Проверяем, пришла ли оплата: все способы в 1С

Чтобы узнать оплату в 1С, не смотрите на остаток расчётного счёта — он показывает только общую сумму денег, но не говорит, кто и за что заплатил. Правильный ответ даёт либо статус в списке счетов покупателям, либо оборотно-сальдовая ведомость по счёту 62: там видно поступление по каждому контрагенту.

Частая путаница: бухгалтер открывает банковскую выписку, видит приход и считает, что оплата «есть». Но пока поступление не привязано к конкретному счёту или договору, в 1С оно висит само по себе, а долг покупателя не закрывается. Поэтому «найти оплату» и «увидеть, что долг погашен» — это два разных действия.

Ниже — где именно в программе смотреть поступление: по банку, по кассе, по картам, по конкретному счёту и в целом по взаиморасчётам.

Где в 1С вообще хранится информация об оплате

Любая оплата в 1С — это документ, который делает движение по счёту учёта денег:

• 💳 безналичная оплата → счёт 51 (расчётный счёт);
• 💵 наличные → счёт 50 (касса);
• 🏧 оплата картой (эквайринг) → сначала счёт 57 (переводы в пути), потом 51.

Долг покупателя при этом гасится по счёту 62, долг перед поставщиком — по 60. Значит, искать оплату можно двумя путями: от денег (банк, касса) или от контрагента (взаиморасчёты). Выбор зависит от того, что вы уже знаете — дату и сумму или имя плательщика.

Ещё одна деталь: оплата в учёте появляется только после того, как документ проведён. Непроведённый платёж (серый значок в списке) движений по счетам не делает, в оборотке его не будет, и долг он не закроет. Поэтому первое, что стоит проверить при расхождении, — проведён ли документ поступления.

Поступления на расчётный счёт: банковская выписка

Самый частый случай — проверить, пришли ли деньги на счёт.

1. Откройте Банк и касса → Банковские выписки.
2. Выберите нужный банковский счёт и период вверху списка.
3. В колонке «Поступление» видно сумму прихода, рядом — плательщик и назначение платежа.

Каждая строка выписки — это документ «Поступление на расчётный счёт». Откройте его двойным кликом: там указан договор и счёт расчётов. Если поле «Счета на оплату» или «Договор» заполнено, оплата привязана к сделке и долг закроется автоматически.

Чтобы быстро отфильтровать нужное, в списке выписок есть поиск: введите часть названия контрагента или сумму. Так вы найдёте поступление, даже если не помните точную дату.

Касса и оплата картой: наличные и эквайринг

Наличную оплату смотрят в кассовых документах: Банк и касса → Кассовые документы. Поступление оформляется приходным кассовым ордером (ПКО). В списке видно дату, сумму и от кого принято.

С эквайрингом сложнее, и здесь чаще всего теряют оплату. Когда клиент платит картой, деньги не попадают на расчётный счёт сразу. Схема такая:

• в момент покупки сумма учитывается на счёте 57.03 (продажи по платёжным картам);
• банк-эквайер перечисляет деньги на счёт 51 через день-два, за вычетом своей комиссии (обычно это 1–2,5% от суммы).

Поэтому в выписке вы увидите не ту сумму, что пробили по карте, а меньше — на комиссию. Оплату картой отражают документом Банк и касса → Операции по платёжным картам, а зачисление от банка — обычным поступлением на счёт.

Если по эквайрингу «не сходится», проверьте остаток по счёту 57: если на нём висит сумма — значит, оплата картой проведена, а зачисление от банка ещё не загружено.

Для наличных есть ещё один быстрый способ проверки — кассовая книга. Она собирает все приходные и расходные ордера за день с выведенным остатком, так что оплату наличными видно вместе с итогом по кассе. Сверять эквайринг за период удобно по обороту счёта 57: приход по кредиту должен совпасть с суммой зачислений от банка на расчётный счёт плюс удержанная комиссия.

Взаиморасчёты: видим долг, оплату и переплату по контрагенту

Когда нужно понять картину по клиенту целиком — сколько отгрузили, сколько он заплатил и остался ли долг — смотрят взаиморасчёты.

Оборотно-сальдовая ведомость по счёту. Откройте Отчёты → Оборотно-сальдовая ведомость по счёту, выберите счёт 62 (покупатели) или 60 (поставщики), задайте период. В настройках включите группировку по контрагентам и договорам.

Как читать оборотку по счёту 62:

Кредитовый оборот по счёту 62 — это и есть оплата от покупателей. Дважды кликните по сумме контрагента, чтобы провалиться в карточку счёта и увидеть каждый платёж отдельно.

