Платежки в 1С:Бухгалтерии 3.0: от карточки контрагента до отправки в банк

Платежное поручение в 1С:Бухгалтерии 3.0 создают в разделе Банк и касса → Платежные поручения кнопкой Создать. Выбираете вид операции, получателя, его счет, договор и сумму — остальное программа подставит сама. Затем документ печатают или отправляют в банк через выгрузку файла либо 1С:ДиректБанк.

Чтобы создавать платежные поручения в 1С без возвратов из банка, мало знать кнопку. Нужны правильные реквизиты организации и контрагента, верный вид операции и понимание, когда платежка считается оплаченной. Все пути даны для 1С:Бухгалтерии 3.0 в интерфейсе «Такси».

1. Что проверить в базе до первой платежки

Платежное поручение собирает данные из трех мест: карточки организации, справочника банковских счетов и карточки контрагента. Ошибка в любом из них уйдет в банк.

Реквизиты своей организации

Откройте Главное → Организации и карточку своей фирмы. Проверьте:

• 📌 ИНН и КПП — КПП берется в поле «Плательщик» платежки;
• 📌 полное и сокращенное наименование — в платежке выводится наименование для платежных документов;
• 📌 основной банковский счет — он подставится по умолчанию.

Если счетов несколько, откройте ссылку «Банковские счета» в карточке организации и отметьте основной. Каждый счет заводится с БИК банка, номером счета и валютой.

Классификатор банков

Банк в счете выбирается по БИК из справочника Банк и касса → Банки. Если банка нет, нажмите Подобрать из классификатора. При подключенной интернет-поддержке классификатор обновляется автоматически.

Карточка контрагента

У получателя должны быть ИНН, КПП (для юрлиц) и банковский счет. Счет заводится на закладке или ссылке «Банковские счета» в карточке контрагента. Там же можно указать, какое наименование выводить в платежном поручении, если оно отличается от наименования в базе.

Договор тоже важен. Вид договора «С поставщиком» дает при списании проводку по счету 60, «С покупателем» — по 62. Неверный договор не остановит платеж, но запутает расчеты.

2. Как создать платежное поручение в 1С по шагам

Возьмем самый частый случай: оплата поставщику за товар по счету.

1. Откройте Банк и касса → Платежные поручения и нажмите Создать.
2. В поле «Вид операции» выберите «Оплата поставщику».
3. В поле «Получатель» выберите контрагента. Счет получателя подставится, если он у контрагента один или отмечен основным.
4. Укажите «Договор». Если договор у контрагента один, программа выберет его сама.
5. Введите «Сумму» платежа.
6. Проверьте ставку НДС. Сумма налога посчитается автоматически и попадет в текст назначения.
7. Допишите «Назначение платежа»: номер и дату счета, за что платите. Например: Оплата по счету № 145 от 02.10 за бумагу офисную.
8. Проверьте поле «Очередность» — для обычной оплаты поставщику это 5.
9. Нажмите Записать, затем Провести и закрыть или сразу Печать.

Номер документу присваивается автоматически, по порядку внутри года.

Назначение платежа и НДС

Строка назначения ограничена 210 символами. 1С сама добавит в конце сумму налога в формате «В т.ч. НДС …» или «Без налога (НДС)». Выделять НДС в расчетных документах обязывает пункт 4 статьи 168 НК РФ, поэтому эту строку не удаляйте.

Почему платежка не дает проводок

Платежное поручение само по себе проводок не формирует. Это распоряжение банку. Деньги в учете списываются документом «Списание с расчетного счета», который появляется после загрузки выписки или вручную по ссылке «Ввести документ списания с расчетного счета» в нижней части платежки.

Когда списание создано, платежка получает отметку «Оплачено». Пока отметки нет, документ висит в списке как неоплаченный, а долг перед поставщиком не закрыт.

3. Особенности платежек по видам операций

Набор полей меняется в зависимости от вида операции. Основные варианты:

Очередность определяется статьей 855 ГК РФ. Зарплата идет третьей очередью, добровольные налоги и обычные платежи — пятой.

Единый налоговый платеж

С 2023 года большинство налогов и взносов платят одной суммой на единый налоговый счет. В 1С выберите вид операции «Уплата налога» и в поле «Налог» — «Единый налоговый платеж». Программа сама подставит получателя (Казначейство России (ФНС России)), КБК ЕНП 18201061201010000510 и заполнит бюджетные реквизиты.

Удобнее создавать такой платеж из Главное → Задачи организации или из помощника по уплате налогов — сумма возьмется из начислений.

Налоги по уведомлению и отдельными платежками

Часть платежей идет мимо ЕНП: например, НДФЛ за иностранцев с патентом, государственные пошлины без поручения на зачет, некоторые взносы. Для них выбирают конкретный налог, а не ЕНП, и проверяют КБК, ОКТМО и УИН. Правила заполнения бюджетных реквизитов утверждены приказом Минфина № 107н.

