Файл платёжек для клиент-банка: подготовка, выгрузка и проверка в 1С 8.3

Чтобы выгрузить платежное поручение из 1С в банк, откройте Банк и касса → Платежные поручения, выделите готовые платёжки и нажмите Отправить в банк (или Выгрузить, если ДиректБанк не подключён). Программа сформирует текстовый файл в формате 1CClientBankExchange, обычно с именем 1c_to_kl.txt. Этот файл вы загружаете в интернет-банк, подписываете и отправляете.

Работает это в «1С:Бухгалтерии 8.3» и других типовых конфигурациях на платформе 8.3: формат файла общий для всех банков, которые поддерживают обмен с 1С. Отличаются только настройки: куда класть файл и в какой кодировке.

Подготовка платёжки к отправке

Банк отклонит платёжку с ошибкой в реквизитах, и узнаете вы об этом не сразу. Поэтому сначала проверьте документ в 1С.

Создайте платёжное поручение: Банк и касса → Платежные поручения → Создать. Заполните поля:

• 🏦 Банковский счёт организации, с которого идёт оплата. Если счетов несколько, выгрузка пойдёт по каждому отдельно.
• 👤 Получатель и счёт получателя. Счёт подтягивается из карточки контрагента, если он там заведён.
• 💰 Сумма и ставка НДС. Текст про НДС в назначении платежа программа допишет сама.
• 📝 Назначение платежа: номер и дата счёта или договора, за что платите.
• 🔢 Очерёдность платежа. Для обычных расчётов с поставщиками это 5.

Для налогов и взносов есть отдельный вид операции — Уплата налога. В нём появляются поля бюджетного платежа: статус плательщика, КБК, ОКТМО, основание и период. С 2023 года большинство налогов платят единым налоговым платежом. Тогда в платёжке указывают реквизиты Казначейства и КБК ЕНП, а основание и период обычно ставят «0».

Не ставьте флажок «Оплачено» до выгрузки. Оплаченные платёжки в список на отправку не попадают, и вы будете искать, куда пропал документ.

Настройка обмена с клиент-банком в карточке счёта

Настройка делается один раз для каждого расчётного счёта. Откройте карточку организации (Главное → Организации), перейдите по ссылке на банковские счета и выберите нужный счёт.

В карточке есть блок обмена с банком. В нём три вещи:

1. Программа обмена. Если банк подключён через ДиректБанк, 1С отправит платёжки сама. Если нет, выберите обмен файлами с внешней программой клиент-банка.
2. Файл выгрузки в банк. Полный путь к файлу, например C:\Bank\1c_to_kl.txt. Сюда 1С запишет платёжки.
3. Файл загрузки из банка. Путь к выписке, например C:\Bank\kl_to_1c.txt. Это обратное направление, для загрузки выписок.

Отдельно выберите кодировку: Windows или DOS. Её подсказывает банк. Большинство современных интернет-банков принимают Windows (1251). Ошибка в кодировке даёт «кракозябры» вместо названий контрагентов при загрузке в банк.

Выгрузка платёжек из 1С для загрузки в банк

Сама выгрузка занимает минуту. Порядок такой:

1. Откройте Банк и касса → Платежные поручения.
2. Отберите платёжки за нужный день. Удобнее всего — по колонке даты или через отбор по банковскому счёту.
3. Нажмите Отправить в банк или Выгрузить в командной панели списка. Откроется обработка обмена с банком на закладке отправки.
4. Проверьте в шапке организацию, банковский счёт и период. В таблицу попадут только платёжки этого счёта за этот период.
5. Снимите флажки с тех документов, которые отправлять не нужно.
6. Проверьте путь к файлу внизу формы и нажмите Выгрузить.

Программа сообщит, сколько документов выгружено. Файл появится по указанному пути.

Для одной срочной платёжки можно не открывать список: в форме самого платёжного поручения тоже есть команда отправки в банк.

Выгрузка нескольких платёжек сразу

В один файл попадает столько платёжек, сколько отмечено флажками. Банк при загрузке разберёт файл на отдельные документы. Ограничение одно: обработка выгружает платёжки одного расчётного счёта. Если платите с двух счетов, выгружайте их по очереди, сменив счёт в шапке, и сохраняйте в разные файлы.

Что делать, если платёжки нет в списке выгрузки

Проверьте по порядку:

• 📅 дата платёжки входит в период, указанный в обработке;
• 🏦 банковский счёт в платёжке совпадает со счётом в шапке обработки;
• ✅ в платёжке не стоит отметка об оплате;
• 🗑 документ не помечен на удаление.

