Договор с контрагентом в 1С:Бухгалтерии: как завести, настроить вид и условия расчётов

Договоры в 1С:Бухгалтерии 3.0 живут в справочнике, подчинённом контрагенту: откройте карточку контрагента (Справочники → Контрагенты) и перейдите на вкладку Договоры, либо откройте общий список по пути Справочники → Покупки и продажи → Договоры. Кнопка Создать открывает пустую карточку, где обязательны всего три поля — организация, контрагент и вид договора. Остальные настройки (валюта, цены, счета расчётов) влияют на то, как документы будут считать взаиморасчёты.

Договор в программе — это не текст соглашения, а учётная карточка-разрез аналитики. По ней 1С разделяет расчёты с одним и тем же контрагентом: отдельно поставка, отдельно аренда, отдельно займ. Поэтому главное при создании — правильно указать вид и условия, а не переписать в поле наименования весь предмет сделки.

Ниже — как завести договор с нуля, какой вид выбрать под конкретную сделку, как настроить валюту и расчёты, и как потом смотреть долг именно по этому договору.

Где найти справочник договоров и как завести новую запись

Два рабочих пути к списку:

• 🗂️ Из карточки контрагента — вкладка Договоры. Удобно, когда контрагент уже заведён: новый договор сразу привяжется к нему.
• 📁 Общий справочник — Справочники → Покупки и продажи → Договоры. Здесь видно все договоры всех контрагентов, работает отбор и поиск.

Чтобы создать договор :

1. Нажмите Создать. Откроется карточка нового договора.
2. Выберите организацию, от лица которой заключён договор (если в базе одна организация, поле заполнится само).
3. Укажите контрагента. Из карточки контрагента он подставится автоматически.
4. Выберите вид договора — это ключевой реквизит, от него зависят доступные дальше поля (см. следующий раздел).
5. Заполните номер и дату договора по бумажному оригиналу. Если номера нет, 1С присвоит внутренний — его видно в списке.
6. Задайте наименование. Программа предлагает автонаименование вида «Договор №… от …»; можно оставить или заменить на понятное вам («Поставка материалов», «Аренда склада»).

После заполнения нажмите Записать и закрыть. Договор готов к подстановке в документы — счёт, поступление, реализацию, платёжное поручение.

Чтобы поле договора в документах стало обязательным и программа не давала проводить поступления и реализации без него, включите ведение расчётов по договорам в параметрах учёта (раздел Администрирование, настройки расчётов с контрагентами). Тогда ни один документ не «потеряет» аналитику, а сверка всегда сойдётся по конкретной сделке. Точное название пункта в вашей версии может отличаться — ищите в настройках блок про расчёты с контрагентами.

Какой вид договора выбрать под сделку

Вид договора определяет, с какой стороны идут расчёты и какие счета учёта подставятся. Сменить его после того, как по договору уже проведены документы, 1С не даст — придётся заводить новый. Поэтому выбирайте внимательно.

Основные значения:

Если один и тот же контрагент одновременно и покупатель, и поставщик, заведите на него два отдельных договора с разными видами — иначе расчёты смешаются и зачёт авансов пойдёт неверно.

Валюта, цены и порядок расчётов по договору

Группа реквизитов расчётов отвечает за то, в чём ведётся долг и как он закрывается.

Валюта расчётов. По умолчанию — рубли. Если договор в валюте или в условных единицах, выберите валюту из справочника. Станет доступен переключатель оплаты:

• 💱 Оплата в рублях — классические «условные единицы»: обязательство в валюте, платёж в рублях по курсу. 1С посчитает курсовые разницы.
• 💶 Оплата в валюте — и расчёты, и платежи в иностранной валюте (для валютного счёта).

Тип цен. В договоре с покупателем можно закрепить тип цен из справочника «Виды цен» — тогда в реализациях и счетах цена подставится автоматически. Для разовой сделки поле можно не заполнять и ставить цену вручную.

НДС. В карточке договора (или в документах по нему) определяется, включает ли цена НДС и по какой ставке идут расчёты. Для неплательщика НДС договор заполняется без налога.

Зачёт авансов. 1С:Бухгалтерия ведёт расчёты в разрезе документов и зачитывает авансы автоматически: предоплата ложится на 60.02 или 62.02, а при поступлении/отгрузке программа сама делает зачёт на 60.01 / 62.01. Способ зачёта («Автоматически», «По документу», «Не зачитывать») выбирается уже в самом платёжном документе, а не в карточке договора.

Пример с условными единицами. Договор на 1000 у.е. с оплатой в рублях. На дату отгрузки курс 90 ₽ — выручка признаётся на 90 000 ₽. Покупатель платит через месяц, когда курс 92 ₽, то есть перечисляет 92 000 ₽. Разницу в 2000 ₽ программа отнесёт на курсовую разницу (счёт 91) при проведении оплаты — руками ничего пересчитывать не нужно, если валюта и курсы в договоре заданы верно.

