Платёжное поручение в 1С 8.3: от создания до отправки в банк

Платёжное поручение в 1С:Бухгалтерии 8.3 лежит в разделе Банк и касса → Платёжные поручения. Это распоряжение банку списать деньги с вашего расчётного счёта — сам по себе документ проводок не делает, деньги уходят только после того, как банк исполнит платёж, а вы загрузите выписку.

Ниже — как создать платёжку с нуля и по кнопке, чем отличаются платежи поставщику, по налогам и зарплате, как выгрузить документ в клиент-банк и по каким признакам понять, что деньги ушли. Все пути даны для БП 3.0 с интерфейсом «Такси».

Где лежат платёжные поручения и как открыть список

Основной путь — Банк и касса → Платёжные поручения. Откроется журнал всех распоряжений: оплаченные, неоплаченные и черновики.

В списке работают два помощника:

• 🔎 Поиск по строке — введите сумму, контрагента или часть назначения платежа, список отфильтруется.
• 🎚 Отбор по статусу оплаты — колонка галочек слева: зелёная отметка стоит у платёжек, по которым уже загружено списание с расчётного счёта.

Если организаций несколько, вверху списка выберите нужную в поле организации — у каждой свои счета и свои платёжки.

Как создать платёжное поручение с нуля

Самый прямой способ — кнопка Создать в журнале платёжек. Дальше заполняете поля сверху вниз.

1. Вид операции — ключевое поле, оно меняет набор остальных реквизитов. Варианты: Оплата поставщику, Уплата налога, Перечисление заработной платы работнику, Перечисление заработной платы работникам, Перечисление подотчётному лицу, Прочее списание.
2. Получатель — выберите контрагента из справочника. Банковский счёт получателя и договор подтянутся автоматически, если они заведены в карточке.
3. Сумма — укажите сумму платежа. Ставку и сумму НДС 1С выделит в назначении платежа, если включён соответствующий флажок.
4. Назначение платежа — текст, который увидит банк. Для оплаты поставщику 1С сама подставит номер и дату счёта или договора; при необходимости отредактируйте.
5. Статья расходов (ДДС) — нужна для отчёта о движении денежных средств. Поле не обязательное, но без него платёж не попадёт в аналитику по статьям.
6. Очерёдность платежа — по умолчанию 5 (расчёты с поставщиками, оплата труда). Для налогов и исполнительных документов очерёдность другая, см. ниже.

После заполнения нажмите Записать. Документ сохранится как неоплаченный — это нормально, статус оплаты поменяется позже.

Назначение платежа и НДС

Назначение платежа — единственное текстовое поле, которое банк передаёт получателю без изменений. От него зависит, как контрагент разнесёт деньги у себя, поэтому пишите конкретно: за что, по какому счёту или договору, с номером и датой.

Сумму НДС в тексте назначения 1С заполняет сама, если в платёжке включён флажок выделения налога и указана ставка. Для платежей, не облагаемых налогом, оставьте в назначении формулировку Без НДС — иначе банк может задержать платёж на уточнение. Для авансов и предоплат добавляйте слова «предоплата» или «аванс»: это упрощает зачёт у поставщика и защищает вас при налоговой проверке.

Если платёжка создана на основании счёта, назначение формируется автоматически из его номера и даты — проверьте, что текст читается, и при необходимости допишите период или уточнение.

Проверьте реквизиты до отправки

Банк отклонит платёж из-за ошибки в счёте или ИНН, и деньги вернутся через несколько дней. Пробегитесь по короткому списку перед выгрузкой.

Чем отличаются платежи поставщику, по налогам и зарплате

Набор реквизитов зависит от вида операции. Разберём три самых частых случая.

Оплата поставщику. Выбирайте вид операции Оплата поставщику. Удобнее создавать платёжку не с нуля, а на основании документа Счёт от поставщика или Поступление: тогда получатель, сумма, договор и назначение заполнятся сами. В журнале счетов нажмите Создать на основании → Платёжное поручение.

Уплата налога. С 2023 года почти все налоги и взносы перечисляются единым налоговым платежом (ЕНП) на единый налоговый счёт. Получатель в платёжке — Казначейство России (ФНС России), а не ваша районная инспекция. При виде операции Уплата налога 1С подставит реквизиты получателя ЕНП и единый КБК. Разбивка по конкретным налогам делается не платёжкой, а уведомлением об исчисленных суммах и декларациями.

Перечисление зарплаты. Если зарплата уходит в банк одним реестром, выбирайте Перечисление заработной платы работникам и формируйте платёжку на основании ведомости в банк. Если платите конкретному сотруднику отдельно — вид Перечисление заработной платы работнику с указанием физлица и его лицевого счёта. Сумма по зарплатной платёжке должна совпадать с итогом ведомости, иначе зарплата в учёте закроется не полностью.

