Платёжное поручение в 1С 8.3: от черновика до отметки банка

Платёжное поручение в 1С:Бухгалтерии 3.0 регистрируют в разделе Банк и касса → Банк → Платежные поручения: кнопка Создать, выбор вида операции, получатель, договор, сумма и назначение платежа. Затем документ отправляют в банк — файлом через клиент-банк или напрямую через 1С:ДиректБанк. После исполнения платёжку отмечают оплаченной, и только тогда в учёте появляется списание с расчётного счёта.

Сама по себе ПП проводок не делает. Это распоряжение банку, а движение по счёту 51 формирует документ «Списание с расчетного счета», который создаётся при отметке «Оплачено» или при загрузке выписки. Путаница между этими двумя документами — главный источник ошибок, поэтому дальше они разведены по шагам.

1. Что настроить до первой платёжки

Без правильно заполненных справочников ПП либо не сохранится, либо банк её отклонит. Проверьте три вещи.

Банковский счёт организации

Откройте Главное → Организации, карточку своей организации, ссылку Банковские счета. В счёте должны быть:

• 🏦 номер расчётного счёта (20 цифр);
• 🔢 БИК банка — по нему 1С сама подтягивает наименование, корреспондентский счёт и город из классификатора банков;
• ⭐ отметка «Основной», если счетов несколько: он будет подставляться в новые документы.

Классификатор банков обновляется через интернет -поддержку. Если при вводе БИК банк не находится, сначала обновите классификатор, а не вводите реквизиты вручную: ручной ввод — частая причина устаревшего корсчёта.

Получатель и его счёт

Контрагент нужен с ИНН, КПП (для организаций) и банковским счётом. Счёт заводится в карточке контрагента, ссылка Банковские счета. У поставщика с несколькими счетами укажите основной — или выбирайте нужный прямо в платёжке.

Настройка обмена с клиентом банка

В карточке своего банковского счёта есть настройки обмена с программой банка. Там задают:

Формат файла — стандартный текстовый обмен 1CClientBankExchange, его понимает почти любой интернет-банк.

2. Как зарегистрировать платёжное поручение вручную

Шаг за шагом

1. Перейдите в Банк и касса → Банк → Платежные поручения и нажмите Создать.
2. Выберите Вид операции. Самые частые: «Оплата поставщику», «Возврат покупателю», «Уплата налога», «Перечисление заработной платы», «Перечисление подотчетному лицу».
3. Проверьте дату и номер. Номер присваивается автоматически при записи, менять его без нужды не стоит — по нему потом сопоставляется выписка.
4. Укажите Получателя и Договор. Счёт получателя подставится из карточки.
5. Введите Сумму. Ставка НДС берётся из договора или выбирается в поле рядом; сумма налога считается сама.
6. Проверьте Назначение платежа. 1С формирует его из договора, счёта и НДС, текст можно поправить вручную.
7. Если в учёте включены статьи движения денежных средств, выберите статью.
8. Нажмите Записать, затем при необходимости Печать → Платежное поручение .

Проверьте сумму и счёт получателя до отправки в банк. После исполнения банком отозвать платёж уже нельзя, исправление идёт только через возврат от контрагента.

Быстрее — через «Создать на основании»

Вручную набирать каждую платёжку не нужно. Откройте документ поступления или счёт от поставщика и выберите Создать на основании → Платежное поручение. Контрагент, договор, сумма и НДС перенесутся сами.

Повторяющийся платёж (аренда, связь) удобно копировать: выделите прошлую платёжку в списке и нажмите F9. Останется поменять дату и период в назначении.

Платёжка в бюджет

Налоги, взносы и НДФЛ с 2023 года в основном платят единым налоговым платежом. Удобнее всего создавать такую ПП из списка задач бухгалтера: 1С заполнит сумму и бюджетные реквизиты сама. При ручном вводе для ЕНП используются:

В платёжке по ЕНП статус плательщика (поле 101) — «01», поля 106–109 заполняются нулями. Общие правила заполнения полей 101–109 задаёт приказ Минфина № 107н. Очередность платежа для собственных налогов и обычных оплат — пятая: это следует из статьи 855 ГК РФ, где первые четыре очереди отведены списаниям по исполнительным документам и требованиям.

Если зарплату считают в ЗУП

В 1С:ЗУП 3.1 нет банковских платёжных поручений. Там формируют ведомость в банк и при зарплатном проекте выгружают файл для банка. Платёжку на общую сумму делают в Бухгалтерии после синхронизации, выбрав ведомости из ЗУП.

3. Выгрузка платёжек в банк и загрузка выписки

Если ДиректБанк не подключён, платёжки уходят файлом.