График платежей и жёсткие сроки оплаты в базовой 1С:Бухгалтерии по договору не задаются — для этого нужны прикладные решения уровня 1С:Управление торговлей или ERP.

Реквизиты, срок действия и ответственные лица

Карточка договора хранит и справочные реквизиты, которые попадают в печатные документы и отчёты:

• 📅 Срок действия — дата, до которой договор актуален. По истечении 1С подсветит договор в списках как просроченный, но проводить документы не запретит.
• 🧾 Банковский счёт — можно привязать конкретный счёт организации и контрагента, чтобы он подставлялся в счета на оплату и платёжки именно по этому договору.
• 👤 Ответственные и подписанты — ФИО и должности лиц, подписывающих договор. В базовой конфигурации эти данные обычно хранятся в документах и шаблонах, а не жёстко в карточке; проверьте доступные поля в своей версии.

Не меняйте вид и валюту договора, по которому уже есть проведённые документы: это нарушит ранее сформированные проводки и зачёты авансов. Если условия сделки изменились принципиально, корректнее завести новый договор.

Юридические реквизиты сторон — ИНН, КПП, адрес, банковские данные — хранятся не в договоре, а в карточках организации и контрагента. Договор лишь ссылается на них, поэтому для корректной печати заполните сначала эти карточки.

Как печатаются документы по договору

Сам текст соглашения типовая 1С:Бухгалтерия по кнопке не печатает — договор в программе остаётся учётной записью. Печатаются первичные документы, которые на него ссылаются, и в них номер и дата договора подставляются автоматически:

• 📄 Счёт на оплату — формируется из Продажи → Счета покупателям, в шапке печатной формы выводятся реквизиты договора.
• 📦 Реализация (акт, накладная, УПД) — документ Продажи → Реализация (акты, накладные, УПД), печать по кнопке Печать.
• 🤝 Акт сверки взаиморасчётов — Покупки или Продажи → Акт сверки расчётов; при указании договора в акт попадут движения только по нему.

Если нужно распечатать именно текст договора, в типовой конфигурации это делают через внешнюю печатную форму или выгрузку данных в шаблон Word — встроенного конструктора текста договора в базовой 1С:Бухгалтерии нет. В отраслевых и расширенных конфигурациях такой механизм может присутствовать — смотрите состав печатных форм своей версии.

Контроль задолженности и аналитика по договорам

Договор — одно из субконто на счетах расчётов 60, 62 и 76. Значит, по нему можно увидеть долг в любой момент.

Инструменты проверки:

1. Оборотно-сальдовая ведомость по счёту — Отчёты → Оборотно-сальдовая ведомость по счёту, счёт 60 или 62, в настройках включите группировку по субконто «Контрагенты» и «Договоры». Увидите сальдо по каждому договору.
2. Карточка счёта — Отчёты → Карточка счёта с отбором по конкретному договору: вся история движений и текущий остаток.
3. Акт сверки — закрывает период и показывает расхождения с контрагентом именно по выбранному договору.
4. Отчёты по задолженности — в разделе Руководителю или Продажи/Покупки есть анализ дебиторской и кредиторской задолженности; разрез по договорам помогает понять, где завис аванс или просрочка.

Отдельно пригодится отчёт «Анализ субконто» по субконто «Договоры»: он сводит обороты и сальдо по каждому договору на всех счетах сразу — удобно, когда по одной сделке идут и расчёты (62), и, например, авансы или претензии через другой счёт.

Жёсткий лимит задолженности по договору (блокировка отгрузки при превышении долга) в типовой 1С:Бухгалтерии не предусмотрен — это функция 1С:Управления торговлей, Комплексной автоматизации и ERP. В Бухгалтерии контроль ведут отчётами: регулярно смотрят ОСВ по 62 в разрезе договоров и реагируют на рост сальдо вручную. Чтобы не упустить просрочку, настройте в ОСВ отбор по сроку оплаты или выгружайте сальдо в конце каждой недели.

Типичные ошибки при создании договоров

• ❌ Один договор на покупку и продажу. Если контрагент и покупатель, и поставщик, расчёты в одном договоре смешиваются. Заводите два с разными видами.
• ❌ Неверный вид договора. Поставили «С покупателем» вместо «С поставщиком» — документы встанут не на те счета, а зачёт авансов пойдёт в обратную сторону. Исправить после проведения документов нельзя, только новый договор.
• ❌ Валюта без настроенного курса. Указали валюту, но не загрузили курсы — суммы в рублях считаются неверно или не считаются вовсе.
• ❌ Реквизиты сделки в наименовании. Длинное название вместо заполнения полей номера, даты и срока. Отчёты и печатные формы в итоге пустые.
• ❌ Договоры-дубли. На одну сделку заводят по новому договору к каждому документу. Долг «размазывается», сверка не сходится. На одну сделку — один договор.

Частые вопросы