Как в 1С создать и заполнить платёжное поручение

Платёжное поручение в 1С:Бухгалтерии создаётся в разделе Банк и касса → Платёжные поручения кнопкой Создать. Это распоряжение банку перечислить деньги с вашего расчётного счёта, поэтому сам документ проводок в учёте не делает — долг закрывается позже, когда вы загрузите выписку и 1С сформирует «Списание с расчётного счёта».

Ниже — порядок полей для контрагентов, налогов и взносов, нюансы для ИП и ООО, проверка перед отправкой, выгрузка в клиент-банк и печать. Разберём и ошибки, из-за которых банк отклоняет платёжку или деньги не попадают на единый налоговый счёт.

Где в 1С найти платёжки и создать новую

Все распоряжения на оплату хранятся в одном журнале: Банк и касса → Платёжные поручения. Отсюда создают новый документ, выгружают пакет в банк и печатают бланк.

Создать платёжное поручение можно тремя способами:

• 🆕 Вручную — кнопка Создать. Подходит для разового платежа контрагенту.
• 🔁 На основании другого документа — из счёта поставщика, поступления или счёта на оплату. Реквизиты получателя и сумма подтянутся сами. Откройте документ-основание и выберите Создать на основании → Платёжное поручение.
• 🧾 Групповой платёж по налогам — кнопка Оплатить → Начисленные налоги и взносы. 1С сама подберёт суммы к уплате по данным учёта и создаст платёжки с нужными реквизитами.

Что подготовить до заполнения

Чтобы не переделывать документ, держите под рукой реквизиты получателя и свои банковские данные. Из карточки контрагента в 1С должны быть заполнены ИНН, КПП и банковский счёт — тогда поля подставятся автоматически.

Свой расчётный счёт в документе выбирается из справочника Банковские счета. Если организация ведёт несколько счетов, проверьте, что в шапке стоит именно тот, с которого платите.

Как заполнить реквизиты платёжного поручения

Откройте новый документ и заполняйте сверху вниз. Печатная форма соответствует бланку 0401060, утверждённому Банком России, — поля в карточке 1С повторяют его логику.

1. Дата и номер. Номер 1С присваивает автоматически по порядку. Дату ставьте фактическую — день, когда отправляете платёж в банк.
2. Вид операции. Для обычного перевода — Оплата поставщику, для бюджета — Уплата налога. От вида зависит набор полей ниже.
3. Получатель. Выберите контрагента. ИНН, КПП, счёт и банк подтянутся из его карточки. Если контрагента в базе нет, создайте его прямо отсюда.
4. Счёт получателя и банк. Проверьте, что расчётный счёт из 20 цифр, а БИК соответствует банку. 1С подставляет корреспондентский счёт по справочнику банков.
5. Сумма. Вводите цифрами — прописью 1С сформирует сама на печатной форме.
6. Ставка и сумма НДС. Укажите ставку. В назначении платежа НДС должен быть выделен отдельной строкой либо указано Без НДС.
7. Назначение платежа. Что оплачиваете: номер и дата счёта, договора, период. Банк проверяет это поле, поэтому пишите конкретно: Оплата по счёту № 128 от 03.03 за канцтовары, в т.ч. НДС 20% — 1 200,00.
8. Очередность платежа. Поле 21. Для расчётов с поставщиками ставьте 5, для зарплаты и платежей по требованиям налоговой — 3.
9. Вид платежа. Для электронной отправки через клиент-банк — Электронно.

Назначение платежа — единственное поле, которое 1С не может заполнить за вас полностью, а банк и контрагент читают его внимательно. Несколько правил, которые снимают вопросы:

• За аванс пишите прямо: Предоплата по договору № 5 от 12.01, иначе поставщик разнесёт платёж не на тот договор.
• При оплате нескольких счетов одной суммой перечислите их номера — так проще сверяться в конце месяца.
• НДС указывайте всегда: либо в т.ч. НДС 20% — ..., либо Без НДС. Пустое поле по НДС — частая причина уточнений со стороны банка.

Нюансы для ИП и ООО

Поля для организации и предпринимателя почти совпадают, разница — в КПП и наименовании плательщика.

ИП часто путают расчётный счёт с личной картой. Платежи по бизнесу проводите только с расчётного счёта предпринимателя, иначе банк может запросить пояснения.

Платёжки на налоги и взносы: единый налоговый платёж

С 2023 года почти все налоги и взносы перечисляют одной суммой на единый налоговый счёт (ЕНС) — это единый налоговый платёж. В 1С для этого есть отдельный механизм, вручную такие платёжки лучше не набивать.

Откройте Банк и касса → Платёжные поручения → Оплатить → Начисленные налоги и взносы. 1С покажет суммы к уплате по сроку и сформирует платёжку на ЕНП со своими реквизитами:

• 🏦 получатель — Казначейство России (ФНС), реквизиты подставляются программой;
• 🔢 статус составителя (поле 101) — 01;
• 🧮 КБК — единый для ЕНП, 1С подставляет его сама при виде платежа «Единый налоговый платёж»;
• 📝 назначение — Единый налоговый платёж.

