Выгрузка платёжных поручений из 1С в банк-клиент, ДиректБанк и Excel

Короткий ответ: чтобы выгрузить ПП из 1С в банк, откройте Банк и касса → Платёжные поручения, отметьте галочками нужные документы и нажмите Отправить в банк (в старых интерфейсах — Ещё → Обмен с банком). 1С соберёт отмеченные платёжные поручения в текстовый файл 1c_to_kl.txt, который останется загрузить в банк-клиент. Если подключён ДиректБанк, файл не нужен вовсе — платёжка уходит прямо из 1С по кнопке Отправить в банк и подписывается электронной подписью.

Выгрузка платёжных поручений ломается обычно в одном месте: в карточке банковского счёта не заполнены настройки обмена, и кнопка либо не активна, либо файл формируется в формате, который банк не принимает. Второе по частоте — бухгалтер отправил платёжки, а в банке их нет, потому что файл выгрузился в старую папку с прошлого года.

Ниже — два рабочих способа выгрузки (файлом и через ДиректБанк), настройка обмена, пути в Бухгалтерии 3.0, ЗУП 3.1, УТ 11 и ERP, экспорт реестра в Excel, проводки после оплаты и разбор ошибок, из-за которых банк отказывается читать файл.

Чем отличается выгрузка файлом от ДиректБанка

Способов отправить платёжки из 1С ровно два, и выбирают их один раз — под свой банк.

Файловый обмен остаётся актуальным для небольших банков, для казначейских систем и там, где подпись лежит на другом компьютере — например, у директора.

Подготовка: что проверить до выгрузки ПП

Проверка занимает минуту и снимает 90 % проблем с выгрузкой.

1. Все платёжные поручения за день записаны, а не оставлены в черновиках на форме.
2. В каждом ПП заполнен Счёт получателя целиком: БИК, номер счёта, корреспондентский счёт.
3. Для бюджетных платежей заполнен блок Реквизиты платежа в бюджет: КБК, статус плательщика, ОКТМО, основание и период. Правила — из приказа Минфина № 107н.
4. В назначении платежа нет запрещённых символов: кавычек-«ёлочек» в части банков, переводов строки, табуляции.
5. Сумма и дата соответствуют тем, что вы собираетесь отправить (банк проверит ещё раз, но лучше поймать раньше).

Настройка обмена с банком в карточке счёта

Без этой настройки кнопка выгрузки не заработает. Путь в Бухгалтерии 3.0:

Главное → Организации → выбрать организацию → Банковские счета → открыть счёт → ссылка Настройка обмена с банком (в части релизов — Настройки печати и обмена).

Что заполнить:

• Программа банка — выбрать из списка (1С:Клиент банка, iBank, конкретный банк). От этого зависит набор полей и версия формата.
• Файл отправки в банк — полный путь, например C:\Bank\Export\1c_to_kl.txt. Папка должна существовать и быть доступна на запись.
• Файл загрузки выписки — обычно C:\Bank\Import\kl_to_1c.txt.
• Кодировка — Windows (windows-1251) или DOS (CP866). Какая нужна — смотрите в настройках импорта вашего банк-клиента.
• Версия формата — 1.01 или 1.02. По умолчанию ставьте 1.02, откатывайтесь на 1.01, только если банк жалуется на неизвестные секции.
• Кому выгружать — флажок «Выгружать все платёжные поручения» либо только отмеченные.

Как выгрузить ПП из 1С в банк файлом: пошагово

Порядок одинаков для Бухгалтерии 3.0 и КА 1.1, в УТ и ERP отличаются только названия разделов.

Шаг 1. Открыть журнал платёжных поручений

Банк и касса → Платёжные поручения. Поставьте период — например, текущий день, чтобы не зацепить старые документы.

Полезно включить колонку статуса отправки: Ещё → Изменить форму → группа Отправлено в банк. Сразу видно, какие ПП уже уходили.

Шаг 2. Отметить документы на выгрузку

Галочками в первой колонке отметьте платёжки, которые идут в банк. Можно выделить диапазон мышью с Shift и нажать пробел.

Если нужно выгрузить всё за период — ничего не отмечайте и в форме обмена поставьте отбор по дате.

Шаг 3. Запустить обмен и сформировать файл

Нажмите Отправить в банк. Откроется форма Обмен с банком с двумя закладками: Отправка в банк и Загрузка выписки.

На закладке отправки:

1. Выберите организацию и банковский счёт.
2. Задайте период документов.
3. Проверьте список: 1С покажет номер, дату, сумму, получателя и признак «уже выгружено».
4. Снимите галочки с лишнего.
5. Нажмите Выгрузить.

1С запишет файл по пути из настроек и спросит, пометить ли документы как отправленные. Отвечайте «да» — иначе на следующий день эти же платёжки снова попадут в выгрузку.

Шаг 4. Загрузить файл в банк-клиент

Дальше работаете в программе банка: Импорт (или Приём документов) → указать файл 1c_to_kl.txt → проверить количество и сумму → подписать → отправить.

Всегда сверяйте в банке количество документов и общую сумму с тем, что показала 1С. Расхождение означает, что часть платёжек не прошла проверку реквизитов и молча отбросилась.