Проверка файла перед загрузкой в банк

Файл обмена — обычный текст. Его можно открыть «Блокнотом» и за полминуты убедиться, что выгрузилось то, что нужно. Структура выглядит так (данные условные, часть строк опущена):

1CClientBankExchange
ВерсияФормата=1.03
Кодировка=Windows
Отправитель=Бухгалтерия предприятия
ДатаСоздания=07.10.2026
РасчСчет=40702810900000012345
СекцияДокумент=Платежное поручение
Номер=148
Дата=07.10.2026
Сумма=56400.00
ПлательщикИНН=7701234567
ПолучательСчет=40702810500000067890
ПолучательИНН=7709876543
ПолучательБИК=044525000
Очередность=5
НазначениеПлатежа=Оплата по счету № 312 от 01.10.2026. В т.ч. НДС 9400.00
КонецДокумента
КонецФайла

На что смотреть:

• 🔢 Количество блоков СекцияДокумент равно числу выгруженных платёжек.
• 🏦 РасчСчет в шапке совпадает со счётом, который выбран в интернет-банке при загрузке.
• 💰 Сумма записана с точкой и двумя знаками после неё.
• 🧾 ИНН и БИК получателя не пустые.
• 🔤 Русский текст читается нормально. Если вместо букв значки, выгружено не в той кодировке.

Отправка файла в банк: три пути

Дальше всё зависит от того, как вы работаете с банком.

Интернет-банк в браузере. В разделе платёжек найдите импорт или загрузку из 1С. Выберите файл 1c_to_kl.txt и укажите счёт. Банк покажет список распознанных платёжек. Каждую можно открыть, проверить и подписать. Подписанные уходят на исполнение.

Программа клиент-банка на компьютере. Она обычно сама смотрит в папку обмена. Путь к этой папке и указывают в карточке счёта в 1С. После выгрузки откройте программу, найдите импорт и подпишите документы.

ДиректБанк. Файл не нужен. Платёжки уходят в банк прямо из 1С по команде Отправить в банк. Подпись ставится сертификатом из 1С или подтверждается кодом из SMS, в зависимости от банка. Статус исполнения тоже приходит в 1С.

Банк проверяет реквизиты при загрузке. Если что-то не так, он пишет ошибку по конкретной платёжке, а остальные загружает. Ошибочную исправьте в 1С и выгрузите отдельно.

Как замкнуть цикл: выписка обратно в 1С

Отправка — половина работы. Вторая половина — выписка. Пока её нет, в учёте оплата не отражена: долг перед поставщиком висит, остаток на счёте 51 не уменьшился.

Порядок обратного направления:

1. В интернет-банке выгрузите выписку за день в формате 1С. Получится файл, обычно kl_to_1c.txt.
2. В 1С откройте Банк и касса → Банковские выписки и нажмите Загрузить.
3. Укажите файл, проверьте счёт и период, нажмите загрузку.
4. Программа создаст документы Списание с расчетного счета и найдёт для них исходные платёжки.

Если списание не нашло платёжку, оно всё равно создастся, но без связи. Причина почти всегда в том, что платёжку правили в банке после загрузки: поменяли сумму, дату или номер.

Ошибки при выгрузке платёжки и что с ними делать

Ниже симптомы, которые встречаются чаще всего, и их причины.

Ещё одна неочевидная ошибка — номер платёжки. Часть банков отклоняет или помечает как дубль два документа с одинаковым номером за один день. Если вы удалили платёжку и создали новую, а нумерацию правили вручную, проверьте, что номер не повторяется.

Как автоматизировать выгрузку платёжек

Ручная выгрузка удобна, пока платёжек пять в день. Когда их десятки, подумайте о других способах.

• 🔗 ДиректБанк. Подключается в разделе Администрирование → Обмен электронными документами, в части про обмен с банками. После настройки нет ни файлов, ни папок: отправка, подпись и получение выписки идут из 1С. Работает с банками, которые поддерживают этот сервис; список есть в мастере подключения.
• 📥 Выписка в ответ. При ДиректБанке выписку можно запрашивать из той же обработки. Платёжки и списания связываются автоматически.
• 🗂 Постоянная папка обмена. Если банк работает через локальную программу, укажите в карточке счёта папку, которую эта программа сама читает. Тогда после выгрузки остаётся только подписать документы.
• 🧮 Создание платёжек из документов. Платёжку можно ввести на основании поступления товаров или счёта поставщика. Реквизиты и сумма подставятся сами, вручную меньше ошибок.

Сравнение по трудозатратам:

В «1С:УНФ» формат файла тот же, 1CClientBankExchange, а платёжки находятся в разделе Деньги. Логика выгрузки и проверки файла не меняется.

Частые вопросы