Как загрузить выписку ПСБ в 1С:Бухгалтерию — через ДиректБанк или файлом

Выписку Промсвязьбанка (ПСБ) в 1С загружают двумя способами. Первый — прямой обмен 1С:ДиректБанк: выписка приходит в базу по кнопке, без файлов. Второй — классический: в интернет-банке ПСБ выгружаете файл в формате 1С, а в 1С открываете Банк и касса → Банковские выписки и нажимаете Загрузить.

Оба способа создают в базе документы «Поступление на расчетный счет» и «Списание с расчетного счета». Ниже — как подготовить базу, настроить каждый вариант, разнести платежи и что делать, если выгрузка из Промсвязьбанка в 1С не проходит. Пути меню даны для 1С:Бухгалтерии предприятия 3.0 в интерфейсе «Такси».

1. Подготовка базы перед обменом с Промсвязьбанком

Большая часть проблем с загрузкой выписки возникает не в банке, а в справочниках 1С. Проверьте базу заранее — это займёт 10–15 минут.

Версия программы и платформы

• 🔹 Платформа 1С:Предприятие 8.3 и актуальный релиз конфигурации. Номер релиза смотрите в меню Справка → О программе (значок «шестерёнки» или меню в правом верхнем углу).
• 🔹 Для ДиректБанка релиз критичен: банки меняют протоколы обмена, а старые релизы перестают с ними работать. Если релиз отстаёт на несколько месяцев — сначала обновитесь.
• 🔹 Подключённая интернет-поддержка: Администрирование → Интернет-поддержка и сервисы. Без неё ДиректБанк не настроить, а классификатор банков не обновить.

Справочники

1. Организация — ИНН и КПП совпадают с данными в банке символ в символ.
2. Банк — ПСБ должен быть в справочнике банков с актуальным БИК. Если банк добавлен вручную давно, обновите классификатор: Администрирование → Интернет-поддержка и сервисы → Классификаторы или загрузите банк заново по БИК из классификатора.
3. Банковский счёт — Справочники → Банки и кассы → Банковские счета. Номер счёта из 20 цифр без пробелов, валюта, банк — Промсвязьбанк. Именно по номеру счёта 1С понимает, к какой организации и какому счёту относится выписка.
4. Права пользователя — бухгалтер, который загружает выписку, должен иметь право создавать и проводить банковские документы.

2. Прямой обмен с ПСБ через 1С:ДиректБанк

ДиректБанк связывает 1С с банком напрямую. Промсвязьбанк входит в число банков, которые поддерживают эту технологию. Бухгалтер не скачивает и не ищет файлы: нажал кнопку — выписка в базе, сформировал платёжку — отправил её в банк из 1С.

Что нужно сделать на стороне банка

• 🏦 Убедиться, что ваш тариф и подключённые услуги ПСБ позволяют работать через 1С:ДиректБанк. Это уточняют у персонального менеджера или в чате интернет-банка.
• 🏦 Если банк требует заявление на подключение — подать его. Порядок и способ подписи (сертификат электронной подписи или подтверждение кодом) определяет банк, а не 1С.

Настройка в 1С

1. Откройте Банк и касса → Банковские выписки.
2. В командной панели списка найдите команду подключения ДиректБанка (в разных релизах она называется «ДиректБанк» или «Подключить 1С:ДиректБанк»).
3. Выберите организацию и банковский счёт в ПСБ. Программа сама предложит подходящий для банка способ подключения.
4. Пройдите шаги помощника: подтвердите вход в интернет-банк, выберите сертификат подписи, если банк его требует.
5. После завершения помощника в списке выписок появится команда синхронизации с банком.

Чтобы получить выписку, нажмите кнопку синхронизации и укажите период. Документы появятся в списке так же, как при файловой загрузке.

3. Выгрузка выписки из Промсвязьбанка файлом в формате 1С

Файловый обмен работает всегда, даже если ДиректБанк не подключён или временно сбоит. Формат файла — стандартный текстовый 1CClientBankExchange, его поддерживают все крупные банки.

Шаг 1. Скачать файл в интернет-банке ПСБ

1. Войдите в интернет-банк ПСБ для бизнеса.
2. Перейдите к выпискам по счёту и выберите нужный счёт.
3. Задайте период. Для ежедневной работы — вчерашний или текущий день, для сверки — месяц.
4. Выберите экспорт в формате «1С» (иногда он подписан как «1С:Предприятие» или «текстовый файл для 1С»).
5. Сохраните файл. Обычно у него расширение .txt.

Шаг 2. Загрузить файл в 1С

1. Откройте Банк и касса → Банковские выписки.
2. Нажмите Загрузить. Откроется обработка обмена с банком.
3. Укажите путь к файлу. По умолчанию 1С ищет файл с именем kl_to_1c.txt — переименовывать скачанный файл не обязательно, достаточно выбрать его вручную.
4. Нажмите загрузку и дождитесь, пока программа покажет список документов из файла.
5. Проверьте список: распознанные операции, новые контрагенты, остатки на начало и конец периода.
6. Подтвердите загрузку — 1С создаст документы поступления и списания.

