Добавляем банковский счёт и реквизиты банка в 1С 8.3

Банковский счёт в 1С:Бухгалтерии 8.3 заводится в справочнике Банковские счета: у своей организации — из её карточки, у контрагента — из карточки контрагента. Главное поле — не название банка, а БИК: по нему программа сама подтянет наименование банка, корреспондентский счёт и город из классификатора. Руками остаётся вбить только номер расчётного счёта.

Ниже — как добавить реквизиты банка для организации и для контрагента, как загрузить классификатор банков , если нужного БИК в нём нет, как настроить обмен с банком и как проверить, что реквизиты введены без ошибки.

Где в 1С лежат банковские счета

В программе есть три места, где всплывают банковские реквизиты, и их важно не путать:

• 🏢 Счета своей организации — с них вы платите и на них получаете деньги. Хранятся в карточке организации.
• 🤝 Счета контрагентов — поставщиков и покупателей. Нужны, чтобы платёжка подставила получателя. Хранятся в карточке контрагента.
• 🏦 Справочник банков (классификатор) — это БИК, наименование и корсчёт самих банков. На него ссылаются оба предыдущих справочника.

Отдельный элемент банковского счёта всегда привязан к владельцу (организации или контрагенту) и к банку. Поэтому заводить счёт имеет смысл сразу из нужной карточки, а не из общего списка.

Создаём расчётный счёт организации

Это основной сценарий: вы открыли ООО или ИП счёт в банке и переносите его в программу.

1. Откройте Главное → Организации и зайдите в карточку своей организации.
2. В карточке нажмите ссылку Банковские счета (в верхней части формы или в разделе с реквизитами).
3. В открывшемся списке нажмите Создать.
4. В поле БИК введите девятизначный БИК банка. Если банк есть в классификаторе, наименование, корсчёт и город заполнятся автоматически.
5. В поле Номер счёта введите 20-значный расчётный счёт.
6. Проверьте Валюту — по умолчанию рубли; для валютного счёта выберите нужную.
7. Запишите и закройте карточку.

Если организация работает с несколькими банками, один из счетов стоит пометить основным. Основной счёт подставляется в документы по умолчанию — именно с него будут формироваться платёжные поручения, пока вы вручную не выберете другой. Признак основного счёта задаётся в списке банковских счетов организации.

Для ИП порядок точно такой же: расчётный счёт заводится в карточке предпринимателя через ту же ссылку «Банковские счета». Разницы между ООО и ИП в заполнении реквизитов нет — важны те же БИК и 20-значный номер счёта.

Когда счёт в банке закрыт, не удаляйте его из базы: на нём «висят» прошлые платежи и выписки. Снимите с него признак основного и, если нужно, пометьте на удаление — но удалить программа даст только после проверки, что на счёт нет ссылок из документов. На практике закрытый счёт просто перестают выбирать в новых платёжках.

Заполнение по БИК и загрузка классификатора банков

БИК — ключ ко всем остальным реквизитам банка. Когда вы вводите его в карточке счёта, 1С ищет банк в справочнике Банки и подставляет название, город и корреспондентский счёт.

Если по БИК ничего не подтянулось, значит нужного банка в классификаторе нет или он устарел (банки сливаются, меняют БИК). Варианта два.

Способ 1. Обновить классификатор через интернет . В разделе Администрирование → Интернет-поддержка и сервисы подключается сервис 1С:Контрагент. С активной подпиской 1С сама находит банк по БИК и заполняет реквизиты онлайн — ничего загружать не нужно.

Способ 2. Загрузить классификатор вручную. Откройте справочник банков (Справочники → Банки, раздел может называться немного иначе в зависимости от конфигурации) и нажмите Загрузить классификатор. Источник — файл справочника БИК либо загрузка с сервера РБК/1С. После обновления вернитесь в карточку счёта и повторите ввод БИК.

Если банка нет нигде и ждать обновления некогда, элемент банка можно создать руками: укажите БИК, наименование, корреспондентский счёт и город. Но ручной банк не обновляется автоматически, так что это временное решение.

Если у банка сменился БИК (например, после присоединения к другому банку), не создавайте дубль, а откройте карточку банковского счёта и впишите новый БИК — корсчёт и наименование подтянутся заново. Прошлые документы, проведённые по старым реквизитам, при этом не меняются: они остаются такими, какими были на дату платежа. Исправлять задним числом уже проведённые платёжки не нужно.

Реквизиты банковского счёта контрагента

Чтобы платить поставщику или возвращать деньги покупателю, его банковский счёт тоже должен быть в базе.

1. Откройте Справочники → Контрагенты и зайдите в карточку нужного контрагента.
2. Нажмите ссылку Банковские счета.
3. Нажмите Создать, введите БИК банка контрагента и его номер счёта.
4. Запишите.

