Как оформить платёжку в 1С 8.3: от документа до банка

Чтобы в 1С сделать платёжку, откройте Банк и касса → Платёжные поручения, нажмите Создать, выберите контрагента, договор и сумму, затем Провести и отправьте файл в банк. Быстрее всего — создать платёжку «на основании»: из счёта поставщика или из поступления кнопкой Оплатить. Реквизиты и назначение платежа подставятся сами.

Ниже — пошаговая инструкция для 1С:Бухгалтерии 3.0: три способа создать платёжное поручение, платёжки на налоги и зарплату, выгрузка в банк и разбор частых сбоев. В других конфигурациях (УТ 11, ERP) логика та же, меняется название раздела.

Где в 1С находятся платёжные поручения

Документ Платёжное поручение живёт в разделе Банк и касса. Там два места, и путаница между ними — частая причина вопросов.

• Банк и касса → Платёжные поручения — список ещё не отправленных и отправленных платёжек. Отсюда удобно создавать и отправлять.
• Банк и касса → Банковские выписки — общий журнал: и платёжки, и поступления, и списания. Платёжка появляется тут тоже.

Платёжное поручение само по себе деньги не списывает. Это заявка банку. Проводки по расчётному счёту сформирует другой документ — Списание с расчётного счёта, который создаётся при загрузке выписки.

Подготовка: что настроить до первой платёжки

Без этого поля будут пустыми, а банк вернёт отказ.

1. Организация и расчётный счёт. Главное → Организации → вкладка Банковские счета. Нужны БИК, номер счёта, название банка.
2. Контрагент с банковским счётом. Карточка контрагента → Банковские счета. ИНН и КПП проверьте по выписке ЕГРЮЛ.
3. Договор. Карточка контрагента → Договоры. В договоре укажите вид (с поставщиком, с покупателем) и ставку НДС по умолчанию.
4. Настройка обмена с банком. Банк и касса → Банковские счета → ваш счёт → ссылка Настроить обмен с банком. Выберите способ: файл для клиент-банка или прямой обмен (1С:ДиректБанк).

Три способа создать платёжное поручение

Методы отличаются тем, сколько данных заполнится автоматически.

Способ 1. Платёжка из документа поставщика

Это самый частый сценарий для покупок.

1. Откройте Покупки → Поступление (акты, накладные, УПД) и найдите документ.
2. Нажмите кнопку Оплатить и выберите Платёжное поручение.
3. Проверьте сумму: она подставится по неоплаченному остатку по договору.
4. Проверьте счёт получателя и назначение платежа.
5. Нажмите Провести и закрыть.

Документ появится в списке Банк и касса → Платёжные поручения со статусом «Не оплачено».

Способ 2. Платёжка вручную из списка

Подходит для платежей без документа-основания.

1. Банк и касса → Платёжные поручения → Создать.
2. Заполните поля: Получатель, Счёт получателя, Договор, Сумма.
3. Выберите Вид операции — оплата поставщику, возврат покупателю, перечисление налога и так далее.
4. В поле Назначение платежа напишите, за что платите.
5. Проведите документ.

Вид операции важен: от него зависит, какой счёт учёта подставится в проводках при загрузке выписки.

Способ 3. Платёжка из задач по налогам

Налоговые платежи удобнее формировать по месту.

• Главное → Задачи организации — список с напоминаниями об уплате.
• Отчёты → Регламентированные отчёты → после расчёта налога кнопка уплаты.
• Операции → Уплата налогов — документ с выбором налога и периода.

Подробности про налоги — в разделе ниже.

Как заполнить назначение платежа и очередность

Назначение читает не только контрагент, но и банк. Пишите по схеме: за что — по какому документу — НДС.

Пример для оплаты по счёту на 120 000 рублей, в том числе НДС 20 %:

Оплата по счёту № 45 от 12.09 за поставку канцтоваров. В т.ч. НДС 20% - 20000-00

Проверим арифметику: 120 000 / 1,2 = 100 000 без НДС, НДС = 20 000. Совпадает.

Очередность платежа — поле Очередность. Для обычных расчётов с поставщиками ставят 5. Для налогов тоже 5, для зарплаты — 3. Если сомневаетесь, оставьте значение по умолчанию: 1С подставляет его по виду операции.

Платёжка на налоги и взносы

С 2023 года налоги и взносы платятся единым налоговым платежом (ЕНП) на единый налоговый счёт. Получатель — Казначейство, а не отдельные инспекции. Это упростило реквизиты.

Что проверить в платёжке на ЕНП:

• 🏦 Получатель — Казначейство России (ФНС), счёт получателя единый. Он подставляется из справочника при выборе вида операции.
• 🔢 КБК — для ЕНП используется единый код. Не подставляйте КБК конкретного налога вручную.
• 🧾 УИН — в большинстве случаев 0, но если пришло требование, укажите его номер.
• 👤 Статус плательщика — для юрлица обычно 01.

