Справочник банков в 1С 8.3: классификатор, выписка и ручной ввод

Банки в 1С 8.3 загружают из классификатора банков: в Бухгалтерии 3.0 откройте Справочники → Банк и касса → Банки и нажмите «Подобрать из классификатора». Если список классификатора пуст, сначала загрузите его через Администрирование → Интернет-поддержка и сервисы — программа скачает справочник БИК с сервера 1С. После этого банк подставляется сам, стоит ввести БИК в банковском счёте.

Без интернет-поддержки классификатор можно загрузить из файла, а банк, которого в нём нет, завести вручную. Механизм общий для типовых конфигураций на БСП: в ЗУП 3.1 и УТ 11 справочник и загрузка устроены так же, отличается только место, где открывается список банков.

Что проверить до загрузки банков

Загрузка классификатора — штатная операция. Она не трогает документы и проводки, поэтому архивная копия перед ней не нужна. Зато стоит проверить три вещи, иначе загрузка просто не начнётся.

1. Релиз конфигурации. Откройте Главное меню (☰) → Справка → О программе. Классификатор берётся с сервера 1С по актуальному протоколу. Очень старые релизы, которые давно не обновлялись, могут не получить данные или получить их без новых полей.
2. Интернет-поддержка. В разделе Администрирование → Интернет-поддержка и сервисы должно быть написано, что поддержка подключена, и указан логин портала 1С. Без логина автоматическая загрузка не работает .
3. Права пользователя. Загружать классификатор может пользователь с полными правами или с правом на изменение справочника банков. Рядовой бухгалтер с урезанным профилем увидит кнопку, но получит отказ.

💡 Если база файловая и стоит на ноутбуке без интернета, сразу переходите к способу с файлом — он ниже.

Где открыть список банков

Второй путь универсален: поле «Банк» есть в любом банковском счёте организации, контрагента или сотрудника.

Загрузка классификатора банков из интернета

Это основной способ. Данные приходят из справочника БИК Банка России в обработке фирмы 1С: наименование, БИК, корреспондентский счёт, город, адрес.

Пошагово

1. Откройте Администрирование → Интернет-поддержка и сервисы.
2. Найдите группу настроек, относящуюся к классификаторам. В ней выберите режим обновления — автоматически из интернета.
3. Запустите загрузку командой рядом с этой настройкой либо из списка банков: там есть команда загрузки классификатора (на панели или в меню «Ещё»).
4. Дождитесь окончания. Справочник БИК — это несколько тысяч записей, на обычном канале загрузка занимает от нескольких секунд до пары минут.
5. Вернитесь в список банков и нажмите «Подобрать из классификатора». Найдите банк по БИК или по части названия и выберите его.

Автообновление

При включённом автообновлении программа сама проверяет новую версию классификатора регламентным заданием. В файловой базе регламентные задания выполняются, пока открыт хотя бы один сеанс; в клиент-серверной — на сервере.

Зачем это нужно на практике:

• 🏦 банки сливаются и меняют реквизиты — старый корсчёт в платёжке приведёт к возврату платежа;
• 🚫 у банков отзывают лицензии — такие банки классификатор помечает как прекратившие деятельность, и при подборе это видно;
• 🏛 казначейские реквизиты (БИК ТОФК) с 2021 года другие, их нет в классификаторах, загруженных раньше.

Загрузка классификатора из файла, без интернета

Способ для баз без доступа в сеть: закрытый контур, сервер в изолированной сети, удалённый филиал.

1. На компьютере с интернетом скачайте файл классификатора банков. Его выкладывают на портале 1С в разделе классификаторов для пользователей с действующей подпиской.
2. Перенесите файл на компьютер с базой.
3. В Администрирование → Интернет-поддержка и сервисы в настройках классификаторов выберите загрузку из файла и укажите файл.
4. Проверьте результат: откройте подбор из классификатора и найдите любой свежий банк по БИК.

⚠️ Режим «из файла» не обновляет классификатор сам. Повторяйте загрузку хотя бы раз в квартал, а перед отчётным периодом — обязательно.

Банки из выписки «Клиент-банка»

Когда вы загружаете выписку, в файле обмена у каждой строки есть реквизиты плательщика и получателя: ИНН, расчётный счёт, БИК, корсчёт, название банка. Программа ищет банк по БИК в справочнике и классификаторе. Поэтому свежий классификатор напрямую влияет на то, насколько чисто загружается выписка.

Как загрузить выписку в Бухгалтерии 3.0

1. Откройте Банк и касса → Банковские выписки.
2. Нажмите «Загрузить» и выберите файл выписки. Стандартное имя файла для загрузки в 1С — kl_to_1c.txt.
3. В форме загрузки проверьте строки. Не распознанные контрагенты и счета выделены — по ним программа предложит создать новые элементы.
4. При создании нового банковского счёта контрагента банк подставится из классификатора по БИК из файла.
5. Нажмите «Загрузить». Документы «Поступление на расчётный счёт» и «Списание с расчётного счёта» появятся в журнале.