Дальше, когда вы будете выписывать платёжное поручение этому контрагенту, его расчётный счёт подставится автоматически. Если счёт у контрагента один, он всегда основной; если несколько — в платёжке можно выбрать нужный.

Отдельный частый вопрос — счёт в казначействе (для бюджетных платежей, госпошлин, налогов через контрагента-бюджет). Там кроме расчётного счёта есть ещё единый казначейский счёт и номер счёта получателя — вводите их ровно так, как указано в реквизитах для оплаты, не переставляя поля.

Ещё одна тонкость — КПП банковского счёта. У крупных контрагентов счёт может быть открыт по месту обособленного подразделения, и в реквизитах для оплаты указывается свой КПП. В платёжном поручении КПП плательщика и получателя берутся из карточек, поэтому если контрагент прислал реквизиты с КПП, отличным от головного, сверьте их перед первой оплатой.

Как счёт подставляется в платёжки и статью движения денег

Банковский счёт в 1С не «привязывается» к конкретному договору — он относится к организации или контрагенту. А вот в документах оплаты все три реквизита встречаются вместе, и их стоит различать:

Статья движения денежных средств (ДДС) — это не банковский реквизит, а аналитика для отчёта о движении денег. Она указывается в самом платёжном документе (Банк и касса → Платёжные поручения, списания и поступления), а не в карточке счёта. Если поле статьи ДДС в документах не видно, включите ведение этой аналитики в настройках функциональности программы.

Таким образом, порядок такой: сначала заводите банковские счета (организации и контрагента), затем в платёжном документе выбираете эти счета, договор и статью ДДС. Счёт отвечает на вопрос «откуда и куда деньги», договор — «за что», статья ДДС — «как это показать в отчётности».

Реквизиты своего счёта понадобятся и за пределами платёжек: 1С подставляет их в счёт на оплату для покупателя, в акты сверки и в печатные формы. Поэтому аккуратно заполненный основной счёт организации избавляет от ручной правки реквизитов в каждом документе.

Настройка обмена с банком: файлы и ДиректБанк

Вводить выписки вручную — долго. 1С умеет обмениваться с банком двумя способами.

Обмен через файлы (1С:Клиент-банк). Классическая схема: 1С выгружает платёжки в текстовый файл 1c_to_kl.txt, вы загружаете его в клиент-банк, а банковскую выписку выгружаете из клиент-банка в файл kl_to_1c.txt и загружаете обратно в 1С. Формат файлов универсальный, его понимает любая банк-клиентская программа. Настройка — в обработке загрузки/выгрузки в разделе Банк и касса.

При загрузке выписки 1С сопоставляет контрагентов по ИНН и номеру счёта из платёжки. Если по реквизитам поступления контрагент в базе не найден, программа предложит создать нового или подобрать существующего вручную. Поэтому аккуратно заведённые банковские счета контрагентов напрямую экономят время на разборе выписки: чем больше счетов узнаётся автоматически, тем меньше строк приходится разносить руками.

Прямой обмен (1С:ДиректБанк). Более современный способ — без промежуточных файлов и отдельной программы банка. 1С соединяется с банком напрямую по интернету, платёжки уходят из программы, а выписка приходит в неё же. Подключение настраивается в карточке банковского счёта организации кнопкой подключения сервиса ДиректБанк; банк должен поддерживать эту технологию, а платёжки подписываются электронной подписью.

После настройки любого обмена банковские выписки появляются в журнале Банк и касса → Банковские выписки, где поступления и списания разносятся по контрагентам и договорам.

Проверка реквизитов: контрольный ключ и корсчёт

Ошибка в одной цифре расчётного счёта — и платёж уйдёт не туда либо вернётся. 1С частично страхует от этого, но финальная проверка на вас.

• 🔢 Контрольный ключ счёта. Номер расчётного счёта содержит контрольный разряд, рассчитанный от БИК. Если ввести счёт с опечаткой, 1С предупредит, что номер не соответствует контрольному ключу. Не игнорируйте это сообщение — сверьте цифры с договором.
• 🏦 Корреспондентский счёт. Последние три цифры корсчёта банка совпадают с последними тремя цифрами БИК. Это быстрый способ на глаз проверить, что банк подобран верно.
• 📅 Актуальность банка. Если банк присоединили к другому, старый БИК перестаёт действовать. При загрузке выписки с «мёртвым» БИК платёж не пройдёт — обновите классификатор и реквизиты счёта.
• 💱 Валюта. Для валютного счёта проверьте, что выбрана нужная валюта: рублёвые документы на валютный счёт не проведутся корректно.

Частые вопросы