Карточка счёта. Если нужны все движения по одному клиенту в хронологии, откройте Отчёты → Карточка счёта, укажите счёт 62 и в отборе выберите контрагента. Отчёт покажет построчно: когда была отгрузка, когда пришла оплата и каким документом. По колонкам дебет/кредит сразу видно, чем закрылась каждая сумма.

Анализ субконто. Когда контрагентов много и нужна сводка, удобнее Отчёты → Анализ субконто: в настройках выберите вид субконто «Контрагенты» и «Договоры». Отчёт соберёт обороты и остатки сразу по всем партнёрам — видно, кто заплатил, а кто должен, без перебора карточек по одному.

Акт сверки расчётов. Это второй рабочий инструмент: Продажи → Акты сверки расчётов (или Покупки → Акты сверки расчётов). Акт сверки показывает все отгрузки и оплаты по контрагенту построчно с датами — удобно, чтобы найти конкретную оплату и согласовать остаток с партнёром.

Пути к взаиморасчётам немного отличаются по конфигурациям:

Оплата по конкретному счёту или заказу

Часто вопрос звучит точечно: «оплатили ли вот этот счёт». Тогда не нужны отчёты — статус виден прямо в списке документов.

В Бухгалтерии откройте Продажи → Счета покупателям. В списке есть колонка оплаты: счёт помечается как оплаченный, частично оплаченный или неоплаченный. Наведите курсор — всплывёт сумма и дата поступления.

В Управлении торговлей оплата привязана к заказам: Продажи → Заказы клиентов. В заказе есть состояние оплаты, а по кнопке отчётов можно открыть связанные документы — поступления и отгрузки по этому заказу.

Чтобы увидеть всю цепочку «счёт → оплата → отгрузка», откройте документ и нажмите кнопку связанных документов (значок структуры подчинённости в командной панели). Программа покажет дерево: какой платёж привязан к счёту и закрыл ли он сумму полностью.

Отдельно стоит разобраться с частичной оплатой и авансами. Если клиент перечислил больше, чем сумма счёта, разница зависает авансом на счёте 62.02. Если меньше — счёт показывает статус частичной оплаты, а остаток долга остаётся на 62.01. Чтобы аванс зачёлся в счёт отгрузки, оплата и реализация должны ссылаться на один договор: тогда при проведении реализации программа сама зачтёт предоплату.

Универсальный отчёт: когда стандартных не хватает

Стандартные отчёты закрывают 90% задач. Но если нужен нестандартный срез — например, все оплаты за квартал по одному менеджеру или по виду оплаты — пригодится Отчёты → Универсальный отчёт.

Как собрать отчёт по оплатам:

1. В шапке выберите источник данных: регистр бухгалтерии «Хозрасчётный» или журнал документов с поступлениями.
2. Задайте период.
3. В настройках (Показать настройки → Структура) добавьте группировки: контрагент, договор, документ.
4. В отборы добавьте условие по счёту 51 или 50, чтобы оставить только денежные движения.

Готовую настройку можно сохранить по кнопке вариантов отчёта и запускать потом в один клик — удобно, если такой срез по оплатам нужен регулярно, например для еженедельной сводки руководителю.

Универсальный отчёт гибкий, но требует аккуратности: неверный источник данных даст пустой или задвоенный результат. Если сомневаетесь в настройке, начните со стандартной оборотки — чаще её хватает.

Автоматизация: обмен с банком и связка с учётной системой

Ручной поиск оплат нужен всё реже, если настроен автоматический обмен.

Прямой обмен с банком (DirectBank). Подключается в Банк и касса → Банковские выписки по кнопке загрузки. Выписка приходит в 1С без выгрузки файлов из клиент-банка — поступления появляются сами, остаётся их провести.

Автоматическое сопоставление. При загрузке выписки 1С сама сопоставляет платёж с контрагентом по ИНН и с договором по назначению платежа. Долг закрывается без ручной привязки — при условии, что реквизиты в платёжке совпадают со справочником.

Связка с CRM и другими базами. Если продажи ведутся в отдельной системе (CRM, интернет-магазин, УТ), оплаты можно подтягивать обменом данными. Чаще всего обмен настраивают через типовые механизмы 1С или сервис синхронизации. Главное правило — сопоставить справочники контрагентов и договоров на обеих сторонах, иначе оплата придёт «на неизвестного контрагента».

Чтобы автоподстановка срабатывала чаще, попросите покупателей указывать в назначении платежа номер счёта. Тогда 1С сопоставит платёж не только по контрагенту, но и с конкретным документом, и долг закроется без вашего участия. Это заметно сокращает ручной разбор выписки, особенно когда поступлений в день десятки.

Если оплата есть, а в 1С её не видно

Разберём типичные ситуации, когда деньги пришли, а программа «не видит» оплату.

Частые вопросы