Счёт и БИК работника в 1С:ЗУП: заполнение карточки, проверка и выплата

Реквизиты банка сотрудника в 1С:ЗУП 3.1 вносятся в карточке сотрудника: Кадры → Сотрудники → нужный человек → раздел о выплатах, поле «Способ выплаты». Там выбирают зарплатный проект с лицевым счётом или перечисление на личный счёт в банке с номером счёта и БИК.

Чаще всего проблема не в том, куда нажать, а в сообщении Ошибка в номере счета или в БИК банка (не совпадает контрольное число). Ниже разобрано и заполнение, и то, почему 1С ЗУП ругается на верный, казалось бы, номер счёта и как это исправить за пару минут.

1. Где найти карточку сотрудника и раздел выплат

Реквизиты относятся к сотруднику, но счёт как объект принадлежит физическому лицу. Поэтому ищите человека в списке сотрудников, а не в справочнике физлиц.

1. Откройте Кадры → Сотрудники.
2. Найдите человека строкой поиска: достаточно первых букв фамилии или табельного номера.
3. Если у сотрудника несколько трудовых договоров (основное место и внутреннее совместительство), в списке будет несколько строк. Откройте ту, по которой планируете выплату.
4. В карточке перейдите по ссылке раздела о выплатах. В актуальных релизах она называется Выплаты и учет затрат, в части более ранних — Выплаты.

Кто может менять реквизиты

Поле доступно пользователям с правами на кадровые данные или на расчёт зарплаты. Если поле серое и не редактируется, дело не в программе: администратор базы должен добавить вам профиль доступа расчётчика или кадровика.

2. Способ выплаты: зарплатный проект или личный счёт

До ввода номера решите, каким способом пойдут деньги. От этого зависит, какие поля появятся в карточке и в какую ведомость попадёт сотрудник.

Право сотрудника выбрать банк

По статье 136 ТК РФ работник может сменить банк для получения зарплаты, сообщив работодателю письменно не позднее чем за 15 календарных дней до дня выплаты. Поэтому способ «Перечислением на счёт в банке» нужен даже при работающем зарплатном проекте.

Храните заявление сотрудника с реквизитами. Если деньги ушли не туда из-за ошибки в заявлении, оно станет вашим главным аргументом.

Значение по умолчанию

Способ выплаты можно задать один раз для организации или подразделения, а в карточке сотрудника оставить вариант «как указано для организации» (подразделения). Тогда при смене банка по всей компании не придётся править каждую карточку. Отдельные сотрудники с личными счетами переопределяют значение у себя.

Подготовка зарплатного проекта

Если выплаты идут по зарплатному проекту, его нужно включить в настройках расчёта зарплаты и создать элемент справочника «Зарплатные проекты». В нём указывают банк, номер договора и формат обмена файлами. Без этого в карточке сотрудника не будет выбора проекта.

3. Как внести номер счёта и БИК сотрудника: пошагово

Вариант А. Зарплатный проект

1. В разделе выплат выберите способ «В банк по зарплатному проекту».
2. Выберите проект из списка.
3. Заполните номер лицевого счёта — 20 цифр, которые банк присвоил карте сотрудника.
4. Нажмите Записать и закрыть.

Удобнее не вводить лицевые счета руками. Банк возвращает файл подтверждения после открытия карт. Его загружают через журнал обмена с банками по зарплатным проектам в разделе Выплаты, и номера подставляются в карточки автоматически. Так исчезают опечатки при перепечатке с бумажного списка.

Вариант Б. Личный счёт в любом банке

1. Выберите способ «Перечислением на счет в банке».
2. В поле банковского счёта откройте выбор и создайте новый счёт.
3. В поле банка начните вводить БИК — 9 цифр. 1С подберёт банк из справочника, а если его там нет, предложит загрузить из классификатора.
4. Введите номер счёта — 20 цифр без пробелов и точек.
5. Сохраните счёт, затем карточку сотрудника.

При записи 1С ЗУП сразу проверяет пару «БИК + номер счёта». Если контрольное число не сходится, появится предупреждение. Подробно о нём — в разделе 5.

4. Какие поля заполнить: таблица реквизитов

Как читать номер счёта

Номер счёта физлица обычно начинается с 40817 — это счёт резидента. Счета нерезидентов начинаются с 40820. Цифры с 6-й по 8-ю — код валюты: 810 или 643 для рублей. Девятая цифра — контрольный ключ, именно её 1С пересчитывает при проверке.

Если номер начинается с 30101, перед вами корреспондентский счёт банка, а не счёт человека. Такой номер в карточку сотрудника вносить нельзя.

