Переход организации в другой банк: что поменять в 1С:Бухгалтерии 8.3

Чтобы изменить банк в 1С:Бухгалтерии 8.3, не правят старый счёт, а заводят новый: Главное → Организации → карточка организации → ссылка Банковские счета → Создать. Указываете номер счёта и БИК, программа сама подтягивает название банка и корреспондентский счёт. Затем делаете новый счёт основным в карточке организации и перенастраиваете обмен с банком.

Частая ошибка — открыть старый счёт и перебить в нём номер и БИК. Так банковские реквизиты в 1С меняются «задним числом»: все прошлые платёжки и выписки начинают ссылаться на новый банк, а остатки по двум счетам сливаются в один. Старый счёт должен остаться в базе как есть.

Что проверить до того, как трогать базу

Смена банка — это несколько связанных настроек, а не одна карточка. Подготовьте данные заранее, чтобы не переключаться между банком и 1С по десять раз.

Что взять у нового банка:

• 📄 номер расчётного счёта (20 цифр);
• 🏦 БИК и корреспондентский счёт (корсчёт 1С заполнит сама по БИК, но сверить полезно);
• 🔐 способ обмена: файлы через клиент-банк или прямое подключение 1С:ДиректБанк;
• 📅 дату, с которой счёт открыт и по нему можно платить.

Что выяснить у себя:

• 💸 какие платежи уходят регулярно (аренда, связь, лизинг, налоги) и кто их инициирует — бухгалтер из 1С или банк по долгосрочному поручению;
• 👥 есть ли зарплатный проект в старом банке;
• 🧾 какие контрагенты должны узнать новые реквизиты — их надо будет известить, а в счетах на оплату печатать новый счёт;
• 🔚 когда закрывается старый счёт: до закрытия по нему ещё придут выписки, и их нужно загрузить.

Новый банковский счёт в карточке организации

Это главный шаг. Все остальные настройки опираются на элемент, который вы здесь создадите.

Создание счёта

1. Откройте Главное → Организации и выберите свою организацию.
2. В верхней части карточки нажмите ссылку Банковские счета.
3. Нажмите Создать.
4. Введите номер счёта. Программа проверяет контрольный ключ номера по БИК, поэтому сначала удобнее указать банк, потом номер.
5. В поле банка введите БИК. Если банк есть в классификаторе, наименование, город и корсчёт заполнятся сами.
6. Проверьте валюту — для расчётного счёта это рубли.
7. Заполните наименование счёта так, чтобы его легко было отличить в списках: например, «Р/с в Банке Б (с октября)». Старый можно переименовать в «Р/с в Банке А — закрывается».
8. Запишите и закройте карточку.

Настройки печати платёжного поручения

В карточке счёта есть блок с настройками печати. Там задают, как выводить наименование плательщика, нужно ли печатать месяц прописью и тому подобное. Если у старого счёта эти настройки были изменены под требования прежнего банка, сравните их с новым и выставьте так, как требует новый банк.

Основной счёт

Вернитесь в карточку организации. Поле Основной банковский счет переключите на новый счёт и запишите карточку.

Что от этого зависит:

• 🧾 какой счёт подставится в новые платёжные поручения и выписки;
• 📑 какой счёт печатается в счетах покупателю, договорах и актах, где реквизиты берутся из организации;
• 🏛️ какой счёт попадёт в платёжки, которые формируются из помощников по уплате налогов.

Переключать основной счёт лучше в день, когда новый счёт реально заработал. Если сделать это раньше, первые платёжки уйдут в банк, где вы ещё не можете платить.

Что делать со старым счётом

Удалять старый счёт нельзя: на него ссылаются выписки, платёжки и проводки за прошлые периоды. Оставьте его в списке, пока не загрузите последнюю выписку и не обнулится остаток. После закрытия укажите в карточке счёта дату закрытия, если такое поле есть в вашем релизе, — тогда счёт перестанет предлагаться при выборе.

Обмен с новым банком: клиент-банк и ДиректБанк

Настройки обмена хранятся отдельно для каждого счёта. Новый счёт приходит «чистым», и платёжки по нему никуда не выгрузятся, пока вы не настроите связь.

Обмен через файлы клиент-банка

Это классическая схема: 1С выгружает файл с платёжками, вы загружаете его в интернет-банк, а обратно скачиваете выписку и загружаете в 1С.

1. Откройте Банк и касса → Банковские выписки и в отборе выберите новый счёт.
2. Нажмите Загрузить или откройте настройки обмена с банком в командной панели списка.
3. Укажите файл выгрузки (по умолчанию 1c_to_kl.txt) и файл загрузки (kl_to_1c.txt). Оба файла — в формате 1CClientBankExchange, его понимают практически все интернет-банки.
4. Выберите кодировку, которую требует банк: Windows или DOS.
5. Проверьте, совпадают ли пути к файлам с теми, куда интернет-банк сохраняет выписку. Удобно завести отдельную папку под каждый банк, например D:\Bank\BankB\.

В интернет-банке нового банка найдите раздел импорта платёжных документов из 1С. Обычно банк просит указать путь к файлу 1c_to_kl.txt или просто выбрать его вручную.