Что внутри файла 1c_to_kl.txt

Файл текстовый, читается блокнотом. Структура секционная — это помогает быстро найти причину отказа:

1CClientBankExchange
ВерсияФормата=1.02
Кодировка=Windows
Отправитель=1С:Бухгалтерия 8
Получатель=
ДатаСоздания=06.10.2026
РасчСчет=40702810100000012345
СекцияДокумент=Платежное поручение
Номер=145
Дата=06.10.2026
Сумма=120000.00
ПлательщикСчет=40702810100000012345
Плательщик=ИНН 7701234567 ООО "Ромашка"
ПолучательСчет=40702810500000098765
Получатель=ИНН 7809876543 ООО "Поставщик"
ПолучательБИК=044525225
НазначениеПлатежа=Оплата по счету 312 от 01.10.2026, в т.ч. НДС 20% - 20000.00
КонецДокумента
КонецФайла

Открыли файл, а внутри только шапка без секций СекцияДокумент — значит выгрузилось ноль платёжек: не те галочки, не тот счёт или не тот период.

Выгрузка платёжек через 1С:ДиректБанк

Здесь нет ни файлов, ни папок. 1С отправляет документ на сервер банка и получает обратно статус.

Подключение: в карточке банковского счёта нажмите Подключить ДиректБанк (или Банк и касса → Ещё → ДиректБанк), выберите банк, укажите логин/идентификатор, который дал банк, и сертификат электронной подписи . Часть банков требует встречного заявления в офисе — это делается один раз.

Отправка после подключения:

1. Банк и касса → Платёжные поручения.
2. Отметить документы.
3. Отправить в банк → подписать → Отправить.
4. Нажать Обновить статусы и дождаться отметки об исполнении.

Статусы и что с ними делать:

Где выгрузить платёжные поручения в разных конфигурациях

Механизм обмена живёт в библиотеке стандартных подсистем, поэтому отличаются только пути.

Отдельно про ЗУП 3.1: зарплата на карты уходит не платёжными поручениями, а файлом зарплатной ведомости в формате конкретного банка (xml или txt по стандарту зарплатного проекта). Путь: Выплаты → Ведомости в банк → открыть ведомость → Выгрузить файл. Формат задаётся в Выплаты → Зарплатные проекты. Общее платёжное поручение на итоговую сумму реестра при этом выгружается из бухгалтерской базы обычным способом.

Как выгрузить платёжные поручения из 1С в Excel и PDF

Задача встречается не реже банковской: реестр просят юристы, аудиторы или руководитель.

Реестр списком в Excel. В журнале Платёжные поручения нажмите Ещё → Вывести список. Отметьте нужные колонки (номер, дата, сумма, контрагент, назначение), выберите вывод в табличный документ, затем Файл → Сохранить как → тип Лист Microsoft Excel 2007 (*.xlsx).

Печатные формы пачкой. Отметьте документы галочками → Печать → Платёжное поручение. Откроется табличный документ со всеми платёжками подряд. Дальше Сохранить как → xlsx или pdf (Документ PDF (*.pdf)).

Реестр платёжных поручений отдельной формой. В форме обмена с банком есть кнопка Реестр: печатает список выгруженных документов с итогом — удобно подкладывать к банковским документам.

Загрузка выписки обратно и проводки

Выгрузка ПП — только половина цикла. Проводок платёжное поручение не делает: это распоряжение банку, а не хозяйственная операция. Пока не загружена выписка, на счёте 51 в учёте ничего не изменится.

Загрузка: та же форма Обмен с банком, закладка Загрузка выписки → указать файл kl_to_1c.txt → Загрузить. 1С разберёт движения, сопоставит их с платёжными поручениями и создаст документы Списание с расчётного счёта и Поступление на расчётный счёт.

Что получается в проводках (примеры с числами):

Если после загрузки выписки 1С создала списание с пустым счётом учёта — у контрагента или вида операции не настроены счета по умолчанию. Поправьте в документе вручную и укажите договор, иначе поедут взаиморасчёты.

Типичные ошибки при выгрузке ПП в банк

Собрано по частоте обращений — от самых частых к редким.

Отчёты для проверки после выгрузки

Три проверки закрывают расхождения между 1С и банком.

• 📊 Анализ счёта 51 (Отчёты → Анализ счёта) — обороты за день по расчётному счёту. Сравниваете с итогом выписки из банка.
• 📄 Карточка счёта 51 — построчно, с номерами документов. Видно, какое списание не привязано к платёжке.
• ⚖️ ОСВ по счёту 60 в разрезе контрагентов и договоров — ловит оплаты, которые встали не на тот договор и повисли как аванс.
• 🔎 Журнал платёжных поручений с колонкой «Отправлено» — быстрый способ найти забытые платёжки: ставите отбор по признаку отправки и смотрите, что осталось без отметки.

Остаток по счёту 51 в 1С и в банке должен совпадать на конец каждого дня. Расхождение, которое не объясняется комиссией или зависшим платежом, — повод не закрывать день.

Если выгрузка не работает: альтернативы

Когда кнопка не помогает, а платежи надо отправить сегодня:

1. Ввести платёжку в банк-клиенте руками. Для 1–3 документов быстрее, чем искать причину. В 1С потом загрузите выписку — списания создадутся сами.
2. Собрать файл вручную по шаблону. Структура 1c_to_kl.txt выше: копируете секцию СекцияДокумент нужное число раз, правите номер, дату, сумму и получателя, сохраняете в windows-1251. Рабочий вариант, когда сломался конкретный документ, а остальные нужно отправить.
3. Выгрузить по одному документу. Откройте ПП и нажмите Отправить в банк из самого документа — так видно, на каком документе падает обмен.
4. Проверить права. У пользователя без профиля «Бухгалтер» или «Полные права» команды обмена скрыты. Смотрите Администрирование → Настройки пользователей и прав.
5. Перейти на ДиректБанк. Если файловый обмен ломается регулярно, подключение к банку напрямую снимает проблему целиком.

Частые вопросы