Что идёт не так чаще всего

• ❓ Банк не найден. В выписке БИК нового банка, а классификатор старый. Загрузите свежий классификатор и повторите загрузку выписки.
• 🔁 Задвоение банков. Кто-то раньше завёл банк вручную, а потом подобрал тот же банк из классификатора. В списке два элемента с одним БИК. Оставьте один, второй пометьте на удаление после замены ссылок.
• 🔤 Кракозябры в названии банка. Кодировка файла не совпадает с настройкой обмена. Об этом ниже.

Ручное добавление банка в справочник

Вручную заводят банк, которого нет в классификаторе. Таких случаев немного:

• 🌍 иностранный банк: классификатор содержит только российские банки по справочнику БИК;
• 🆕 банк получил БИК вчера, а классификатор ещё не обновился;
• 🔒 база без интернета, а файл классификатора взять негде.

Как добавить

1. В списке банков нажмите «Создать».
2. Заполните БИК (9 цифр), корреспондентский счёт (20 цифр), наименование, город.
3. Для иностранного банка БИК не нужен: укажите SWIFT-код, страну и адрес.
4. Запишите элемент.

Как проверить реквизиты руками

Ошибка в одной цифре — и платёж вернётся. Перед записью сверьте:

Пример: БИК 044525225, корсчёт 30101810400000000225. Окончание 225 совпадает — реквизиты согласованы.

Банк для расчётов

В банковском счёте есть отдельное поле банка для расчётов. Его заполняют, когда платёж идёт через банк-посредник: деньги проходят через корсчёт другого банка. Например, небольшой банк без собственного корсчёта в ЦБ или расчёты в валюте. Этот банк тоже берётся из справочника, поэтому его надо подобрать или завести так же.

Как убрать дубли банков

Дубли появляются после ручного ввода и смены релизов. Удалять элемент сразу нельзя: на него ссылаются банковские счета и документы. Порядок такой:

1. Откройте Администрирование → Обслуживание, группу корректировки данных, и запустите обработку поиска и удаления дублей.
2. Выберите область поиска — справочник банков, условие сравнения — по БИК.
3. Отметьте, какой элемент оставить. Оставляйте тот, что подобран из классификатора: он будет обновляться.
4. Запустите замену. Обработка перенесёт ссылки на основной элемент и пометит дубль на удаление.

Замену ссылок делайте в нерабочее время и после резервной копии базы — обработка перезаписывает документы, где встречается дубль, а в большой базе это тысячи объектов.

Банки для зарплатных проектов и сотрудников

В ЗУП 3.1 и в Бухгалтерии с расчётом зарплаты банк нужен ещё в двух местах: в зарплатном проекте и в лицевых счетах сотрудников. Банк зарплатного проекта подбирается из того же классификатора. Лицевой счёт сотрудника — это 20 цифр счёта в этом банке, его вносят списком из файла банка или вручную. Если банк сменил реквизиты, достаточно обновить классификатор : зарплатный проект ссылается на элемент справочника, а не хранит БИК отдельно.

Настройка обмена с банком

Чтобы банки и платежи ходили между 1С и банком без ручного ввода, настройте обмен для каждого расчётного счёта организации.

Вариант 1. Файлы «Клиент-банка»

Настройки обмена открываются из формы загрузки выписок или из карточки банковского счёта организации. В них задают:

1. Файл выгрузки из 1С — по умолчанию 1c_to_kl.txt. Сюда 1С пишет платёжные поручения для отправки в банк.
2. Файл загрузки в 1С — kl_to_1c.txt. Его сохраняет банковская программа.
3. Кодировку — Windows или DOS. Подсказку дают в банке, обычно это видно в настройках экспорта интернет-банка.
4. Действия после загрузки — например, проводить ли документы сразу.

💡 Держите оба файла в одной папке, к которой есть доступ и у 1С, и у банковской программы. На терминальном сервере путь указывается к папке на сервере, а не на компьютере пользователя.

Если у организации несколько расчётных счетов в разных банках, настраивайте обмен для каждого счёта отдельно. Один файл выписки может содержать данные только по одному счёту, а разные банки нередко выгружают файлы в разной кодировке. Удобно завести для каждого банка свою папку обмена, чтобы файлы не перезаписывали друг друга.

Вариант 2. 1С:ДиректБанк

Сервис отправляет платёжки и получает выписки напрямую из 1С, без файлов. Подключают его в карточке банковского счёта, если банк поддерживает ДиректБанк. Подпись — та, что принимает банк: сертификат, токен или одноразовые пароли.

Классификатор при этом нужен так же: реквизиты банков контрагентов в выписке распознаются по нему.

Ошибки при загрузке банков и как их убрать

Что сделать один раз, чтобы не возвращаться к теме

• ✅ включите автообновление классификаторов, если есть интернет;
• ✅ не заводите вручную российские банки, которые есть в классификаторе: только подбор;
• ✅ перед годовой отчётностью и сменой реквизитов бюджета обновите классификатор;
• ✅ раз в квартал просматривайте справочник на банки с прекращённой деятельностью — особенно в счетах активных контрагентов.

Частые вопросы