Сумма платежа берётся из расчёта налога. Если перечисляете больше, остаток останется на едином счёте как переплата.

Платёжка на зарплату

Тут работают два сценария. От выбранного зависит набор документов.

• Ведомость + платёжное поручение. Зарплата и кадры → Ведомости в банк. Документ формирует реестр, а платёжка уходит одной суммой.
• Зарплатный проект. Банк получает реестр с разбивкой по сотрудникам, платёжка создаётся автоматически.

В конфигурации «ЗУП 3.1» путь похож: Выплаты → Ведомости в банк. Платёжное поручение формируется на основании ведомости.

Отправка в банк и проверка оплаты

Платёжку нужно доставить банку. Способы зависят от настройки обмена.

Выгрузка файлом

1. В списке платёжных поручений отметьте нужные документы.
2. Нажмите Выгрузить (или Отправить в банк).
3. Укажите путь к файлу — чаще всего C:\Bank\1c_to_kl.txt.
4. Загрузите файл в клиент-банк и подпишите платёж.

Прямой обмен

Если подключён обмен с банком, кнопка Отправить в банк отправляет документ сразу. Статус меняется на «Отправлено», затем на «Исполнено».

Загрузка выписки

После списания денег загрузите выписку: Банк и касса → Банковские выписки → Загрузить. 1С создаст Списание с расчётного счёта и свяжет его с платёжкой. Статус платёжки сменится на «Оплачено».

Проверить связь легко: откройте платёжку — в шапке будет ссылка на документ списания.

Особые случаи: аванс, возврат, платёж физлицу

Не каждая платёжка связана с поступлением. Разберём три ситуации, где чаще всего ошибаются с видом операции.

Предоплата поставщику

Поступления ещё нет, поэтому кнопки Оплатить нет. Создайте платёжку вручную (способ 2), вид операции — оплата поставщику, и выберите договор. Когда придёт товар, 1С предложит зачесть аванс автоматически: в поступлении он подтянется на вкладке Зачёт авансов.

Если в договоре стоит ведение расчётов «по договору в целом», зачёт пройдёт без дополнительных действий. Для расчётов «по документам» аванс придётся привязать к конкретному счёту вручную.

Возврат денег покупателю

Здесь вид операции — Возврат покупателю. Откройте поступление денег от клиента в разделе Банковские выписки и создайте платёжку на основании. Сумма не должна превышать полученную оплату, иначе при проведении 1С выдаст предупреждение.

Перечисление физическому лицу

Подотчётные суммы и выплаты по договорам ГПХ платятся с другим видом операции. Для подотчёта выбирайте Перечисление подотчётному лицу, для ГПХ — оплату по ведомости или Прочие расчёты. Тогда счёт учёта подставится верно, а удержания налога пройдут по своему документу.

Что проверить после загрузки выписки

Когда деньги списаны, платёжка должна замкнуться на документ списания. Проверьте три вещи:

• 📌 в списке платёжек статус сменился на «Оплачено»;
• 📌 в Анализ субконто или карточке счёта 60 остаток по поставщику уменьшился на сумму платежа;
• 📌 в журнале операций нет документов со статусом «не проведён».

Если остаток по расчётам не изменился, откройте Списание с расчётного счёта и посмотрите, какой договор и какой вид операции указаны. Именно оттуда берётся счёт расчётов. Исправьте и перепроведите документ.

Частые ошибки при создании платёжек

Здесь собраны сбои, которых нет в инструкции выше.

• ❌ Платёжка не попадает в выписку. Загруженная выписка не нашла платёжку: не совпала сумма или номер. Сопоставьте вручную в документе списания.
• ❌ Дублируется списание. Платёжку выгрузили дважды. Проверьте в клиент-банке, что платёж не задвоен, до подписи.
• ❌ Банк отклонил платёж: неверный счёт или ИНН. Сверьте карточку контрагента со свежими реквизитами. Реквизиты меняются.
• ❌ Пустой КБК в налоговой платёжке. Выбран неверный вид операции. Пересоздайте платёжку из Уплата налогов.
• ❌ Платёж «завис» в статусе «Не оплачено» после списания. Не загружена выписка либо не проведён документ списания.

Как не ошибиться: чек-лист перед отправкой

Как автоматизировать массовые платежи

Если платёжек много, экономит время групповая обработка.

• В списке Платёжные поручения выделите несколько документов, и Выгрузить отправит их одним файлом.
• Для регулярных платежей (аренда, связь) копируйте прошлую платёжку: правой кнопкой Скопировать, потом поменяйте дату и сумму.
• Банк и касса → Календарь платежей собирает сроки оплаты по неоплаченным документам, чтобы платить без просрочек.

Частые вопросы