Прямой обмен 1С:ДиректБанк

Если новый банк поддерживает ДиректБанк, платёжки отправляются и выписки получаются прямо из 1С, без файлов.

1. Откройте Администрирование → Обмен электронными документами и найдите раздел обмена с банками.
2. Создайте настройку обмена для нового банка. Программа предложит способ подключения, который поддерживает именно этот банк.
3. Подтвердите подключение тем способом, который банк выдал: логин и одноразовый пароль, сертификат электронной подписи или токен.
4. Получите тестовую выписку — если она пришла, связь работает.

Старую настройку ДиректБанк не удаляйте, пока не получите финальную выписку по закрывающемуся счёту.

Регулярные платежи и шаблоны платёжек

В 1С:Бухгалтерии нет отдельного справочника «шаблонов платежей». На практике шаблоном служит прошлая платёжка: её копируют и меняют сумму. Здесь кроется главная ловушка при смене банка.

Копирование старых платёжек

При копировании новая платёжка получает тот же банковский счёт организации, что и исходная. Если скопировать сентябрьскую платёжку за аренду, она останется на старом счёте.

Как этого избежать:

1. В списке Банк и касса → Платежные поручения отберите документы по старому счёту.
2. Найдите типовые платежи, которые вы копируете каждый месяц.
3. Скопируйте каждый по разу, смените поле банковского счёта организации на новый, запишите без отправки. Теперь копируйте уже их.
4. Старые «шаблоны» пометьте понятным комментарием, чтобы никто не взял их по ошибке.

Перед отправкой первой пачки платёжек отфильтруйте список по старому счёту — там не должно остаться новых неотправленных документов.

Автоплатежи на стороне банка

Долгосрочные поручения, автосписание за связь, оплата по лизингу — всё это живёт в старом банке, а не в 1С. Их нужно:

• 🔁 отключить в старом банке;
• ➕ оформить заново в новом, если банк такую услугу даёт;
• 📩 сообщить кредитору, если списание идёт по его требованию (прямое дебетование, инкассо).

Зарплатный проект

Если зарплата перечислялась через старый банк, создайте новый зарплатный проект с новым банком и укажите его у сотрудников вместе с новыми лицевыми счетами карт. Старый проект оставьте — по нему проведены прошлые ведомости.

Банки в справочнике и реквизиты контрагентов

Классификатор банков

Если по БИК банк не нашёлся, значит, классификатор в базе устарел.

1. Проверьте Администрирование → Интернет-поддержка и сервисы — там включается автоматическое обновление классификатора банков. Нужна подключённая интернет-поддержка.
2. Запустите обновление вручную и снова введите БИК.
3. Если интернета на сервере нет, банк можно завести в справочнике Банки вручную: БИК, корсчёт, наименование, город. Данные берите из официального справочника БИК Банка России или из письма банка.

Когда банк сменил поставщик или покупатель

Обратная ситуация: в другой банк ушёл ваш контрагент.

1. Откройте карточку контрагента в Справочники → Контрагенты.
2. Перейдите по ссылке Банковские счета и создайте новый счёт с новым БИК.
3. В карточке контрагента назначьте его основным.
4. Если контрагент прислал официальное письмо о смене реквизитов, приложите скан к карточке через присоединённые файлы. Это пригодится при споре о том, куда ушли деньги.

Старый счёт контрагента тоже не удаляйте. По нему будут распознаваться входящие оплаты, если контрагент ещё какое-то время платит со старого счёта.

Пробный платёж и проверка обмена

Не отправляйте первой пачкой все платёжки месяца. Сначала проверьте цепочку целиком на одном документе.

Тест выгрузки

1. Создайте одну платёжку с новым счётом организации: например, перевод небольшой суммы на свой старый счёт или оплату поставщику, у которого реквизиты точно верные.
2. Выгрузите её в банк (файлом или через ДиректБанк).
3. В интернет-банке откройте загруженный документ и сверьте: номер счёта плательщика, БИК, ИНН/КПП, назначение платежа, ставку и сумму НДС в назначении.

Тест загрузки выписки

1. На следующий день скачайте выписку из нового банка.
2. Загрузите её в 1С в списке Банковские выписки с отбором по новому счёту.
3. Проверьте, что документы списания и поступления встали на новый счёт, а контрагенты распознались.
4. Сверьте остаток на конец дня в 1С с остатком в интернет-банке.

Перевод остатка между своими счетами

Деньги со старого счёта на новый оформляются в 1С двумя документами: списание с расчётного счёта и поступление на расчётный счёт с видом операции перевода между счетами организации. Если выписки обоих банков загружаются, документы создадутся автоматически — проверьте только, что вид операции выбран правильно, а не «Оплата поставщику».

Ошибки при смене банковских реквизитов и как их исправить

Отдельная история — изменение счёта задним числом после закрытия периода. Если документы по новому счёту приходится переносить в уже сданном квартале, проверьте, не стоит ли дата запрета изменения данных, и согласуйте правку с главным бухгалтером: оборотно-сальдовая ведомость по 51 счёту в разрезе банковских счетов изменится.

Частые вопросы