Выгрузка

1. В списке платёжных поручений выделите нужные документы (через Ctrl или Shift).
2. Нажмите Отправить в банк. Откроется обработка обмена с банком, в ней уже будут отмечены выбранные документы.
3. Проверьте путь к файлу и нажмите Выгрузить.
4. В интернет-банке выберите импорт платёжек из 1С и укажите этот файл.
5. Подпишите документы в банке и отправьте.

Документ, уже выгруженный однажды, при повторной выгрузке 1С помечает. Следите, чтобы одна и та же платёжка не ушла в банк дважды — банк исполнит обе.

Загрузка выписки

Перейдите в Банк и касса → Банк → Банковские выписки и нажмите Загрузить. Укажите файл выписки, который сохранили из интернет-банка.

1С сопоставит строки выписки с платёжками по номеру, дате, сумме и счёту. Найденная ПП получит отметку «Оплачено», а для неё создастся и проведётся «Списание с расчетного счета». Если пары не нашлось, списание всё равно создастся, но без связи с платёжкой.

4. Регистрация ПП через 1С:ДиректБанк

ДиректБанк убирает ручную работу с файлами: платёжка отправляется из 1С одной кнопкой, выписка приходит туда же.

Как подключить

1. Убедитесь, что ваш банк поддерживает ДиректБанк. Список банков открывается прямо в мастере подключения.
2. Запустите подключение из списка банковских выписок или платёжек — ссылка подключения ДиректБанка есть в шапке списка. Настройки обмена с банками также доступны в Администрирование → Обмен электронными документами.
3. Выберите банковский счёт и способ входа. В зависимости от банка это логин с паролем и подтверждением по SMS либо электронная подпись.
4. Проверьте связь тестовым запросом выписки.

Нужна работающая интернет-поддержка 1С и права пользователя на обмен с банками.

Как отправить платёжку

Откройте ПП или выделите несколько в списке и нажмите Отправить в банк. Документ подписывается и уходит в банк без выгрузки файла. Статус обмена отображается в самой платёжке и в колонке списка.

Если банк отклонил документ, причину видно в карточке электронного документа. Исправьте платёжку и отправьте заново — новую создавать не нужно.

Сравнение способов

5. Отметка «Оплачено» и проводки

Платёжное поручение не проводится, у него нет движений по регистрам бухгалтерии. Учёт меняет только «Списание с расчетного счета».

Создать списание можно тремя способами:

• 📥 загрузить выписку — самый надёжный вариант, дата и сумма берутся из банка;
• ☑️ поставить в платёжке флажок Оплачено и указать дату — 1С создаст и проведёт списание;
• 🔗 в платёжке открыть создание списания на основании вручную.

Типичные проводки списания:

Разделение на 60.01 и 60.02 1С делает сама — по остатку задолженности перед поставщиком по договору.

Пример. Долг перед поставщиком по договору — 84 000 ₽. Платёжка на 100 000 ₽ после списания даст две проводки: 84 000 ₽ в Дт 60.01 (погашение долга) и 16 000 ₽ в Дт 60.02 (аванс). Если поставщик плательщик НДС и аванс нужно учесть у себя, по этим 16 000 ₽ ждите от него счёт-фактуру на аванс.

6. Как проверить, что платежи учтены верно

Сверку остатка по банку стоит делать хотя бы раз в неделю, а в последний день месяца — обязательно.

• 📊 ОСВ по счёту 51 (Отчеты → Оборотно-сальдовая ведомость по счету) — остаток на конец дня должен совпадать с выпиской банка.
• 📄 Карточка счёта 51 — видно каждое списание; задвоенные суммы на одну дату сразу бросаются в глаза.
• 🔍 Анализ счёта 60 по контрагенту — оплата должна закрыть долг по нужному договору, а не уйти в аванс.
• 🤝 Акт сверки взаиморасчётов — при сомнениях по поставщику.

В самом списке платёжных поручений отфильтруйте документы без отметки «Оплачено» и с прошедшей датой. Каждая такая ПП — либо не отправленная в банк, либо не сопоставленная с выпиской.

Разберите их до закрытия месяца. Не отправленную платёжку либо отправьте, либо пометьте на удаление, если платёж отменён. Для не сопоставленной найдите в карточке счёта 51 списание с той же суммой и датой. Если оно есть и договор в нём верный, учёт в порядке, а лишнюю платёжку можно пометить на удаление — флажок «Оплачено» здесь ставить не нужно, он создаст второе списание. Так в списке не останется «висящих» документов, а остаток на 51 счёте совпадёт с банком.

7. Ошибки при регистрации платёжек и что с ними делать

Платёжку, которая уже исполнена банком, не удаляйте: на неё ссылается списание, а номер нужен для сверки с выпиской. Ошибочный платёж оформляйте через возврат от контрагента — документом «Поступление на расчетный счет».

Частые вопросы