Чтобы деньги с единого счёта списались в счёт нужного налога, одной платёжки мало. По налогам, которые платят раньше декларации (авансы по УСН, НДФЛ, страховые взносы), подайте уведомление об исчисленных суммах. В 1С оно формируется в разделе отчётности и уходит в ФНС до срока уплаты. Без уведомления платёж повиснет на ЕНС как переплата, а по налогу возникнет недоимка.

Общий срок уплаты по ЕНП — 28-е число месяца, срок подачи уведомления — 25-е. Зарплатный НДФЛ имеет свои внутримесячные сроки, их 1С подсказывает в списке задач.

Взносы «на травматизм» идут мимо ЕНП — отдельной платёжкой в Социальный фонд (СФР, бывший ФСС). Для неё вид операции тоже Уплата налога, но получатель и КБК — свои.

Проверка платёжки перед отправкой

Перед выгрузкой пробегитесь по полям, которые банк контролирует жёстче всего. Ошибка в них — автоматический отказ или «зависший» платёж.

• БИК и корреспондентский счёт банка получателя — должны соответствовать друг другу.
• Расчётный счёт получателя — ровно 20 цифр, без пробелов.
• Сумма цифрами совпадает с суммой-основанием (счёт, договор).
• НДС выделен в назначении или стоит Без НДС.
• Для налога — заполнены статус 01 и КБК.

Распечатайте бланк или откройте предпросмотр и сверьте с первичным документом. Удобно сверять прямо в списке: отсортируйте платёжки по дате и проверьте суммы по колонкам, не открывая каждую.

Если подключён сервис 1С-Контрагент, ИНН и КПП получателя проверяются по базе ФНС автоматически — подсвечивается, если контрагент недействующий или реквизиты изменились. Это снимает часть рисков по платежам новым поставщикам: деньги, ушедшие на закрытый счёт, возвращаются долго.

Отдельно проверьте сумму прописью на печатной форме — она должна совпадать с суммой цифрами до копейки. Расхождение бывает, если сумму правили после формирования бланка и не переоткрыли документ.

Выгрузка платёжного поручения в банк

Есть два способа отправить платёжку: файловый обмен (клиент-банк) и прямой обмен 1С:ДиректБанк.

Файловый клиент-банк. В списке платёжных поручений нажмите Выгрузить. 1С соберёт отмеченные документы в файл 1c_to_kl.txt, который вы загружаете в программу банка. Обратно банковскую выписку (файл kl_to_1c.txt) загружают кнопкой Загрузить — из неё 1С создаёт «Списание с расчётного счёта» и делает проводки.

1С:ДиректБанк. Прямой обмен без файлов: платёжка уходит в банк из 1С, а статусы и выписки приходят обратно. Подключается в карточке банковского счёта или из списка платёжек через обмен с банком — нужен договор с банком, поддерживающим сервис.

Автообмен и регулярные платежи

Там, где платежей много, ручную выгрузку заменяют автообменом. У 1С:ДиректБанк статусы платёжек и выписки подтягиваются по расписанию: утром вы видите, какие вчерашние платежи исполнены, без ручной загрузки файлов. Отправка по-прежнему требует подтверждения — обычно подписи в приложении банка или по SMS.

Рутину уменьшают и внутри 1С:

• 🔁 Копирование прошлой платёжки для повторяющихся платежей (аренда, связь).
• 🧾 Групповое создание платёжек по налогам через Оплатить → Начисленные налоги и взносы — одной командой на все сроки.
• 📥 Создание на основании счёта или поступления, когда реквизиты и сумма уже есть в базе.

Эти приёмы убирают ручной ввод реквизитов, где ошибаются чаще всего, и при этом не требуют никаких доработок конфигурации.

Печать платёжного поручения

Бумажный бланк нужен редко — при электронном обмене платёж уходит в банк файлом. Но распечатать его для архива или сверки можно: в открытом документе нажмите Печать → Платёжное поручение. 1С сформирует бланк формы 0401060 с суммой прописью и всеми реквизитами.

Если нужно несколько копий сразу, отметьте платёжки в списке галочками и печатайте пакетом. Для своих нужд достаточно печати без подписи и штампа банка — юридически платёж подтверждает банковская выписка.

Бумажный экземпляр с отметкой банка об исполнении иногда просят контрагенты или проверяющие как подтверждение оплаты. В этом случае запросите в банке платёжку со штампом — печать из 1С без отметки такой силы не имеет. При электронном обмене подтверждением служит выписка, заверенная банком, а подпись на платёжке заменяет усиленная электронная подпись, которой вы отправляли документ.

Типичные ошибки при заполнении

Большинство отказов и «потерянных» платежей — из-за реквизитов и непонимания, что платёжка не делает проводок.

Частые вопросы