Несколько счетов в одном файле

Если у организации в ПСБ несколько расчётных счетов, интернет-банк может выгрузить их в один файл: для каждого счёта будет своя секция СекцияРасчСчет. 1С разнесёт операции по счетам, которые есть в справочнике. Счёт, которого нет в базе, придётся сначала завести в карточке организации, а потом повторить загрузку.

Если файлы по счетам скачиваются отдельно, называйте их понятно — например, с последними цифрами счёта и датой. Так не перепутаете, какой файл уже загружен.

Как выглядит файл изнутри

Если загрузка не идёт, файл стоит открыть в Блокноте. Правильный файл начинается и заканчивается так:

1CClientBankExchange
ВерсияФормата=1.03
Кодировка=Windows
...
СекцияРасчСчет
ДатаНачала=01.10.2026
ДатаКонца=01.10.2026
РасчСчет=40702810...
...
КонецРасчСчет
СекцияДокумент=Платежное поручение
...
КонецДокумента
КонецФайла

Строка РасчСчет= должна совпадать с номером счёта в карточке 1С. Строка Кодировка= — с кодировкой, которую ждёт программа.

Обратное направление: платёжки из 1С в банк

Тот же механизм работает и в другую сторону. В списке Банк и касса → Платежные поручения выделите подготовленные платёжки и выгрузите их командой отправки в банк. 1С сформирует файл (по умолчанию 1c_to_kl.txt), который загружают в интернет-банк ПСБ через импорт платёжных документов.

4. Автоматическое распределение платежей после загрузки выписки

1С при загрузке сама подбирает реквизиты документа. Чем аккуратнее заполнены справочники, тем меньше ручной работы.

Как программа узнаёт контрагента

• 🔍 Ищет контрагента по ИНН и КПП плательщика или получателя из выписки.
• 🔍 Если ИНН не найден — может создать нового контрагента по данным из файла. Карточку потом стоит проверить и дополнить.
• 🔍 Договор подставляется из уже существующих договоров контрагента. Если договоров несколько, программа выбирает основной — проверьте его.

Вид операции и счета учёта

Вид операции 1С определяет по направлению платежа и по тому, кто контрагент: покупатель, поставщик, налоговая, сотрудник. Перечисление налогов распознаётся по реквизитам бюджетного платежа, зарплата — по реестрам и назначению.

Счета учёта (60, 62, 76 и другие) берутся из настроек счетов расчётов с контрагентами. Если для договора там указан нестандартный счёт — он и попадёт в документ.

Что проверить после загрузки

1. Отфильтруйте список выписок по дате загрузки и найдите документы без контрагента или с пустым договором — их нужно дозаполнить вручную.
2. Просмотрите поступления от новых контрагентов: программа могла поставить вид операции «Прочее поступление» вместо «Оплата от покупателя».
3. Сравните конечный остаток по выписке банка с остатком по счёту 51 в 1С. Удобно через Отчеты → Оборотно-сальдовая ведомость по счету, счёт 51, отбор по банковскому счёту.

5. Ошибки при загрузке выписки ПСБ в 1С и что с ними делать

Если не помогло

• 🛠 Загрузите тот же файл в копию базы. Если там проходит — проблема в настройках рабочей базы, а не в файле.
• 🛠 Скачайте выписку за один день с одной операцией. Так проще понять, на какой строке спотыкается загрузка.
• 🛠 Если сбой на стороне ДиректБанка, временно перейдите на файловую загрузку, а параллельно напишите в поддержку банка: у них видно, доходят ли запросы из 1С.

6. Как сократить ручную работу с выписками ПСБ

Загрузка выписки — ежедневная операция, и несколько привычек экономят на ней заметное время.

• 📅 Загружайте каждый день. За день — 5–20 операций, разобрать их можно за пару минут. За месяц накопится несколько сотен, и ошибки будет искать трудно.
• 📇 Держите справочник контрагентов в порядке. Заполненные ИНН/КПП и основной договор — главное условие автоматического распознавания.
• 💰 Настройте статьи движения денежных средств. Если в карточке договора или по виду операции задана статья ДДС, она подставится в документ сама — меньше правок перед отчётом о движении денег.
• 🔁 Один канал на один счёт. Подключили ДиректБанк — файлы держите только как резерв на случай сбоя.
• 🧾 Сверяйте остаток по 51 счёту с банком хотя бы раз в неделю и обязательно перед закрытием месяца.
• 👥 Разделите роли. Один сотрудник загружает и разносит выписку, второй проверяет платёжки перед отправкой в банк. Это снижает риск ошибочного платежа.

Частые вопросы