Выдача под отчёт. Для перечисления денег подотчётнику на карту берите вид операции Перечисление подотчётному лицу и указывайте сотрудника из справочника физлиц. В назначении платежа обязательно отметьте, что это подотчётные средства, — так проще подтвердить расходы при проверке авансового отчёта.

Как не заполнять платёжки вручную

Вбивать каждое поручение руками долго и легко ошибиться. В 1С есть несколько способов ускорить работу.

• 🧾 Создание на основании. Платёжка по счёту, поступлению или ведомости в банк наследует все реквизиты. Это самый частый приём для платежей поставщикам и зарплаты.
• 🗓 Задачи организации. В разделе Главное → Задачи организации (или Руководителю → Задачи) 1С сама напоминает о сроках уплаты налогов и формирует платёжку по клику — суммы берутся из начислений.
• 📋 Групповая оплата из списка. В журнале поступлений или счетов выделите несколько документов и создайте платёжки пакетом через Создать на основании.
• 🔁 Шаблоны назначения платежа. Повторяющиеся формулировки 1С запоминает и подставляет при вводе похожего платежа.

Для регулярных одинаковых платежей (аренда, услуги связи) держите один «эталонный» документ и копируйте его клавишей F9 — быстрее, чем заполнять заново. Меняете в копии только сумму и период, остальные реквизиты уже верны.

Групповую оплату удобно сочетать с отбором: в журнале счетов отфильтруйте неоплаченные документы по сроку, выделите их все сочетанием Ctrl+A и создайте платёжки одной командой. Так вы не пропустите ни одного счёта к оплате на текущую дату.

Как выгрузить платёжку в банк-клиент

Когда платёжки готовы, их нужно передать в банк. Есть два пути.

Прямой обмен (1С:ДиректБанк). Если ваш банк поддерживает технологию, платёжки уходят из 1С напрямую, без файлов. Настраивается в Банк и касса → Настройка обмена с банком (или в карточке банковского счёта по ссылке подключения к сервису). После настройки в самой платёжке появляется команда отправки, а подписывать документ можно электронной подписью прямо из программы.

Выгрузка файлом. Классический способ через файл 1c_to_kl.txt:

1. Откройте Банк и касса → Загрузка-выгрузка платежей (обработка обмена с банком).
2. На вкладке выгрузки отметьте галочками платёжные поручения за нужный период.
3. Нажмите Выгрузить и укажите папку — 1С создаст файл формата 1C:Предприятие — Клиент банка.
4. Загрузите этот файл в программе клиент-банка вашего банка.

Выписку с исполненными платежами банк отдаёт обратным файлом kl_to_1c.txt — его загружают на вкладке загрузки того же помощника. На основании выписки 1С создаёт списания с расчётного счёта и помечает платёжки оплаченными.

Как понять, что платёж прошёл

Статус платёжки зависит от способа обмена.

При выгрузке файлом признак один: загружена ли выписка. Пока списания нет — платёжка неоплаченная. После загрузки kl_to_1c.txt напротив документа встаёт отметка оплаты, а в проводках появляется списание Дт 60 Кт 51.

При прямом обмене (ДиректБанк) 1С показывает статус документа на всех этапах. Ориентируйтесь по нему.

Отдельно сверить движение по счёту помогает отчёт Банк и касса → Банковские выписки и стандартный отчёт Оборотно-сальдовая ведомость по счёту 51: остаток в 1С должен совпадать с остатком в банке на ту же дату. Если суммы расходятся, ищите неоплаченную платёжку, по которой не загрузилось списание, или выписку, загруженную дважды.

Отклонённый платёж не нужно создавать заново с нуля. Исправьте реквизит, из-за которого банк вернул документ, и отправьте тот же документ повторно — его номер и дата сохранятся, а в учёте не появится лишней записи.

Частые ошибки при формировании платёжек

Эти промахи встречаются чаще всего и стоят времени.

• ❌ Платёжка создана, но выписка не загружена — бухгалтер считает, что оплата прошла, а деньги по данным 1С на месте. Платёж подтверждает только списание с расчётного счёта.
• ❌ Старые реквизиты инспекции при уплате налога — после перехода на ЕНП получатель должен быть Казначейство России, а не прежняя ИФНС. Используйте вид операции «Уплата налога», чтобы реквизиты подставились корректно.
• ❌ Неверная очерёдность платежа — для зарплаты и налогов она отличается от расчётов с поставщиками. Банк может вернуть платёж с неправильной очерёдностью.
• ❌ Пустое поле НДС в назначении — для платежей поставщику банк ждёт выделенную сумму налога либо пометку «Без НДС». Проверяйте флажок выделения НДС.
• ❌ Платёжка не привязана к договору — тогда взаиморасчёты с контрагентом по счёту 60 или 62 не закроются, и в акте сверки повиснет аванс.

Частые вопросы