5. Ошибка в номере счёта или в БИК банка: не совпадает контрольное число в 1С ЗУП

Сообщение «ошибка в номере счета или в БИК банка, не совпадает контрольное число» выдаёт сама 1С ЗУП при записи счёта, а не банк. Оно означает одно: номер счёта и БИК, введённые вместе, не проходят арифметическую проверку по методике Банка России.

Как устроена проверка

Контрольное число считается не по номеру счёта отдельно, а по связке с БИК:

1. Берут три последние цифры БИК и ставят перед 20 цифрами счёта. Получается 23 цифры.
2. Каждую цифру умножают на весовой коэффициент по циклу 7, 1, 3, 7, 1, 3….
3. Складывают младшие разряды произведений.
4. Если сумма делится на 10 без остатка, счёт верный.

Отсюда главный практический вывод: верный номер счёта с чужим БИК тоже даст ошибку. Поменять одну цифру в счёте, чтобы «подогнать», нельзя: деньги уйдут в никуда или вернутся через несколько дней.

Пример с цифрами

БИК 044525225, счёт 40817810838040000001. К счёту приписываем 225, перемножаем на веса. Сумма младших разрядов — 70, она делится на 10, проверка пройдена.

Тот же счёт с БИК 044030653 (другое отделение того же банка) даёт сумму с остатком 5. 1С покажет ошибку, хотя все 20 цифр счёта набраны правильно.

Причины и что делать

Можно ли записать счёт, несмотря на предупреждение

Программа предупреждает, но в ряде случаев позволяет сохранить счёт. Делать так стоит только когда вы лично сверили реквизиты с банковским документом и уверены, что ошибается справочник (например, новый БИК ещё не попал в классификатор). Во всех остальных случаях ищите опечатку: банк проверяет контрольный ключ тем же алгоритмом и платёж не пройдёт.

6. Отдельные выплаты и код вида дохода

Счёт в карточке задаёт, куда идут деньги. Но для перечисления физлицу банку нужно знать ещё и вид дохода. По правилам Банка России в распоряжении о переводе указывают код вида дохода. Он определяет, какую часть суммы банк вправе списать по исполнительному документу.

Зачем это расчётчику

Если сотрудник — должник по исполнительному листу, банк ориентируется на код. Зарплата помечается кодом 1: с неё удерживают не больше лимитов статьи 99 закона № 229-ФЗ. Доходы, на которые взыскание по статье 101 того же закона не обращается, идут с кодом 2. Пособие, отправленное с кодом зарплаты, банк может частично списать в пользу взыскателя, и сотрудник будет прав, предъявив претензию.

Как это устроено в 1С ЗУП

• 📌 Вид дохода для исполнительного производства задаётся в настройках каждого вида начисления. В типовых начислениях он заполнен, в собственных — проверьте вручную.
• 📌 При заполнении ведомости 1С разбивает суммы по видам дохода, и в файл для банка уходит код по каждой части.
• 📌 Отпускные, больничные и другие межрасчётные выплаты идут тем же способом, что и зарплата, на тот же счёт. В документе начисления вы выбираете только срок выплаты: с авансом, с зарплатой или сразу.

Если сотрудник просит разделить выплаты

Например, аванс на одну карту, а остаток на другую. Типовой способ выплаты в карточке один на трудовой договор. Разносить части по разным счетам приходится вручную: оформить ведомость нужного вида на нужную сумму и временно поменять способ выплаты. Это неудобно и рискованно, поэтому лучше договориться с сотрудником об одном счёте.

7. Ведомости и выгрузка файла в банк

Реквизиты в карточке начинают работать, когда вы формируете ведомость в разделе Выплаты.

Зарплатный проект

1. Создайте Ведомость в банк, укажите месяц, вид выплаты и зарплатный проект.
2. Нажмите Заполнить — в ведомость попадут сотрудники с этим проектом и заполненным лицевым счётом.
3. Проведите ведомость и выгрузите файл через журнал обмена с банками.
4. Загрузите файл в интернет-банк вместе с платёжным поручением на общую сумму.
5. Когда банк вернёт файл подтверждения зачисления, загрузите его обратно.

Сотрудник без лицевого счёта при заполнении не попадёт в ведомость. Если кто-то «пропал» из списка, откройте его карточку: скорее всего, номер не внесён или выбран другой проект.

Перечисление на личные счета

1. Создайте Ведомость перечислений на счета и заполните её.
2. Проведите документ.
3. На каждого сотрудника формируется отдельное платёжное поручение. Обычно платёжки создают в бухгалтерской программе по данным ведомости или выгружают в клиент-банк.

Если банк вернул деньги

Возврат почти всегда означает неверный счёт или закрытую карту. Получите у сотрудника новые реквизиты, исправьте счёт в карточке и отразите возврат в 1С . После этого сформируйте новую ведомость только на этого человека. Не перепроводите старую ведомость целиком — задвоите выплату остальным.

8. Частые вопросы