы отправляете её в банк. Банк не примет поручение, если с даты прошло больше 10 календарных дней.
• Организация и Банковский счет — если в базе несколько организаций или счетов, легко отправить платёж «не с того» счёта. Смотрите на номер счёта, а не только на имя банка.
• Очередность платежа. Для обычных расчётов с поставщиками — 5. Для текущих платежей в бюджет и зарплаты — 3. Порядок очередей задаёт ст. 855 ГК РФ, и он важен, только когда на счёте не хватает денег или висит картотека.
• Вид платежа. Для электронных платёжек обычно оставляют пустым: банк сам выберет способ. Признак срочности нужен редко, и банки берут за него отдельную плату.

3. Получатель, сумма и назначение платежа

Это блок, по которому банк и контрагент будут сверять платёж. Заполняйте по порядку.

1. Получатель. Выберите контрагента. ИНН и КПП подставятся из карточки.
2. Счет получателя. Если у контрагента несколько счетов, выберите тот, что указан в счёте на оплату. Ошибиться здесь дороже всего: деньги уйдут на старый счёт.
3. Сумма. Вводится с копейками. Ставка НДС берётся из договора или основания, сумма налога считается сама.
4. Договор. Обязателен для вида «Оплата поставщику»: по нему потом закрываются взаиморасчёты.
5. Статья движения денежных средств. Нужна для отчёта о движении денег. Обычно подставляется по умолчанию для вида операции.
6. Назначение платежа. Текст до 210 символов, который увидит получатель.

Как писать назначение платежа

Хорошее назначение отвечает на три вопроса: за что, по какому документу, с НДС или без.

Оплата по счету № 418 от 02.10.2026 за картриджи для принтера.
В том числе НДС — 1 250,00 руб.

Строку про НДС 1С добавляет автоматически, если включён флажок НДС в назначении. Если ставка «Без НДС», программа напишет Без налога (НДС) — эту формулировку банк ожидает от упрощенцев и плательщиков без НДС.

Платёж в бюджет: какие поля появятся

При виде операции Уплата налога форма показывает реквизиты бюджетного платежа. С 2023 года основные налоги и взносы платят единым налоговым платежом (ЕНП), и 1С заполняет поля при выборе налога «Единый налоговый платёж».

Отдельными платёжками вне ЕНП по-прежнему перечисляют, например, взносы на травматизм в СФР (бывший ФСС). Там нужен свой КБК и ОКТМО по месту учёта — берите их из уведомления или справочника видов платежей в 1С, а не по памяти.

4. Счета учёта и разбивка суммы на несколько договоров

В самой платёжке плана счетов вы не увидите. Счета расчётов (60.01, 60.02, 62.02, 68, 69 и т. д.) определяются в Списании с расчетного счета: программа берёт их из настроек счетов расчётов с контрагентами и вида операции.

Как это работает на практике:

• 📒 Оплата поставщику. Если по договору есть неоплаченное поступление, сумма в списании ляжет на 60.01. Если долга нет или сумма больше — разница уйдёт в аванс на 60.02.
• 📒 Налог. Для ЕНП списание идёт на 68.90 «Единый налоговый счёт» — это счёт, который 1С использует для расчётов по ЕНС.
• 📒 Прочее списание. Счёт дебета вы выбираете вручную в списании, например 91.02 для банковских комиссий или 76.09 для прочих расчётов.

Если один платёж закрывает несколько счетов

Частый случай: поставщик выставил три счёта, а вы оплачиваете их одной платёжкой.

1. В платёжке укажите общую сумму и перечислите в назначении все номера счетов.
2. После оплаты создайте списание на основании платёжки.
3. В списании перейдите к расшифровке платежа и разбейте сумму на строки: по договорам, по документам расчётов или со своей ставкой НДС на каждой строке.

5. Проведение, выгрузка в банк-клиент и подтверждение оплаты

Когда платёжка заполнена, нажмите Провести. Проведение не создаёт проводок, но делает две полезные вещи: документ попадает в выгрузку и в отчёт о планируемых платежах.

Способ 1. Выгрузка файлом

Подходит для любого банка, у которого есть клиент-банк с загрузкой файла.

1. В списке платёжных поручений выделите нужные документы.
2. Выберите команду выгрузки в банк в командной панели списка.
3. Проверьте каталог и имя файла. По умолчанию 1С сохраняет файл 1c_to_kl.txt в формате обмена 1CClientBankExchange.
4. Нажмите Выгрузить.
5. В интернет-банке откройте импорт платёжных поручений из 1С и укажите этот файл.

Кодировку (Windows или DOS) задают в настройках обмена с банком для этого счёта. Если в банке кириллица превратилась в «кракозябры», поменяйте её и выгрузите заново.

Способ 2. 1С:ДиректБанк

Если банк поддерживает ДиректБанк и он подключён к счёту, в списке появляется команда Отправить в банк. Платёжка уходит напрямую из 1С, подписывается электронной подписью, а статус банка (принято, исполнено, отклонено) возвращается в документ.

Как закрыть оплату в учёте

После того как банк исполнил платёж, загрузите выписку (Банк и касса → Банковские выписки → Загрузить). Программа найдёт платёжку по номеру, дате и сумме и создаст Списание с расчетного счета автоматически.

Если работаете без загрузки выписок, откройте платёжку, отметьте её как оплаченную и создайте списание на основании. Дата списания — дата из банковской выписки, а не дата платёжки.

6. Ошибки при создании и отправке платёжки

Сначала найдите свой симптом, потом проверяйте причину.

Частые вопросы