Перечисление зарплаты и код вида дохода

Для зарплаты на карты сотрудников обязательно поле «Код вида дохода». Для обычной заработной платы ставится 1. Код 2 — для доходов, с которых нельзя удерживать по исполнительным листам (например, отдельные пособия и компенсации). Без кода банк не сможет правильно применить ограничения взыскания.

Если зарплату перечисляют по ведомостям в банк, сначала создайте ведомость, а платежку — на ее основании. Ведомость закрывает долг сотрудникам, а платежка уходит в банк общей суммой по зарплатному проекту.

4. Как выгрузить платежное поручение в клиент-банк

Готовые платежки отправляют в банк двумя способами.

Обмен файлом

Это классический формат 1CClientBankExchange. Порядок такой:

1. Откройте Банк и касса → Банковские выписки.
2. Нажмите кнопку обмена с банком и выберите выгрузку.
3. Укажите счет организации, период и отметьте нужные платежки.
4. Сохраните файл. Имя по умолчанию — 1c_to_kl.txt.
5. В интернет-банке загрузите этот файл в разделе импорта платежных документов.

Обратная загрузка выписки идет файлом kl_to_1c.txt. По нему 1С создаст документы списания и поступления и отметит платежки как оплаченные.

1С:ДиректБанк

Прямой обмен без файлов. Подключается в Банк и касса → Банковские выписки через настройку ДиректБанка, если банк его поддерживает. После подключения в платежке появляется кнопка Отправить в банк, а выписки загружаются кнопкой Загрузить.

Плюсы ДиректБанка — меньше ручной работы и нет риска загрузить не тот файл. Минусы — не каждый банк его поддерживает, а подписывать платежи придется электронной подписью из 1С.

5. Печать платежки: форма 0401060

Бумажная платежка печатается кнопкой Печать → Платежное поручение в самом документе или в списке. 1С выводит форму 0401060 — она утверждена Положением Банка России № 762-П.

Что проверить на печатной форме:

• ✅ сумма прописью совпадает с суммой цифрами;
• ✅ в поле «Плательщик» стоит наименование для платежных документов, ИНН и КПП совпадают с карточкой организации;
• ✅ в поле «Вид платежа» нет лишнего текста — для электронной отправки его оставляют пустым;
• ✅ бюджетные поля 101–110 заполнены только в налоговых платежках.

Печать нескольких платежек сразу: выделите их в списке с зажатым Ctrl и нажмите Печать. Если нужен бланк без заполнения, распечатайте пустой документ — но проще заполнить его в 1С, чем писать от руки.

Печать на бумаге сегодня нужна редко: для банков без интернет-банка, для архива или по требованию проверяющих. Сохраните форму в PDF через кнопку сохранения в окне печати.

6. Как ускорить работу с платежками

Когда платежей десятки в день, вводить каждый с нуля долго. Что реально экономит время:

Создание на основании

Откройте документ поступления товаров или счет от поставщика и нажмите Создать на основании → Платежное поручение. Получатель, договор, сумма и НДС перенесутся. Так же платежка создается из ведомости в банк и из начисления налогов.

Копирование

Для регулярных платежей — аренда, связь, интернет — выделите прошлую платежку и нажмите F9 или кнопку копирования. Поменяйте дату и при необходимости сумму. Назначение придется поправить: месяц оплаты программа сама не сдвинет.

Задачи организации

Список Главное → Задачи организации напоминает о сроках налогов и взносов и предлагает оплатить их одной кнопкой. Сумма берется из начислений, реквизиты бюджета подставляются сами.

Пакетная отправка

В ДиректБанке и при выгрузке файлом можно отправить сразу все платежки за день. Выделите их в списке и отправьте одним действием.

7. Требования банка к реквизитам платежного поручения

Правила оформления задает Банк России в Положении № 762-П. Для бюджетных платежей добавляются правила приказа Минфина № 107н. Ключевые требования, которые чаще всего приводят к возврату:

1С проверяет длину ИНН, КПП и счета при вводе, но не проверяет, существует ли счет получателя. Неверно введенный номер счета обнаружит только банк.

8. Ошибки при создании платежек и как их исправить

Если платежку нужно отменить

Пока документ не ушел в банк, его можно просто пометить на удаление. Если файл уже загружен в интернет-банк, отзывайте платеж в самом банке, а в 1С пометьте документ на удаление только после отзыва. Иначе при загрузке выписки списание создастся без связи с документом.

Ошибка в уже исполненной платежке исправляется письмом получателю об уточнении назначения платежа. Для налоговых платежей подают заявление об уточнении в налоговую. Сам документ в 1С в этом случае не удаляют — правят только связанное списание.

Частые вопросы